Haben Sie Ihren Pensionskassenausweis erhalten und fragen sich: „Kann ich meinen Lebensstandard nach der Pensionierung halten?“

Unsere Vorsorgeexpertin Daniela Aufdereggen berät seit rund zwanzig Jahren rund um die Themen Vorsorge und Pensionierung. Aktuell lohnt es sich ganz besonders, den Pensionskassenausweis genau zu studieren, weil es in den letzten Jahren zahlreiche Veränderungen in der zweiten Säule gegeben hat.

Diese Tipps gibt unsere Vorsorgeexpertin:

Tipp 1

Setzen Sie sich bereits ab Alter 50 mit Ihren Wünschen und Zielen für den dritten Lebensabschnitt auseinander. Auch wenn Ihre Pensionierung noch in weiter Ferne erscheint, so bleibt Ihnen genügend Zeit, Optimierungsmöglichkeiten rechtzeitig aufzugleisen.

Tipp 2

Haben Sie gewusst, dass nur jede vierte Person vom steuerprivilegierten Sparen innerhalb der Säule 3a profitiert? Vergessen Sie nicht, hier jährlich Alterskapital anzusparen. Nebst Ihrer Pensionskasse und der AHV ist dies die dritte tragende Säule innerhalb Ihrer Altersvorsorge. Sparen Sie jährlich CHF 6‘883 bei einer durchschnittlichen Rendite von 2% an, so erzielen Sie nach 40 Jahren ein Alterskapital von rund CHF 420‘000.

Tipp 3

Wussten Sie, dass die indirekte Amortisation Ihrer Hypothek nicht nur über die Säule 3a, sondern auch über die Pensionskasse möglich ist? Ihr Einkaufspotenzial, die Leistungen Ihrer Pensionskasse (Risikoleistungen und Verzinsung), der Deckungsgrad Ihrer Pensionskasse sowie Ihre persönliche Steuersituation spielen dabei wichtige Eckwerte, die es zu berücksichtigen gilt. Auch die steuerlichen Rahmenbedingungen gilt es in die Planung miteinzuschliessen. 

Wir laden Sie zu einem persönlichen Beratungsgespräch ein. Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Die weitere Beratung erfolgt im Stundenaufwand nach vereinbartem Auftrag.