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Opérations documentaires – importer et exporter en toute sécurité

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Votre entreprise exporte-t-elle des biens ou des services? Ou importez-vous des produits? Dans ce cas, vous avez, tout comme vos partenaires commerciaux à l'étranger, un intérêt justifié à bénéficier d'une protection maximale dans le traitement de vos opérations à l'étranger. Grâce au crédit documentaire et l'encaissement documentaire, Raiffeisen offre deux prestations de service qui répondent de manière optimale à vos besoins en matière de sécurité.

Quels sont les avantages de l'opérations documentaires?

  • souple
    Vous pouvez saisir les opportunités qui se présentent dans le domaine des opérations à l'étranger et minimiser vos risques.
  • assuré
    Vous profitez d'une garantie du paiement.
  • décongestif
    Vous êtes déchargé grâce au traitement correct et rapide des opérations d'importation et d'exportation.
  • expert
    Vous profitez des prestations de service et de l'expérience de longue date de notre partenaire de traitement renommé. 


Crédit documentaire (Letter of Credit)

Qu'est-ce que le crédit documentaire?

Le crédit documentaire permet de garantir par l'intermédiaire de banques le paiement d’un montant précis contre remise de documents (entre autres de documents de transport). Les banques assument ainsi une obligation de paiement.


Dans quelle situation un crédit documentaire estil recommandé?

Il existe différentes raisons qui peuvent mener à l'ouverture d’un crédit documentaire, par exemple:

  • si les partenaires commerciaux ne se connaissent pas;
  • si la solvabilité de l'acheteur est incertaine;
  • si une livraison conforme au contrat doit être garantie par le vendeur;
  • s’il règne des conditions politiques ou économiques incertaines dans le pays d'importation;
  • si les autorités autorisent l'importation ou l'exportation des marchandises uniquement en cas d'établissement d'un crédit documentaire.


Quels sont les avantages du crédit documentaire?

  • Vous vous protégez en tant qu'acheteur, puisque vous ne devez payer qu'après la livraison de la marchandise*. Vous pouvez en outre garantir votre paiement à l'aide de documents contrôlés en bonne et due forme.
  • Vous vous prémunissez en tant que vendeur contre le risque de livrer vos marchandises sans contrepartie. 
  • Après présentation de documents conformes à la lettre de crédit et respect des conditions du crédit documentaire, vous percevez en tant qu'exportateur l’argent pour vos marchandises livrées conformément aux conditions de paiement convenues. Apparaît comme banque payante, la banque émettrice du crédit documentaire ou Raiffeisen dans le cas d'une confirmation du crédit documentaire.
  • Traitement simple grâce aux directives harmonisées.

 * Les banques évaluent uniquement la conformité des documents remis sous le couvert du crédit documentaire. La garantie de la livraison correcte des marchandises ne relève pas du domaine de responsabilité des banques. Cette tâche peut être garantie par exemple grâce à l'intervention d'une entreprise d’inspection.

Manuel crédit documentaire (en allemand) (PDF, 939.5KB) 

Ordre d'ouverture d'un crédit documentaire irrévocable (PDF, 150.2KB)


Encaissement documentaire (Documentary Collection)

Qu'est-ce que l'encaissement documentaire?

L'encaissement documentaire permet, grâce à la collaboration de banques, de garantir le paiement d'un montant précis contre remise de documents (par exemple de documents de transport). Les banques n'assument que la fonction de société fiduciaire, mais aucune obligation, sauf celle de remettre les documentsune fois l'ensemble des conditions stipulées remplies.

 

A quel moment un encaissement documentaire est-il judicieux?

Il existe différentes raisons pour lesquelles un encaissement documentaire est judicieux, par exemple si:

  • l'acheteur et le vendeur se connaissent bien;
  • la volonté de payer et la solvabilité de l'acheteur ne font aucun doute ou
  • il n'y a pas de conditions politiques ou économiques incertaines dans le pays de l'acheteur.


Quels sont les avantages de l'encaissement documentaire?

  • Les documents sont remis à l'acheteur contre paiement d'un montant fixé. L'encaissement documentaire à l'importation vous protège en tant qu'acheteur, puisque vous ne devez payer qu'à la livraison de la marchandise.
  • L'encaissement documentaire à l'exportation peut vous prémunir en tant que vendeur contre le risque de livrer vos marchandises sans contrepartie, toutefois sans obligation de paiement de la part des banques impliquées. En effet, si la partie débitrice refuse de payer, il est souvent difficile de faire valoir la créance à l'étranger et de reprendre possession de la marchandise sans frais élevés.
  • Le traitement est réglé à l'échelle internationale grâce à des directives harmonisées (Chambre de commerce internationale).
  • L'encaissement constitue une meilleure garantie qu'en cas de livraison sur facture ouverte.

Brochure Financements du négoce: opérations documentaires (PDF, 217.1KB)