Überschussbeteiligung

Übergangsregelung 2017 / 2018

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In den Jahren 2017 und 2018 kommt bei der Überschussbeteiligung eine Übergangsregelung zum Einsatz.

Unsere Pensionskasse verfügte per Ende 2017 über einen Deckungsgrad von 116,1%, hatte zu dem Zeitpunkt also Freie Mittel. An der Delegiertenversammlung 2018 wurde entschieden, diese Freien Mittel 2017 im Umfang von rund CHF 30 Mio. gemäss den Grundsätzen der Überschussbeteiligung im Jahr 2018 zu verteilen, auch dann, wenn der Deckungsgrad per 31. Oktober 2018 unter den 116,1% von Ende 2017 liegen sollte.

Aufgrund der Deckungsgradsituation per Stichtag 31. Oktober 2018 (geschätzter Deckungsgrad von 112,0%), kommt nun dieser Entscheid zum Zug: Obwohl per Stichtag aufgrund des gesunkenen Deckungsgrads keine Freien Mittel vorhanden sind, wird in diesem Jahr – auf Basis der Freien Mittel von Ende 2017 – erstmals ein Zusatzzins im Rahmen der Überschussbeteiligung ausbezahlt.

Unter Anwendung der «Grundsätze zur Verwendung von Freien Mitteln (Überschussbeteiligung)» erhalten alle am 31. Dezember 2018 aktiven Versicherten einen Zusatzzins von 1,50%.

Die aufgrund des Zinsbarometers per 31. Oktober 2018 legitimierten Pensionierungsjahrgänge erhalten denselben Zusatzzins auf ihrem individuellen Deckungskapital in Form einer Einmalzahlung im Laufe des 2. Quartals 2019. Das Zinsbarometer ist bereits mit den Werten für das Jahr 2018 aktualisiert worden.

 

Die Verteilung läuft wie folgt ab:

1 Stichtag Freie Mittel

  • Basis zur Berechnung des Zusatzzinses: Deckungsgradanteile über 115% per 31.10.2018
  • Da der Deckungsgrad am 31.10. unter 116,1% liegt, dienen gemäss Entscheid der Delegiertenversammlung die Freien Mittel per Jahresabschluss 31.12.2017 als Basis für die Überschussbeteiligung 2018 (Deckungsgrad 116,1% = Freie Mittel von CHF 30'399'065)

2 Berechtigung gemäss Überschussbeteiligung

  • Alle per 31.12.2018 versicherten Aktiv-Versicherte
  • Alle per 31.10.2018 überschussberechtigten Rentenbezüger (gemäss «Überschussbeteiligung»)

3 Höhe der Beteiligung

  • Aktiv-Versicherte: Höhe Zusatzzins x individuelles Altersguthaben
  • Berechtigte Rentenbezüger: Höhe Zusatzzins x individuelles Rentendeckungskapital

4 Auszahlungsmodalitäten

  • Aktiv-Versicherte: Zusatzzins auf Altersguthaben am 31.12.2018
  • Berechtigte Rentenbezüger: Einmalzahlung im 2. Quartal 2019

Den aktuellen Deckungsgrad unserer Pensionskasse können Sie im monatlich erscheinenden Performance-Report im Raiffeisen Intranet (RAIweb) nachsehen.