Devisentermingeschäft für Unternehmen

Wechselkursschwankungen können Ihre Kalkulation sprengen. Mit einem Devisentermingeschäft sichern Sie den Kurs heute und wissen genau, wie viel Sie später bezahlen oder erhalten. So behalten Sie die Kontrolle und schützen Ihre Marge.

Ihre Vorteile auf einen Blick

Wechselkursrisiken sofort absichern
Laufzeiten flexibel wählen
Gegenwert bei Fälligkeit exakt kennen
Kosten und Konditionen klar kalkulieren

Beratungstermin vereinbaren

Was ist ein Devisentermingeschäft?

Mit einem Devisentermingeschäft sichern Sie heute den Wechselkurs für eine zukünftige Zahlung. So vermeiden Sie Kursverluste und schaffen Planungssicherheit für Ihr Budget. Wir vereinbaren gemeinsam den Kurs, die Laufzeit und die Marge. Damit wissen Sie genau, welchen Betrag Sie bei Fälligkeit erhalten oder bezahlen. Sie schliessen das Geschäft jetzt ab – wir garantieren den vereinbarten Kurs. So vermeiden Sie Überraschungen, sichern Ihr Budget und schaffen Verlässlichkeit für Ihre Bilanz.

Wie kann ich ein Termingeschäft tätigen?
Sie haben die Wahl:
Sie sagen uns, welche Währung Sie kaufen oder verkaufen möchten und zu welchem Zeitpunkt. Wir nennen Ihnen den aktuellen Wechselkurs und besprechen gemeinsam, wie Sie Ihre Marge absichern. Danach führen wir das Geschäft aus. Am vereinbarten Termin schreiben wir Ihnen den Betrag gut oder belasten ihn Ihrem Konto.
Sie tätigen Ihre Devisentermingeschäfte direkt im E-Banking:
a. Klicken Sie auf den Menüpunkt «Devisen».
b. Tätigen Sie unter «kaufen» oder «verkaufen» direkt die gewünschte Fremdwährungstransaktion.

So funktioniert ein Devisentermingeschäft

Ihre Situation

Die Muster GmbH verkauft am 1. April eine Maschine für EUR 100’000.– nach Deutschland. Der Eurokurs liegt zu diesem Zeitpunkt bei 1.086. Umgerechnet sind das CHF 108’600.–. Die Zahlung erfolgt aber erst am 31. Oktober. Um das Wechselkursrisiko zu vermeiden, möchte die Muster GmbH den Kurs absichern.

Unsere Lösung

Wir vereinbaren mit der Muster GmbH ein Devisentermingeschäft (Verkauf) über EUR 100’000.– zum Kurs von 1.082 mit Valuta 31. Oktober. Die Firma hinterlegt eine Marge von CHF 10’820.– (10 % des Gegenwerts in Schweizer Franken). Am 31. Oktober liefert die Muster GmbH die EUR 100’000.– und erhält dafür zum vereinbarten Kurs von 1.082 den Gegenwert von CHF 108’200.–.

Szenario A	Szenario B
Der Devisenkurs sinkt per Terminerreichung (31.10.) auf 1.021. Mit diesem Kurs würde die Muster GmbH CHF 102'100.– erhalten. Mit dem Devisentermingeschäft konnte sie aber diesen Kursverlust in Höhe von CHF 6'500.– (CHF 108'600.– minus CHF 102'100.–) verhindern.	Der Devisenkurs steigt per Terminerreichung (31.10.) auf 1.105. Ein Wechsel zum dann gültigen Kurs wäre vorteilhaft gewesen, weil die Muster GmbH CHF 110’500.– erhalten hätte.

Beispiel einer Kursentwicklung im Devisentermingeschäft

Welche Voraussetzungen brauche ich für ein Termingeschäft?

Damit Sie ein Termingeschäft abschliessen können, brauchen Sie Konten in den entsprechenden Währungen und eine unterzeichnete Derivatevereinbarung. Zusätzlich hinterlegen Sie bankübliche Sicherheiten, um die Marge abzudecken. Diese Marge beträgt je nach Währung rund 10 % des vereinbarten Betrags in Schweizer Franken. Wir passen den Betrag täglich an die aktuellen Marktkurse an.
Sie können auch mit kleinen Beträgen handeln. Der Mindestbetrag für ein Devisentermingeschäft liegt bei CHF 10'000.– oder dem entsprechenden Gegenwert in der Fremdwährung.
Wie kann ich ein Termingeschäft schliessen?
Unterlagen
Devisentermingeschäft – Broschüre

Instrumente für Ihr Währungsmanagement – Produktblatt