Die private Vorsorge lohnt sich. Das Tiefzinsumfeld führt dazu, dass Anlegen für alle Bevölkerungs­gruppen immer wichtiger wird. Um die eigenen Ziele und einen nachhaltigen Vermögensaufbau zu erreichen, kommt man nicht mehr darum herum, einen Teil des Vermögens in Wertschriften zu halten.

Wie unterstützt mich die Raiffeisenbank Thalwil rund um das Thema Vorsorge?

Mit Daniela Aufdereggen hat sich die Raiffeisenbank Thalwil im Dezember 2017 eine Expertin im Bereich der Pensions- und Vorsorgeberatung sowie Erb- und Ehegüterrecht ins Haus geholt. Ihr Themenschwerpunkt liegt im Bereich von Vorsorge- und Steuerfragen.

Die grössten Möglichkeiten sieht Daniela Aufdereggen in der Pensionsplanung. Der Übergang zum dritten Lebensabschnitt lässt sich flexibel gestalten. Im Kanton Zürich besteht in Bezug auf die Steuern Spielraum zur Optimierung. So kann man als verheiratete Person in Thalwil mit einem Einkommen von 150’000 CHF über einen Einkauf in die Pensionskasse in der Höhe von 10’000 CHF knapp 3'000 CHF jährlich einsparen.

Gut zu wissen: Aktuell arbeitet der Bundesrat an einer Gesetzesvorlage, welche erlaubt, rückwirkend Einzahlungen in die Säule 3a zu tätigen, und dies mit steuerlichen Vorteilen. Die Beträge sollen vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden können. Auch mit Einzahlungen in die Pensionskasse erzielt man diese steuerlichen Vorteile. Höhere Summen an Erspartem oder beispielsweise eine Erbschaft eignen sich für solche Abzüge vom steuerbaren Einkommen.

Was zeichnet die Beratung der Raiffeisenbank Thalwil zu den Themen Pensions-, Vorsorge- und Nachlassplanung aus?

Auch nach 20 Jahren Berufserfahrung fasziniert ihre tägliche Arbeit Daniela Aufdereggen noch immer wie am ersten Tag. Unsere Kunden haben ihre ganz individuelle Geschichte, welche unterschiedliche Fragestellungen beziehungsweise Lösungsansätze verlangt. In einem ersten Gespräch werden diese Punkte erarbeitet.

Wir bieten eine vollumfängliche Beratung, die auf den Kunden zugeschnitten ist. Zu einer ganzheitlichen Beratung gehört auch das Ansprechen der Nachlassplanung.

Die erste Beratung bei der Raiffeisenbank Thalwil zum Thema Vorsorge ist übrigens ein unverbindliches Gespräch, danach erfolgt die Verrechnung nach Aufwand.