Operazioni a termine su divise per aziende

Le oscillazioni dei tassi di cambio possono mandare all'aria i vostri calcoli. Con un'operazione a termine su divise garantite il corso oggi e sapete esattamente quanto pagherete o riceverete in seguito, mantenendo il controllo e proteggendo il margine.

I vostri vantaggi in sintesi

Copertura immediata dei rischi di cambio
Libertà di scelta delle durate
Conoscenza del controvalore esatto alla scadenza
Calcolo chiaro di costi e condizioni

Fissare un appuntamento di consulenza

Cos'è un'operazione a termine su divise?

Le operazioni a termine su divise consentono di assicurare oggi il tasso di cambio per un pagamento futuro, evitando così perdite di corso e creando sicurezza nella pianificazione per il budget. Concordiamo insieme corso, durata e margine. In questo modo saprete esattamente quale importo dovrete ricevere o pagare alla scadenza. Concluderete subito l'operazione, e noi vi garantiremo il corso concordato. In questo modo evitate sorprese, salvaguardate il budget e assicurate l'affidabilità del bilancio.

Come posso effettuare un'operazione a termine?

A voi la scelta:

Voi ci dite quale valuta desiderate acquistare o vendere e quando. Noi vi indichiamo il tasso di cambio attuale e discutiamo insieme come garantire il vostro margine. Quindi eseguiamo l'operazione. Alla data concordata accreditiamo o addebitiamo l'importo sul conto.
Effettuate le vostre operazioni a termine su divise direttamente nell'e-banking.
a. Cliccate sul punto nel menu «Divise».
b. Effettuate direttamente la transazione in valuta estera desiderata alla voce «acquistare» o «vendere».

Ecco come funziona un'operazione a termine su divise

La vostra situazione

Il 1° aprile la ditta Esempio Sagl vende una macchina al prezzo di EUR 100'000.– in Germania. In quel momento il corso dell'euro si attesta a 1.086. La somma convertita è pari a CHF 108'600.–. Il pagamento avviene però solo il 31 ottobre. Per evitare il rischio di cambio, la ditta Esempio Sagl vorrebbe proteggere il corso.

La nostra soluzione

Concordiamo con la ditta Esempio Sagl un'operazione a termine su divise (vendita) per EUR 100'000.– al corso di 1.082 con valuta 31 ottobre. L'azienda deposita un margine di CHF 10'820.– (10% del controvalore in franchi svizzeri). Il 31 ottobre la ditta Esempio Sagl consegna EUR 100'000.– ricevendo in cambio il controvalore di CHF 108'200.– al corso concordato di 1.082.

Scenario A	Scenario B
Al raggiungimento della scadenza (31.10) il corso delle divise scende a 1.021. Con questo corso la ditta Esempio Sagl riceverebbe CHF 102'100.–. Con l'operazione a termine su divise ha però potuto evitare questa perdita di corso pari a CHF 6'500.– (CHF 108'600.– meno CHF 102'100.–).	Al raggiungimento della scadenza (31.10) il corso delle divise aumenta a 1.105. Un cambio al corso valido in quel momento sarebbe stato vantaggioso, poiché la ditta Esempio Sagl avrebbe ricevuto CHF 110'500.–.

Esempio di andamento del corso nelle operazioni a termine su divise

Quali requisiti servono per un'operazione a termine?

Per poter concludere un'operazione a termine sono necessari conti nelle rispettive valute e la sottoscrizione di un accordo sui derivati. Inoltre, dovrete depositare garanzie bancarie usuali per coprire il margine. A seconda della valuta, tale margine ammonta a circa il 10% dell'importo in franchi svizzeri concordato. Adeguiamo giornalmente l'importo agli attuali corsi di mercato.
Potete negoziare anche con piccoli importi. L'importo minimo per un'operazione a termine su divise è pari a CHF 10'000.– o al corrispondente controvalore in valuta estera.
Come posso chiudere un'operazione a termine?
Documenti
Operazioni a termine su divise: opuscolo

Strumenti per la gestione delle valute: scheda prodotto