Das Ziel der Pensionsberatung ist, Ihnen einen Überblick über Ihre finanzielle Situation heute und im Alter zu verschaffen und aufzuzeigen, mit welchen Optionen Sie diese bis zum Zeitpunkt Ihrer Pensionierung noch optimieren können. Die Basis bildet ein Erstgespräch, in dem wir Ihre Ausgangssituation analysieren sowie Ihre Bedürfnisse und Ziele aufnehmen.
Folgende Kalkulationen fliessen in Planung ein:
- Berechnung der finanziellen Situation zum Zeitpunkt der ordentlichen Pensionierung und darüber hinaus
- Prüfung einer möglichen Frühpensionierung und Aufzeigen von Alternativen
- Berechnung der zu erwartenden AHV-Rente
- Aufzeigen der Varianten des Renten- oder Kapitalbezugs aus der Pensionskasse
- Schätzung der Vermögensentwicklung
- Kalkulation der Lebenshaltungskosten
So tragen wir alle relevanten Informationen zusammen. Ausgehend vom Status Quo und Ihren Wünschen gelangen wir zu konkreten Massnahmen, mit der Sie Ihre Vorstellungen verwirklichen können. Je früher Sie die Weichen stellen, desto grösser ist Ihr Handlungsspielraum. Setzen Sie bei diesem komplexen Thema auf unsere Begleitung. Wir beraten Sie umfassend bei allen wichtigen Entscheidungen und unterstützen Sie Schritt für Schritt bei der Umsetzung der konkreten Massnahmen.
