Consulenza patrimoniale: Previdenza & Investimenti

La nostra consulenza patrimoniale vi aiuta ad armonizzare le vostre decisioni finanziarie e a sviluppare il vostro patrimonio sul lungo termine. In funzione della fase della vita in cui vi trovate e della vostra situazione personale, la consulenza si focalizza su svariati temi: investimenti, previdenza, assicurazione, pensionamento (anticipato) o regolamentazione della successione.

La consulenza più adatta a voi dipende dalla vostra attuale situazione di vita e dai vostri obiettivi.

• Consulenza agli investimenti e previdenziale: se desiderate costituire un patrimonio libero, investire la vostra previdenza (pilastro 3a) o verificare la vostra strategia d'investimento.
• Consulenza di copertura dei rischi: se volete definire la vostra previdenza per la vecchiaia o assicurare rischi quali decesso o incapacità di guadagno.
• Consulenza pensionistica: se siete in prossimità del pensionamento e desiderate conoscere le vostre possibilità finanziarie.
• Consulenza successoria e mandato precauzionale: se volete organizzare la vostra successione o prendere provvedimenti in caso di incapacità di discernimento.

Nella consulenza previdenziale e copertura dei rischi esaminiamo la vostra situazione previdenziale personale e vi illustriamo come potete strutturare il vostro futuro finanziario.

Insieme verifichiamo

• come potete individuare e colmare eventuali lacune previdenziali
• come assicurare rischi quali decesso o incapacità di guadagno

È utile porre le fondamenta per il periodo che segue il termine della vita lavorativa al più tardi a partire dal 50° anno di età o circa dieci anni prima della data prevista per il vostro pensionamento.

Nel quadro della consulenza pensionistica prendiamo in osservazione la vostra situazione globale, tenendo in debita considerazione temi quali:

• Redditi e spese durante il pensionamento
• Patrimonio e strategia d'investimento
• Prestazioni previdenziali
• Ipoteca e abitazione di proprietà
• Imposte
• Pianificazione successoria

Se desiderate, redigiamo un piano finanziario individuale delineando diversi scenari per il vostro pensionamento.

Con una pianificazione tempestiva della successione fate chiarezza per voi stessi e i vostri familiari.

Siamo a vostra disposizione per aiutarvi a:

• analizzare la vostra situazione successoria personale
• discutere le vostre esigenze per la successione del patrimonio in caso di decesso e mentre siete in vita
• valutare i vantaggi e gli svantaggi delle diverse regolamentazioni possibili
• elaborare la vostra regolamentazione individuale della successione
• chiarire e definire le vostre necessità di regolamentazione nell'ambito del mandato precauzionale
• redigere importanti informazioni circa le direttive del paziente

In questo modo avete la certezza che le vostre esigenze vengano prese in considerazione e che le decisioni importanti siano regolamentate per tempo.

No. Non è necessario essere clienti Raiffeisen per fissare un primo colloquio di consulenza patrimoniale. Non esitate a contattarci.

Sì, offriamo tutte le prestazioni di consulenza anche nelle vostre vicinanze. Contattate la Banca Raiffeisen della vostra regione per ricevere informazioni in merito all'offerta nelle vostre vicinanze.