Consulenza agli investimenti e idee

Raiffeisen vince il rating di BILANZ 2019: migliore banca negli investimenti categoria «nazionale»

La rivista economica BILANZ definisce Raiffeisen come la migliore Banca per la clientela investimenti nella categoria «nazionale». Questo primo posto conferma la competenza in materia di consulenza e investi-menti e presenta Raiffeisen come partner bancario forte.

«Raiffeisen ha convinto in particolare per l'approccio globale della soluzione d'investimento proposta.»

La rivista economica BILANZ per l'undicesima volta ha testato dietro copertura i servizi delle banche svizzere, in particolare nel settore degli investimenti. Per conto di un vero cliente, BILANZ ha cercato una banca che offrisse una soluzione d'investimento adeguata al suo patrimonio e alla sua situazione di vita. Oltre a una proposta d'investimento completa, il cliente necessitava di una consulenza in materia di immobili, pianificazione finanziaria e prestazioni previdenziali. In questo modo ben dissimulato, per conto di BILANZ sono state selezionate quasi 100 banche. Tra i finalisti, Raiffeisen è stata insignita da una giuria di altissimo livello quale migliore banca «nazionale». 

«Al centro dell'attenzione c'era un mandato di gestione patrimoniale.»

Insieme, il team Raiffeisen ha analizzato i valori patrimoniali e la situazione generale del cliente e ha elaborato una proposta di soluzione globale basata su una valutazione della situazione di partenza del cliente e sull'analisi dei rischi.

«In questo modo, Raiffeisen è riuscita a dimostrare la propria competenza in materia di investimenti e il forte orientamento alla clientela.»

Con un elaborato test, BILANZ ha così designato Raiffeisen come una delle banche leader negli investimenti in Svizzera. Questo riconoscimento sottolinea la convincente prestazione di Raiffeisen nella consulenza completa e nell'elaborazione di soluzioni d'investimento.

 

L'impegnativo test di BILANZ spiegato in breve

In autunno la giuria ha selezionato circa 90 Banche. Per non essere scoperta, quest'anno BILANZ ha operato tramite ValueWorks. Il Multi-Family Office raccoglie regolarmente offerte per i clienti. Sono stati esposti la situazione e i desideri dei clienti del test. Alle Banche è stata richiesta un'offerta, inclusa una proposta d'investimento dettagliata. La giuria ha selezionato le migliori 17. Queste proposte sono state analizzate dall'Institut für Vermögensaufbau (IVA) di Baviera sulla base di circa 60 criteri.

Sono stati assegnati punti tra l'altro per l'impegno nel comprendere la situazione complessiva del cliente, per la trasparenza nell'attuazione del prodotto, per il profilo di rischio e per l'informazione sui rischi e sui costi. Sulla base di questa analisi la giuria, guidata dal professore di finanza Thorsten Hens, ha selezionato le Banche meritevoli di un premio e le migliori nelle quattro categorie Banche nazionali, Banche regionali, Banche private e Banche estere.