Denken Sie an übermorgen – am besten schon heute.
Egal, wovon Sie träumen oder wie sich Ihr Leben entwickelt:
Damit Sie später auf nichts verzichten müssen, lohnt es sich,
frühzeitig an Ihre Altersvorsorge zu denken. Wir von der
Raiffeisenbank Appenzell unterstützen Sie dabei.
Unsere Dienstleistungen
- Pensionsplanung
- Pensions-Check
- Vorsorgeplanung
- Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung
- Nachlassplanung (Ehe- und Erbvertrag / Testament)
Pensionsplanung
Bei unserer Pensionsplanung prüfen wir Ihre finanzielle Ausgangslage ganz genau. So erhalten Sie Prognosen für Ihre Einnahmen und Ausgaben, die Entwicklung Ihres Vermögens wie auch Ihre Hypothekar- und Steuersituation im Ruhestand. Auf dieser Grundlage erstellen wir Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen, abgestimmt auf Ihre persönliche Situation.
Pensions-Check
Mit dem Pensions-Check (zwei frei wählbare Varianten) erhalten Sie einen einfachen Überblick über Ihre finanzielle Lage bei der Pensionierung. Hier prüfen wir Ihre Hypothekar- und Nachlass-Situation und geben Ihnen grundlegende Handlungs-empfehlungen. Der Pensions-Check ist nicht so detailliert wie die Pensionsplanung. Ihre steuerliche Situation etwa berücksichtigen wir nicht.
Vorsorgeplanung
Unsere Vorsorgeplanung zeigt Ihnen leicht verständlich auf, wo mögliche Vorsorgelücken für Sie bestehen und welche Steuereinsparmöglichkeiten es in der Vorsorge gibt. Sie erhalten zudem eine umfassende Analyse Ihrer Vorsorgeleistungen für die Risiken Invalidität und Todesfall sowie Empfehlungen zur Deckung allfälliger Lücken.
Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung
Sie möchten Vorkehrungen treffen, falls Sie nicht mehr selber entscheiden können? Indem Sie sich rechtzeitig um Vorsorgeauftrag und Patienten-verfügung kümmern, können Sie dafür sorgen, dass Ihr Wille respektiert wird – auch wenn Sie durch
Krankheit, Unfall oder Altersschwäche einmal nicht mehr urteilsfähig sein sollten. Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung.
Nachlassplanung (Ehe- und Erbvertrag / Testament)
Möchten Sie Ihren Ehepartner gegenüber den anderen Erbinnen und Erben bevorzugen oder dafür sorgen, dass dieser in der gemeinsamen Wohnung verbleiben kann? Gerne gehen wir bei unserer Nachlassplanung auf Ihre persönlichen Fragen ein und bereiten die entsprechenden Verträge für den Notariatstermin für Sie vor.
Unsere Dienstleistungen rund um Ihre Vorsorge im Überblick (PDF, 1,019.4KB)
Ihre Ansprechpartnerin
Karin Holenstein
Fachspezialistin Vorsorge
Telefon 071 335 03 72
karin.holenstein2@raiffeisen.ch