Pianificazione della successione – i punti chiave in un colpo d'occhio

Quali 12 cose deve fare prima della dipartita

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Chi pensa per tempo all'ultima fase della vita, alla morte e alle conseguenze, può semplificare notevolmente le cose ai propri parenti. I seguenti 12 consigli aiutano a prendere le giuste decisioni per se stessi e i propri cari.

 

Testamento

In un testamento potete stabilire chi deve ricevere quali oggetti e quale parte di patrimonio dell'eredità. Nel far ciò occorre tener presente le porzioni legittime. Perché il testamento sia valido deve essere redatto a mano e provvisto di data e firma.

 

Acconto della quota ereditaria o donazione

Gli acconti della quota ereditaria, le donazioni oppure i prestiti sono una cosa bella, ma spesso scatenano confusioni e controversie sull'eredità, soprattutto se non sono stati stipulati patti chiari. Esempio di acconto della quota ereditaria: Se un discendente riceve un acconto della quota ereditaria, dopo la morte del testatore dovrà fare computare questo importo sulla sua eredità e compensarlo nei confronti di fratelli e sorelle.

 

Assicurare la famiglia

Anche se a nessuno piace parlarne: un contratto matrimoniale e successorio aiutano a evitare i conflitti. Soprattutto quando la situazione familiare è complicata o se si vuole garantire ai superstiti la sicurezza finanziaria. Nel contratto successorio potete stabilire in modo vincolante insieme ai vostri eredi la futura divisione dell'eredità. Gli eredi con diritto alla porzione legittima possono rinunciare in parte o del tutto alla propria porzione legittima.

 

Assicurazione in caso di decesso

Per evitare ristrettezze economiche si può stipulare un'assicurazione in caso di decesso. La somma stabilita per contratto non rientra nell'eredità e quindi non deve essere condivisa con gli altri eredi.

 

Assistenza ai minori

La decisione su chi si occupa dei minori in caso di decesso spetta all'autorità di protezione dei minori e degli adulti del domicilio dei minori. Proponendo tempestivamente per iscritto un tutore di vostra fiducia potete influire in misura rilevante sulla decisione. Allegate una copia dello scritto al libretto di famiglia/certificato di famiglia o al certificato di domicilio e una seconda copia consegnatela al tutore da voi scelto. L'autorità non è obbligata a rispettare le vostre richieste, ma deve tenerne conto se non vi saranno importanti motivi contrari.

 

Volontà relativa al proprio funerale

Se avete idee ben precise su come vorreste il vostro funerale, potete indicare la vostra volontà e nominare un esecutore testamentario in un testamento. Ancora più dettagliato è il mandato precauzionale, con il quale prendete accordi con un'impresa di pompe funebri e acquistate in anticipo dei servizi. È bene depositare i documenti presso il Comune di residenza e versare su un conto l'importo necessario.

 

Documenti e password

Per i familiari è utile che mettiate i documenti importanti, i contratti, le informazioni relative ai conti bancari, le chiavi e le password in un luogo accessibile. Fate però attenzione che siano protetti dall'accesso di terzi.

 

Procura

Le procure conferite a persone di fiducia sono utili nelle questioni finanziarie e facilitano l'accesso al patrimonio nel caso in cui la persona avente diritto economico fosse impedita. Se avete un'impresa potete dare una procura a una persona di fiducia che può rappresentarvi in caso di morte o di incapacità di discernimento e che può effettuare operazioni. La procura può essere revocata dagli eredi.

 

Acconto della quota ereditaria

In vita potete disporre liberamente del vostro patrimonio con donazioni o acconti della quota ereditaria. Parlatene apertamente con i vostri figli. L'ideale è che tutti i figli ricevano la stessa somma o che siano informati se uno di loro riceve di più e se dopo la vostra morte si avrà una compensazione. Fissate per iscritto tutte le donazioni e gli acconti della quota ereditaria.

 

Consegna di immobili in vita

Spesso quando si raggiunge una certa età purtroppo non rimane altro da fare che andare in una casa di cura. I costi sono alti e spesso per pagarli i proprietari di una casa sono costretti a venderla. Al fine di evitare questo si può legare in anticipo la casa ai discendenti, continuando però a viverci dentro.

 

Legato

Potete istituire un legato a favore di singole persone. Si possono legare determinati beni come gioielli, una somma di denaro o anche diritti, ad es. di abitazione.

 

Direttive del paziente

In esse indicate trattamenti medici, misure di prolungamento della vita, donazione di organi o l'esonero dal segreto professionale medico, nel caso in cui non siate più in condizione di esprimere la vostra volontà, ad es. se siete in coma.

 

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