Conseil en placement et idées

Check-up de la fortune – Evitez les surprises et gagnez en sécurité

Ces temps-ci, les marchés sont plus volatils que rarement auparavant. En cas de fluctuations importantes des cours, mieux vaut passer en revue son portefeuille. Cela accroît la sécurité et vous rassure car vous savez que votre patrimoine est entre de bonnes mains, même lorsque la mer est agitée.

Grâce au check-up de la fortune, soyez paré-e pour l'avenir

Nous recommandons aux investisseurs de passer régulièrement en revue leur portefeuille. Pour certains produits financiers, il convient de le faire plus souvent que pour d'autres. Dans tous les cas, il est judicieux de se pencher attentivement, au moins une fois par an, sur ses finances personnelles afin de vérifier que la stratégie de placement et de prévoyance choisie est toujours la plus appropriée.

Votre situation personnelle et financière, vos objectifs, votre horizon de placement et votre disposition à prendre des risques peuvent changer à tout moment. Avec notre check-up de la fortune individuel et gratuit, nous vérifions si vos placements sont toujours adaptés à vos besoins et s'ils concordent avec votre stratégie de placement et de prévoyance – quelle que soit votre relation bancaire actuelle. Cela vous permet d'évaluer soigneusement votre situation financière dans son ensemble. Il vaut également la peine de repenser votre placement financier si le marché ou vos produits financiers évoluent différemment que prévu.

Un entretien avec votre conseiller vous permet d'examiner votre portefeuille au regard de la situation actuelle du marché, de saisir les opportunités présentes et, le cas échéant, d'effectuer des ajustements tactiques en termes de diversification. Un rééquilibrage pourrait s'avérer judicieux en ce moment: les actions ayant perdu de la valeur avec la crise, la quote-part d'actions dans la plupart des portefeuilles a diminué. En en rachetant, les investisseurs peuvent restaurer les proportions souhaitées. Des opportunités intéressantes s'offrent aux investisseurs orientés à long terme, que ce soit pour entrer sur le marché ou acheter davantage d'actions.

Les avantages du check-up individuel de la fortune

Nos experts en placement analysent votre portefeuille, vous expliquent l'évolution de vos actifs en toute transparence et discutent avec vous des potentiels ajustements et opportunités. 

  • Analyse et évaluation minutieuses de votre portefeuille et de votre stratégie de placement et de prévoyance
  • Garantie d'avoir un portefeuille optimal pour l'environnement de marché actuel
  • Identification et discussion commune des possibilités d'optimisation adaptées à votre situation
  • Contrôle complet de toutes vos valeurs patrimoniales et de vos besoins
  • Second avis indépendant, gratuit et non contraignant

Savez-vous répondre à ces questions?

  • Est-ce que je connais et comprends les risques liés à mon dépôt?
  • Mon dépôt est-il encore adapté à mes besoins personnels et mes attentes?
  • Est-ce que je passe à côté d'opportunités de rendement?
  • Les différents placements sont-ils coordonnés de façon optimale?
  • Est-ce que je connais tous les frais assortis à mes placements?
  • Mon patrimoine est-il suffisamment bien doté pour le futur environnement de marché?
  • Suis-je satisfait du conseil qui m'est donné?

 

Il nous tient à cœur d'assurer que votre patrimoine soit bien préparé pour l'avenir. Le check-up de la fortune, individuel et gratuit, vous procure une sécurité et vous protège contre les surprises désagréables.

 

 

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