Nachlassplanung – das Wichtigste auf einen Blick

Uns ist wichtig, Sie Schritt für Schritt Ihrem Ziel näher zu bringen. Deshalb ist es zentral, dass wir Ihre Situation und Ihre Bedürfnisse gut kennen. Erst dadurch wird es möglich, für Sie eine individuelle Lösung zu erarbeiten, die Sie dann mit Begeisterung umsetzen. Die langfristige Betreuung liegt uns sehr am Herzen. Nur so können wir auf veränderte Situationen und Bedürfnisse angemessen reagieren.

Unsere Leistungen

• Analyse der erforderlichen Regelungen und Massnahmen für den Erbfall unter Berücksichtigung von steuerlichen Aspekten
• Berechnungen für ehegüter- und erbrechtliche Planungsvarianten
• Verfassen der Dokumente wie Testamente, Ehe- und Erbverträge, Konkubinatsverträge, Darlehen, Schenkungen, Erbvorbezüge, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung
• Erbteilung und Willensvollstreckung: Erstellen der Erbteilungsdokumente, Begleichung der Nachlassschulden, Ausrichtung von Vermächtnissen
• Durchführung der Erbteilung
• Rechenschaftsablage an die Erben

Ihr Nutzen

• Transparenz durch vorausblickende Nachlassplanung
• Sicherheit und finanzielle Absicherung für die Hinterbliebenen
• Individuelle Lösungen für alleinstehende Personen, Konkubinatspartner, Ehepaare mit / ohne Kinder, Patch- Work-Familien
• Entlastung von Formalitäten, Administration

• Verrechnung nach Aufwand (CHF 220.–/Std. zuzüglich MWST.)
• Bei Einbezug von Drittexperten Verrechnung der Kosten gemäss separater Offerte

Ein Testament regelt nur die Verteilung des Nachlassvermögens beim Ableben. Bei einer plötzlichen Urteilsunfähigkeit ohne Todesfolge treten die Regelungen in Kraft, die im Vorsorgeauftrag und in der Patientenverfügung festgeschrieben wurden.

Ich bin alleinstehend. Soll ich einer Vertrauensperson vorsorglich eine Vollmacht über meine Konten erteilen?  Vollmachten an Vertrauenspersonen sind in Finanzfragen sinnvoll und erleichtern den Zugriff zum Vermögen, sollte die wirtschaftlich berechtigte Person verhindert sein.

Erbvorbezüge, Schenkungen oder Darlehen sind eine schöne Sache, lösen aber oft auch Irritationen und Erbstreitigkeiten aus. Vor allem dann, wenn keine klaren Abmachungen getroffen wurden. Beispiel Erbvorbezug: Erhält ein Nachkomme einen Erbvorbezug, muss er sich den Betrag nach dem Tod des Erblassers an sein Erbe anrechnen lassen und gegenüber seinen Geschwistern ausgleichen.

Nach dem Tod des Kontoinhabers dürfen die Erben nur gemeinsam über den Nachlass verfügen und erhalten dafür eine Erbbescheinigung. Sie können sämtliche Todesfallkosten mittels Belegen der Bank zur Zahlung in Auftrag geben. Zahlungen sollten über das Konto und nicht mittels Barbezügen abgewickelt werden. Nur so ist die Nachvollziehbarkeit sichergestellt.

Meine Lebenspartnerin und ich haben zusammen ein Haus gekauft. Soll ich eine Todesfallversicherung abschliessen, um sicher zu stellen, dass sie nach meinem Ableben das Haus behalten kann? Beim Hauskauf sind Risiken wie Krankheit, Invalidität oder Todesfall zu überprüfen. Wir empfehlen, die Tragbarkeit für die Lebenspartnerin in geeigneter Form mit einer Renten- oder Todesfallrisikoversicherung abzusichern.