Vermögensberatung: Vorsorgen & Anlegen

Unsere Vermögensberatung unterstützt Sie dabei, finanzielle Entscheidungen aufeinander abzustimmen und Ihr Vermögen langfristig zu entwickeln. Je nach Lebensphase und persönlicher Situation stehen unterschiedliche Themen im Fokus: Anlegen, Vorsorgen, Absichern, (Früh-)Pensionierung oder Nachlassregelung.

Welche Beratung für Sie geeignet ist, hängt von Ihrer aktuellen Lebenssituation und Ihren Zielen ab.

• Anlage- und Vorsorgeberatung: Wenn Sie freies Vermögen aufbauen, Ihre Vorsorge (Säule 3a) anlegen oder Ihre Anlagestrategie überprüfen möchten.
• Absicherungsberatung: Wenn Sie fürs Alter vorsorgen oder Risiken wie Todesfall oder Erwerbsunfähigkeit absichern möchten.
• Pensionsberatung: Wenn Sie sich auf die Pensionierung vorbereiten und Ihre finanziellen Möglichkeiten kennen möchten.
• Nachlassberatung und Vorsorgeauftrag: Wenn Sie Ihren Nachlass regeln oder Vorsorge für den Fall Ihrer Urteilsunfähigkeit treffen möchten.

In der Vorsorge- und Absicherungsberatung betrachten wir Ihre persönliche Vorsorgesituation und zeigen auf, wie Sie Ihre finanzielle Zukunft gestalten können.

Gemeinsam prüfen wir,

• wie Sie Vorsorgelücken erkennen und schliessen.
• wie Sie Risiken wie Todesfall oder Erwerbsunfähigkeit absichern.

Spätestens ab dem 50. Lebensjahr oder rund zehn Jahre vor Ihrer geplanten Pensionierung lohnt es sich, die Weichen für die Zeit nach dem Erwerbsleben zu stellen.

In der Pensionsberatung betrachten wir Ihre Situation ganzheitlich und berücksichtigen Themen wie:

• Einkommen und Ausgaben im Ruhestand
• Vermögen und Anlagestrategie
• Vorsorgeleistungen
• Hypothek und Wohneigentum
• Steuern
• Nachlassplanung

Auf Wunsch erstellen wir einen individuellen Finanzplan und zeigen verschiedene Szenarien für Ihre Pensionierung auf.

Mit einer frühzeitigen Nachlassplanung schaffen Sie Klarheit für sich und Ihre Angehörigen.

Wir unterstützen Sie gerne bei,

• der Analyse Ihrer persönlichen Nachlasssituation.
• der Besprechung Ihrer Bedürfnisse betreffend der Vermögensweitergabe auf den Todesfall hin sowie zu Lebzeiten.
• der Diskussion der Vor- und Nachteile von verschiedenen Regelungsvarianten.
• der Erarbeitung Ihrer individuellen Nachlassregelung.
• der Klärung und Ausarbeitung Ihrer Regelungsbedürfnisse im Rahmen des Vorsorgeauftrags.
• wichtigen Hinweisen zur Patientenverfügung.

So stellen Sie sicher, dass Ihre Wünsche berücksichtigt werden und wichtige Entscheide rechtzeitig geregelt sind.

Nein. Sie müssen nicht Kundin oder Kunde von Raiffeisen sein, um ein Erstgespräch zur Vermögensberatung zu vereinbaren. Wir freuen uns, von Ihnen zu hören.

Ja, wir bieten auch in Ihrer Nähe Beratungsleistungen an. Kontaktieren Sie die Raiffeisenbank in Ihrer Region, um sich über das Angebot an Ihrem Standort zu informieren.