Pianificazione della successione – i punti chiave in un colpo d'occhio

Per noi è importante condurla passo dopo passo più vicino al suo obiettivo. Per questo è cruciale che noi conosciamo bene la sua situazione e le sue esigenze. Sarà così possibile elaborare per lei una soluzione individuale, che noi avremo poi il piacere di mettere in opera. La fiducia a lungo termine ci sta molto a cuore. Soltanto così potremo reagire in modo appropriato a dei cambiamenti della situazione o delle esigenze.

Le nostre prestazioni

• Analisi delle disposizioni e delle misure necessarie in caso di decesso da un punto di vista fiscale
• Calcoli per le varianti di pianificazione matrimoniale e successoria
• Redazione di documenti quali testamenti, contratti matrimoniali e successori, contratti di concubinato, di prestito, di donazione, di anticipo ereditario, mandati precauzionali, direttive del paziente
• Divisione ereditaria ed esecuzione testamentaria: allestimento dei documenti per la divisione dell'eredità, pagamento dei debiti della successione, distribuzione dei legati
• Conduzione della divisione ereditaria

Il suo vantaggio

• Trasparenza attraverso una previsione della successione
• Sicurezza e protezione finanziaria per i superstiti
• Soluzioni individuali per le persone sole, i partner in concubinato, i coniugati con / senza figli, le famiglie ricostituite
• Sgravio dalle formalità e dall'amministrazione

• Tariffa oraria (CHF 220/ora più IVA)
• Qualora vengano coinvolti esperti esterni: fatturazione dei costi secondo offerta separata

Un testamento disciplina solo la suddivisione del patrimonio ereditario in caso di decesso. In caso di improvvisa incapacità di discernimento senza conseguenze letali entrano in vigore le regolamentazioni stabilite per iscritto nelle direttive del paziente e nel mandato precauzionale.

Io vivo da solo. Devo dare procura sui miei conti a titolo cautelare ad una persona di fiducia? Le procure conferite a persone di fiducia sono utili nelle questioni finanziarie e facilitano l'accesso al patrimonio nel caso in cui la persona avente diritto economico fosse impedita o incapace di agire.

Gli acconti sulla quota ereditaria, le donazioni oppure i prestiti sono una cosa bella, ma spesso scatenano irritazione e contenziosi sull'eredità, soprattutto se non sono stati stipulati patti chiari. Esempio di acconto sulla quota ereditaria: se un discendente riceve un acconto sulla quota ereditaria, dopo la morte del testatore dovrà fare computare questo importo sulla sua eredità e compensarlo nei confronti di fratelli e sorelle.

Alla morte del titolare del conto, gli eredi possono disporre della successione solo collettivamente e a tal fine ricevono un certificato ereditario. Possono incaricare la banca di saldare tutti i costi sostenuti in caso di decesso presentando le ricevute. I pagamenti devono avvenire tramite il conto e non con prelevamenti in contanti. Solo in questo modo si può garantire la tracciabilità.

La mia compagna di vita ed io abbiamo acquistato una casa insieme. Devo stipulare un'assicurazione in caso di decesso per essere certo che lei possa conservare la casa dopo la mia morte? Quando si acquista una casa, si devono accertare i rischi come malattia, invalidità o decesso. Noi consigliamo di assicurare la sostenibilità per la partner in modo idoneo mediante un'assicurazione di rendita o in caso di decesso.