Viele Menschen möchten ihr Geld sinnvoll anlegen, sich aber nicht ständig mit den Finanzmärkten beschäftigen müssen. Mit einem Vermögensverwaltungsmandat wird diese Aufgabe an Spezialisten übertragen.

«Unsere Portfoliomanagerinnen und -manager bewirtschaften das Vermögen aktiv. Das heisst, sie treffen entsprechend den aktuellen Marktentwicklungen Anlageentscheidungen, wie beispielsweise die Erhöhung oder Reduzierung der Aktienquote. Diese Entscheidungen erfolgen stets im Einklang mit den persönlichen Anlagezielen und dem Risikoprofil der Kundin oder des Kunden sowie der Anlagephilosophie von Raiffeisen», erläutert Michael Lüdin, Leiter der Vermögensberatung.

Ein zentraler Erfolgsfaktor ist dabei die sogenannte Best-in-Class-Produktauswahl. Das heisst: Anlagen werden ausschliesslich anhand klar definierter Qualitäts-, Performance- und Risikokriterien selektiert und zu effizienten Portfolios kombiniert. «Diese konsequente Selektion, verbunden mit einem strukturierten Anlageprozess und disziplinierter Umsetzung, bildet die Grundlage für langfristigen Anlageerfolg», so Michael Lüdin.

Auf die persönliche Situation und Präferenzen zugeschnitten

Basierend auf den Bedürfnissen und der individuellen Situation der Kundinnen und Kunden wird ein persönliches Risikoprofil erstellt und die passende Anlagestrategie festgelegt. Bei Raiffeisen stehen darauf abgestimmt vier verschiedene Vermögensverwaltungsmandate zur Wahl:

• Futura Swissness: für Anlegerinnen und Anleger, die nachhaltige Renditechancen im Schweizer Aktienmarkt nutzen und Währungsrisiken minimieren wollen.

• Futura Global: für Kundinnen und Kunden, die weltweit nachhaltige Anlagechancen wahrnehmen möchten.

• Futura Impact: für Personen, die über die reinen Renditechancen hinaus mit ihrem Mandat eine positive messbare Wirkung auf Umwelt und Gesellschaft erzielen möchten.

• Index Global: für Anlegerinnen und Anleger, die mit passiven Indexprodukten in die globalen Finanzmärkte investieren wollen.

Das gewählte Mandat kann mit verschiedenen Zusatzoptionen erweitert und gezielt auf die persönlichen Präferenzen abgestimmt werden. Möglich sind beispielsweise regelmässige Auszahlungen, während das restliche Vermögen investiert bleibt – etwa als ergänzendes Einkommen im Ruhestand.

Transparente Zusammenarbeit

Die Delegation der Vermögensbewirtschaftung, bedeutet nicht, die Kontrolle abzugeben. Im regelmässigen, ausführlichen Portfolio-Reporting sowie im E-Banking erfahren Anlegerinnen und Anleger, wie ihr Vermögen investiert ist und wie sich die Anlagen entwickeln. Zudem stellt Raiffeisen ein detailliertes Nachhaltigkeitsreporting zur Verfügung. Darin werden beispielsweise die mit den Anlagen verbundenen Treibhausgasemissionen aufgezeigt.

«Wir gehen mit dem uns anvertrauten Vermögen keine Experimente ein und verzichten bewusst auf riskante Wetten. Ebenso zentral sind Transparenz in unseren Entscheidungen, Unabhängigkeit bei der Produktauswahl und ein faires, nachvollziehbares Pricing», sagt Michael Lüdin.

Michael Lüdin mit seinem Team

der Vermögensberatung:

Mehrwerte VV-Mandat

Ein Vermögensverwaltungsmandat bietet eine strukturierte Lösung, um Ihr Vermögen weiterzuentwickeln – mit klarem Mehrwert:

• Sie profitieren von Expertise: Gestützt auf unseren Anlageprozess verwalten Spezialisten Ihr Vermögen aktiv. Ihr persönlicher Kundenberater begleitet Sie individuell und entwickelt mit Ihnen die passende Vermögensstrategie.

• Sie optimieren Ihre Performance: Unsere Vermögensverwaltungsmandate erzielten in den vergangenen Jahren eine starke Performance. Taktische Anpassungen stellen sicher, dass Sie jederzeit richtig investiert sind.

• Sie erhalten Sicherheit: Durch die konsequente Umsetzung Ihrer Anlagestrategie,einer breiten Diversifikation und der systematischen Überwachung gewinnt Ihr Portfolio an Stabilität.