Vorsorgeanalyse und Pensionsplanung

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Das Leben steckt voller unerwarteter Wendungen. Wir können nicht alles beeinflussen, aber einiges absichern. 

Pension

Pension

Gute Planung ist die halbe Zukunft

Je früher Sie wichtige Entscheidungen zu Ihrer Pension treffen, desto entspannter wird Ihr dritter Lebensabschnitt.

Die Planung Ihrer Pension umfasst Entscheidungen, deren Auswirkungen Sie bis ins hohe Alter begleiten. Zum Beispiel die Wahl zwischen einem Renten- oder Kapitabezug aus der Pensionskasse. Je früher Sie Ihre Möglichkeiten, aber auch Ihre Ziele und Wünsche kennen, desto genauer lassen sich diese aufeinander abstimmen und die notwendigen Massnahmen treffen.

Unser Ziel ist es, eine individuell auf Sie zugeschnittene Lösung zu finden. Dazu analysieren wir erst Ihre Finanzlage, sprechen über Ihre Bedürfnisse und ermitteln Ihre voraussichtlichen Ausgaben. Aus diesen Angaben entwerfen wir verschiedene in Frage kommende Lösungsstrategien. Wir unterstützen Sie dabei, die passende Lösung auszuwählen, und gestalten anschliessend einen Massnahmeplan. 

Checkliste Vorbereitung Pensionierung (PDF, 59.7KB) 

Vorsorgen

Vorsorge

Früher an später denken

Durch eine frühzeitige und detaillierte Vorsorgeplanung können wir mögliche Einkommenslücken bei Erwerbsunfähigkeit, im Todesfall und im Alter gemeinsam gezielt aufdecken. Denn es ist wichtig, diese rechtzeitig zu schliessen. Dazu analysieren wir Ihre aktuelle Vorsorgesituation und geben Ihnen einen Überblick über Ihre zu erwartenden Leistungen aus allen drei Säulen. Unsere Einschätzung umfasst den Hinweis auf allfällige Einkommenslücken und die Möglichkeiten, diese zu decken. Gemeinsam legen wir eine Strategie fest, die Ihren individuellen Bedürfnissen Rechnung trägt.

Checkliste Vorbereitung Vorsorgeanalyse (PDF, 142.2KB)