Mit dem Raiffeisen Finanzassistenten sehen Sie sofort wie viel Geld Sie wofür ausgeben und dies ganz ohne Aufwand. Ihre Einnahmen und Ausgaben werden in übersichtlichen Kategorien dargestellt, individuelle Budgets und Sparziele erleichtern Ihnen zukünftige Ausgaben zu planen.
 

Noch nie war es so einfach, den Überblick über Ihre Finanzen zu behalten

Der Finanzassistent weist Ihre Buchungen inkl. Ihrer Kreditkartentransaktionen ganz automatisch den passenden Kategorien zu und ermöglicht Ihnen einen Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben.

Aktivieren Sie den Finanzassistenten im E-Banking unter dem Hauptmenüpunkt «Finanzassistent».

Funktionen

Übersicht

In der Übersicht stehen Ihnen dynamisch erzeugte Informationen zu Ihren Konten und Kreditkartentransaktionen zur Verfügung. In der Anzeige «Frei verfügbar» sehen Sie den verfügbaren Betrag bis zur nächsten Lohnzahlung. Dieser wird aufgrund Ihrer gewohnten Einnahmen und Ausgaben prognostiziert. 

Die personalisierten Hinweise zeigen Ihnen Informationen zu ausserordentlichen Transaktionen mit hohen Beträgen, besonderem Ausgabenverhalten, Budgetüberschreitungen, einem hohen Monatsüberschuss oder zusätzlichem Einkommen, das kommende Steuerrechnungen beeinflussen könnte.

Der Abschnitt «Für Sie empfohlen» zeigt Ihnen, welche Funktionen Sie noch nicht aktiviert haben und welche neuen Funktionen Ihnen zur Verfügung stehen. Unter «Neuste Transaktionen» sehen Sie die neusten Buchungen, die getätigt wurden. Auf der rechten Seite werden Ihnen die Einnahmen und Ausgaben des aktuellen Monats, sowie Ihre erstellten Budgets angezeigt.

Analyse

Die Analyse stellt Ihnen Einnahmen und Ausgaben in übersichtlichen Kategorien unterteilt dar. Die Analyse lässt sich als Jahres- oder Monatsübersicht anzeigen. Für die monatliche Sicht identifiziert der Finanzassistent das Startdatum anhand ihres regelmässigen Einkommens. Alternativ können Sie das Startdatum frei wählen. Sie können die Analyse über Ihr Privatkonto, ein Teil der Konten oder alle Konten filtern.

Transaktionen

Die Ansicht «Transaktionen» listet die chronologische Transaktionshistorie auf. Durch die Einbettung der Logos von Händlern und Dienstleistern erkennen Sie schnell die zugehörigen Buchungen. Hier können Sie die Kategorie jeder Buchung prüfen und bei Bedarf ändern. Ihre Ausgaben können Sie Ihren Bedürfnissen entsprechend auch mit Notizen und Stichwörtern (oder «Tags») ergänzen. Zudem können Sie einzelne Buchungen aus der Analyse ausschliessen oder auf mehrere Kategorien aufteilen. Ebenfalls können Sie die Transaktionen filtern, Konten ausblenden und gezielt nach gewissen Einnahmen oder Ausgaben suchen.

Budget

Erstellen Sie ganz einfach und mit wenigen Klicks ein wöchentliches oder monatliches Budget, um so Ihre Finanzen noch besser im Blick zu behalten.

Sie können Budgets individuell hinzufügen oder verändern, damit diese Ihren Wünschen entsprechen. Es besteht zudem die Möglichkeit Budgets für bestimmte Dienstleister oder Dienstleistungen zu erfassen. Weiter können Sie ein variables Budget erstellen, welches alle Ihre Ausgaben miteinbezieht, die zeitlich variieren (z.B. Lebensmittel, Ausgehen, Einkäufe oder Reisen). Die Buchungen Ihrer Budgets werden analysiert und graphisch aufbereitet. So haben Sie jederzeit die Kontrolle, ob Ihr Budget im grünen Bereich ist.

Sparziele

Planen Sie eine grössere Anschaffung, Kauf von Wohneigentum oder eine Reise? Erfassen Sie ein Sparziel welches als virtuelles Unterkonto dient und der Finanzassistent hilft Ihnen, den Überblick über Ihre Zielerreichung zu behalten. Sie können auch ganz einfach von einem Sparziel einen Betrag auf ein anderes Sparziel überweisen, um so noch schneller ein Ziel zu erreichen.

Fragen & Antworten

Die wichtigsten Hilfestellungen zum Finanzassistenten finden Sie in den
Fragen & Antworten.