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Exchange traded funds

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Les exchange traded funds (ETF) sont des fonds négociés en bourse qui répliquent un indice le plus fidèlement possible. Il peut s'agir d'indices d'actions, mais aussi d'obligations, de matières premières ou de monnaies. Avec un ETF, vous bénéficiez d'un produit de placement transparent et diversifié à des conditions attractives.


Quels sont les avantages des ETF?

  • Investir dans l'ensemble des marchés
    Si vous vouliez acheter des actions des 225 sociétés suisses cotées en bourse, ce serait extrêmement coûteux. Les ETF vous permettent d'investir dans l'ensemble des marchés, en proportion du montant investi, qui peut être modeste.
  • Une large diversification
    Diversifiez votre portefeuille grâce à la grande palette d'ETF existants – il en existe pour toutes les catégories de placement. 
  • Acheter et vendre à tout moment
    Les ETF sont négociés en bourse. Les prix sont transparents et les transactions sont instantanées.
  • Protection accrue grâce au patrimoine spécial
    Les ETF sont juridiquement considérés comme du patrimoine spécial. Si l'émetteur de votre ETF devient insolvable, vos parts n'en seront pas affectées.
  • Fiscalement avantageux
    Si vous vendez votre ETF plus cher que vous l'avez acheté, vous n'avez pas à payer d'impôt sur cette plus-value, en tant qu'investisseur privé. L'impôt sur le revenu ne doit être payé que sur les dividendes ou les intérêts versés. 

 

Les ETF, de plus en plus populaires

Évolution des actifs investis dans les ETF dans le monde, en milliards de dollars US

Évolution des actifs investis dans les ETF dans le monde, en milliards de dollars US

Sources: Bloomberg, Thomson Reuters/Lipper, ETFGI, Raiffeisen Suisse Investment Center

Les volumes investis dans les ETF affichent une nette tendance à la hausse. De plus en plus de capitaux et de ménages utilisent les ETF pour investir leur patrimoine. 

 

Que sont les ETF et comment fonctionnent-ils?

Les exchange traded funds sont des fonds négociés en bourse. Comme tout autre fonds, un ETF regroupe les dépôts de nombreux investisseurs en un patrimoine d'investissement qui est ensuite placé collectivement sur les marchés. Selon le montant que vous investissez dans l'ETF, vous détenez plus ou moins de parts du fonds, que vous pouvez acheter ou revendre à tout moment. En effet, les ETF s'échangent en bourse comme des actions.

Les ETF sont en général gérés passivement; cela signifie qu'il n'y a pas de gestionnaire de fonds qui surveille en permanence le marché, essayant de maximiser les rendements en achetant et vendant des titres, et de surperformer son marché de comparaison. Pour les fonds à gestion active, nous recommandons nos fonds stratégiques ou nos mandats de gestion de fortune.

Un ETF est en effet conçu de façon à refléter la pondération des actions au sein d'un indice déterminé – par exemple le Swiss Market Index (SMI).

Les ETF reproduisent donc également toutes les fluctuations de valeur de leurson indice de référence. Par exemple, si le SMI augmente, la valeur d'un ETF sur le SMI augmentera également. Le rendement d'un ETF correspond donc à peu près au rendement de l'indice moins les frais. 

 

Bon à savoir

Du fait de la gestion passive de l'ETF, les frais sont généralement bien inférieurs à ceux des autres placements en fonds.

 

 

Conseil personnalisé

Vous souhaitez en savoir davantage sur les ETF ou sur d'autres thèmes financiers? N'hésitez pas à nous contacter pour obtenir un rendez-vous sans engagement – nous nous ferons un plaisir de vous conseiller personnellement.