Von der Pensionierung bis zum Wohneigentum: Finanzielle Entscheidungen hängen oft enger zusammen, als es auf den ersten Blick scheint. Als neuer Finanzplaner der Raiffeisenbank rechter Zürichsee unterstützt Fabian Gadient Kundinnen und Kunden dabei, finanzielle Fragen ganzheitlich zu betrachten.

Wer sind Sie und was bringen Sie für diese Rolle mit?

Ich bin seit mehreren Jahren in der Finanz- und Vermögensberatung tätig und habe mich in den letzten Jahren zunehmend auf die Finanz- und Pensionsplanung spezialisiert. Mich reizt besonders, finanzielle Fragestellungen nicht isoliert, sondern im Gesamtbild zu betrachten. Für meine neue Rolle bringe ich deshalb neben dem fachlichen Know-how vor allem Freude an der Beratung, eine strukturierte Arbeitsweise und den Anspruch mit, auch komplexe Themen verständlich und praxisnah zu vermitteln.

Sie sind bereits seit einigen Jahren in der Finanz- und Vermögensberatung tätig.
Was fasziniert Sie an diesem Beruf bis heute?

Finanzen sind sehr persönlich. Hinter den Zahlen stehen fast immer konkrete Lebensziele und Entscheidungen: Wohneigentum, Familie, Pensionierung oder die Frage, wie man sein Vermögen sinnvoll einsetzt. Mich fasziniert, dass praktisch keine Ausgangslage genau gleich ist. Besonders spannend finde ich den Moment, wenn aus vielen einzelnen finanziellen Themen plötzlich ein klares Gesamtbild und daraus ein konkreter Plan entsteht.

Die Bedürfnisse von Kundinnen und Kunden werden immer vielfältiger.
Welche Themen stehen aktuell besonders im Fokus?
Ein grosses Thema ist sicherlich die Pensionierung. Viele Kundinnen und Kunden beschäftigen Fragen wie: Wann kann ich es mir leisten, in Pension zu gehen? Soll ich mein Pensionskassenguthaben als Rente oder Kapital beziehen? Wie finanziere ich meinen Lebensstandard langfristig und wie kann ich Steuern optimieren? Gleichzeitig spielen aber auch Themen wie Anlagen, Wohneigentum, Hypotheken, Vorsorge und Nachlassplanung eine wichtige Rolle. Entscheidend ist für mich, diese Fragen nicht einzeln zu betrachten, denn sie beeinflussen sich gegenseitig.

Was können Kundinnen und Kunden von einer ganzheitlichen Finanzplanung
bei Ihnen erwarten?
Zunächst einmal eine umfassende Auslegeordnung. Wir betrachten Einkommen, Ausgaben, Vermögen, Vorsorge, Anlagen, Immobilien, Hypotheken und Steuern und bringen diese Bereiche miteinander in Verbindung. Anschliessend geht es darum, verschiedene Szenarien durchzuspielen und konkrete Handlungsmöglichkeiten aufzuzeigen. Am Ende soll die Kundin oder der Kunde nicht einfach viele Zahlen vor sich haben, sondern verstehen, wo sie oder er finanziell steht, welche Möglichkeiten bestehen und welche nächsten Schritte sinnvoll sind.

Wann ist eine Finanzplanung für Sie erfolgreich?

Wenn sie für die Kundin oder den Kunden Klarheit schafft. Eine gute Finanzplanung muss nicht zwingend zu möglichst vielen Veränderungen führen. Manchmal zeigt sie auch, dass man bereits sehr gut aufgestellt ist. Entscheidend ist für mich, dass offene Fragen beantwortet werden, Entscheidungen auf einer fundierten Grundlage getroffen werden können und ein konkreter Fahrplan für die nächsten Jahre entsteht.

Was möchten Sie in Ihrer neuen Rolle bei der Raiffeisenbank rechter Zürichsee bewirken?
Mein Ziel ist es, die Finanzplanung als festen Bestandteil unserer Beratung weiterzuentwickeln. Wir betreuen bereits sehr viele Kundinnen und Kunden über unterschiedliche Lebensphasen hinweg. Darin steckt eine grosse Chance: wichtige finanzielle Fragestellungen frühzeitig zu erkennen und gemeinsam anzugehen, bevor daraus Zeitdruck entsteht. Gleichzeitig möchte ich meine Kolleginnen und Kollegen unterstützen und dazu beitragen, dass wir komplexe finanzielle Fragestellungen gemeinsam noch ganzheitlicher begleiten können.

Worauf freuen Sie sich bei Ihrer neuen Aufgabe besonders?

Auf die Kombination aus Kundenberatung und Aufbauarbeit. Ich darf nicht einfach eine bestehende Funktion übernehmen, sondern kann den Bereich gemeinsam mit meinen Kolleginnen und Kollegen weiterentwickeln und mitgestalten. Darauf freue ich mich sehr. Und natürlich freue ich mich auf viele interessante Begegnungen und darauf, für unsere Kundinnen und Kunden konkrete Lösungen zu erarbeiten.

Zum Schluss noch etwas Persönliches: Wie verbringen Sie Ihre Freizeit, wenn Sie gerade nicht über Finanzplanung nachdenken?

In meiner Freizeit bin ich gerne draussen und sportlich unterwegs, beispielsweise mit dem Rennvelo oder auf dem Zürichsee. Daneben reise ich sehr gerne und geniesse es, mit meiner Partnerin, Familie und Freunden Zeit zu verbringen. Ganz abschalten kann ich von Finanzthemen vermutlich trotzdem nie, weil ich mich einfach zu gerne damit beschäftige.