Planification de la succession – les points importants en un coup d'œil

Il est important pour nous de vous amener pas à pas plus près de votre but. Pour cela il est crucial que nous connaissions bien votre situation et vos besoins. Il sera ainsi possible d'élaborer une solution individuelle que nous aurons le plaisir de mettre en œuvre. La confiance sur le long terme nous tient à cœur. C'est la seule manière de pouvoir réagir de façon appropriée à des changements de situations ou de besoins.

Nos prestations

• Analyse des dispositions et mesures nécessaires en cas de décès d'un point de vue fiscal
• Calculs pour les variantes de planification matrimoniale et successorale
• Rédaction de documents tels que testament, contrat de mariage, pacte successoral, contrat de concubinage, de prêt, de donation, d'avance d'hoirie, mandat pour cause d'inaptitude, directives anticipées du patient.
• Partage successoral et exécution testamentaire : Etablissement des documents de partage,  , Règlement des dettes de la succession,  Organisation de la distribution des legs
• Conduite du partage successoral
• Comptes rendus aux héritiers
  

Vos besoins

• Transparence dans l'optique de la planification de la succession
• Sécurité et protection des survivants Solutions individuelles pour les personnes seules, le concubin, les couples avec/sans enfants, les familles recomposées Décharge des formalités et de l'administration

Chaque Banque Raiffeisen offre un conseil global dans les domaines de la prévoyance et de la succession, aussi bien dans les situations complexes tels que les fortunes diversifiées ou les familles recomposées. Les banques Raiffeisen travaillent en collaboration avec le centre de compétence pour la planification de la succession de Raiffeisen Suisse et leur réseau de partenaires locaux (Notaires, avocats, experts fiscaux)

Un testament ne règle que le partage de la succession après le décès. Mais en cas de perte de capacité  de discernement, ce sont les règles définies dans le mandat pour cause d'inaptitude et les directives anticipées du patient qui s'appliquent.

Je suis célibataire. Faut-il donner à une personne de confiance la procuration sur mes comptes? Pour les questions financières, les procurations sont utiles et facilitent l'accès au patrimoine si l'ayant droit économique se retrouve empêché ou dans l'incapacité d'agir.

Les avances d'hoirie, donations ou prêts sont un bel acte, mais souvent source de frictions ou de conflits entre les héritiers, surtout en l'absence d'un accord clair. Si  un héritier bénéficie d'une avance d'hoirie, le montant doit être réintégré, après le décès, dans la part d'héritage en vue d'une compensation envers ses frères et sœurs.

Après le décès du titulaire du compte, les héritiers ne peuvent plus disposer de la succession qu'ensembles, et ils reçoivent à cette fin un certificat d'héritier. En présentant les justificatifs, ils peuvent demander à la banque de régler les frais liés au décès. Les paiements doivent passer par le compte et non par des retraits d'espèces. C'est la seule façon de garantir leur traçabilité.

Ma partenaire et moi avons acheté une maison. Dois-je conclure une assurance décès pour m'assurer qu'elle pourra conserver la maison après mon décès? Lors de l'achat d'une maison, les risques comme la maladie, l'invalidité ou le décès doivent être examinés. Nous vous recommandons de garantir la capacité financière de votre partenaire sous une forme appropriée, avec une assurance de rentes ou une assurance risque décès.