Devisen

Devisengeschäfte – Sicherheit bei Fremdwährungsgeschäften

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Sie möchten Forderungen in ausländischer Währung begleichen oder sich gezielt gegen das Wechselkursrisiko absichern? Dann sind Devisenkassa- oder Devisentermintransaktionen genau das Richtige – Sie kennen von Beginn an den exakten Gegenwert, der Ihnen am Ende des Geschäfts ausbezahlt, respektive belastet wird. Je nach Bedarf kaufen oder verkaufen Sie Ihre fremden Währungen.

Devisentermingeschäft

Was ist ein Devisentermingeschäft?

Mit dem Abschluss eines Devisentermingeschäftes kennen Sie bereits im Voraus den exakten Gegenwert, welcher bei Erreichung des Termins ausbezahlt respektive belastet wird. Sie schliessen heute ein Geschäft ab und müssen sich nicht mehr weiter um die Wechselkursentwicklungen kümmern. So können Sie das Währungsrisiko absichern, was zur Budget- und Bilanzsicherheit beiträgt.


Was sind die Vorteile des Devisentermingeschäfts?

  • abgesichert
    Durch den Abschluss eines Termingeschäftes sind Sie gegen die Kursschwankungen von Währungen abgesichert.
  • attraktiv
    Sie brauchen nur 20 % des zu investierenden Gegenwertes als Sicherheit zu hinterlegen.
  • flexibel
    Neben den üblichen Fristen von einem, zwei, drei, sechs oder zwölf Monaten sind auch individuell bestimmbare Termine möglich. Die Mindestlaufzeit für Termingeschäfte beträgt drei Tage.
  • kalkulierbar
    Sie kennen den exakten Gegenwert, welcher bei Erreichung des Termins ausbezahlt respektive belastet wird.


Wie funktioniert ein Devisentermingeschäft?

Voraussetzung

Voraussetzung für den Abschluss eines Termingeschäftes sind Konten in den entsprechenden Währungen und die Hinterlegung einer Sicherheit. Diese Sicherheit wird als Marge bezeichnet. Die Marge entspricht 20 % des CHF-Gegenwertes des zu investierenden Betrages und wird täglich den Marktkursen angepasst. Sie wird entweder mit banküblichen Sicherheiten hinterlegt oder unterliegt Ihrer verfügbaren Margenlimite.

Der Mindestbetrag für Geschäfte in EUR und USD beträgt CHF 50'000 oder den entsprechenden Gegenwert in der Fremdwährung. Für die restlichen Währungen beträgt der Mindestbetrag CHF 100‘000 oder den entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung.


Ein Termingeschäft tätigen

Sie teilen Ihrem Berater mit, welche Währung Sie auf welchen Zeitpunkt kaufen oder verkaufen möchten. Aufgrund dieser Angaben wird er Ihnen den Wechselkurs mitteilen. Zusammen bestimmen Sie, wie die Marge sichergestellt werden soll. Danach wird das Geschäft getätigt. Bei Terminerreichung wird Ihnen der entsprechende Betrag gutgeschrieben bzw. belastet.  

Devisenkassageschäft

Was ist ein Devisenkassageschäft?

Das Devisenkassageschäft unterscheidet sich gegenüber dem Devisentermingeschäft in drei Punkten. Die Laufzeit liegt zwischen einem und zwei Tagen, wobei es keinen Mindestbetrag gibt. Zudem ist beim Devisenkassageschäft keine Marge notwendig, da die entsprechenden Beträge sofort gutgeschrieben bzw. belastet werden.


Was sind die Vorteile des Devisenkassageschäfts?

Gegenüber dem Devisentermingeschäft besitzt das Kassageschäft folgenden Vorteil:

  • flexibel
    Sie können mit Kassageschäften kurzfristige Kursschwankungen ausnutzen und flexibel reagieren. 


Was gilt es zu beachten bei Devisengeschäften? 

Glattstellung

Wenn aufgrund des Geschäftsverlaufes oder aus einem anderen beliebigen Grund ein Devisentermingeschäft nicht mehr benötigt wird, kann es mittels Gegengeschäft (Glattstellung) aufgehoben werden. Als Resultat der beiden verbuchten Transaktionen verbleibt Ihnen ein Devisenkursgewinn oder -verlust auf dem Konto.


Edelmetallgeschäfte

Neben dem Devisentermingeschäft können auch Edelmetalltermingeschäfte getätigt werden. Für die Abwicklung eines Edelmetalltermingeschäftes muss zwingend ein Edelmetallkonto vorhanden sein.


Wechselkurs

Der Wechselkurs besteht aus dem aktuellen Devisenkurs sowie einem Auf- oder Abschlag aufgrund der unterschiedlichen Zinsniveaus der beteiligten Währungen.

Produktblatt Devisentermingeschäft (PDF, 66.6KB)