Devises

Opérations sur devises – sécurité pour les monnaies étrangères

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Vous souhaitez régler des créances en monnaie étrangère ou vous assurer de manière ciblée contre les risques de change? Alors les opérations sur devises au comptant ou à terme sont précisément ce qu'il vous faut – vous connaissez à l'avance la contre-valeur exacte qui sera versée ou débitée à l'échéance. Vous achetez ou vendez vos monnaies étrangères en fonction de vos besoins.

Opérations sur devises – sécurité pour les monnaies étrangères

Vous souhaitez régler des créances en monnaie étrangère ou vous assurer de manière ciblée contre les risques de change? Alors les opérations sur devises au comptant ou à terme sont précisément ce qu'il vous faut – vous connaissez à l'avance la contre-valeur exacte qui sera versée ou débitée à l'échéance. Vous achetez ou vendez vos monnaies étrangères en fonction de vos besoins.

A quelles entreprises conviennent les opérations à terme sur devises?

L'achat ou la vente de devises à terme constitue, pour un client détenant des engagements en monnaies étrangères, la solution idéale pour gérer les risques.

Fiche produit opération sur devises à terme (PDF, 77.8KB)


Vos avantages

  • assuré
    En concluant une opération à terme, vous êtes couvert contre les fluctuations de cours des monnaies.
  • attrayant
    Vous devez déposer seulement 20 % de la contre-valeur à investir comme garantie.
  • souple
    Outre les délais usuels d’un, deux, trois, six ou douze mois, il est également possible de fixer des délais individuels. La durée minimale d’une opération à terme est de trois jours.
  • calculable
    Vous connaissez la contre-valeur exacte qui sera versée ou prélevée à terme.


Conditions pour les opérations à terme sur devises

Pour conclure une opération à terme, il faut avoir des comptes dans les monnaies correspondantes et déposer une garantie, qui est désignée comme marge. Cette marge correspond à 20 % de la contrevaleur en CHF du montant à investir et est adaptée tous les jours aux cours du marché. La marge est garantie sous forme de liquidités ou de crédit.

Le montant minimum pour les opérations à terme en EUR et en USD est de CHF 50'000 ou la contre-valeur correspondante dans la monnaie étrangère. Pour les opérations à terme dans d'autres devises, le montant minimum s'élève à CHF 100'000 ou la contre-valeur correspondante dans la monnaie étrangère.

 


Réaliser une opération à terme sur devises

Vous indiquez à votre conseiller quelle monnaie vous souhaitez acheter ou vendre à quel moment. Il vous communique sur cette base le cours de change.Ensemble, vous déterminez comment garantir la marge. Puis l'opération est effectuée. Le montant correspondant vous est ensuite crédité ou débité à l'échéance.

Comment fonctionnent les opérations sur devises au comptant?

L'opération sur devises au comptant se distingue de l'opération à terme sur devises à quatre égards.

  • La durée varie de un à deux jours
  • Il n'y a pas de montant minimum
  • L'opération sur devises au comptant ne nécessite aucune marge car les montants correspondants sont tout de suite crédités ou débités
  • Avec les opérations sur devises au comptant, les fluctuations des cours peuvent être utilisées avec davantage de flexibilité


Informations utiles sur le thème des opérations sur devises