Le magazine économique de renom BILANZ décerne à nouveau le titre de meilleure banque du Private-Banking-Rating 2023 à Raiffeisen et la classe comme meilleure banque de placement en Suisse. Récompensée pour la quatrième fois consécutive, Raiffeisen a été distinguée en tant que leader de qualité de longue date cette année également. Ces distinctions confirment les compétences en matière de placement, de financement et, avant tout, en matière de conseil et reconnaissent à Raiffeisen le titre de partenaire solide dans le secteur bancaire et dans les opérations avec la clientèle entreprises.
Le concept global convainc
Pour la quinzième fois, le magazine BILANZ a testé incognito les services de conseil en placement des banques suisses. BILANZ a recherché un établissement financier qui propose une solution de financement et de placement adaptée et complète pour le compte d'un client réel, son patrimoine et le développement de son site.
Cette année, le client était une collectivité de droit public. Les actifs immobilisés se composaient principalement de réserves de terrain et de liquidité. C'est sur cette base que 110 banques ont reçu un courrier mandaté par BILANZ. Finalement, Raiffeisen a été nommée vainqueure générale et s'est vu adjuger la première place dans la catégorie «Banques nationales» par un jury prestigieux. Raiffeisen a su convaincre grâce à une proposition complète, consistant en une proposition de financement sur mesure pour la construction d'une surface avec crédit de construction et consolidation ainsi qu'une proposition de placement adaptée aux besoins du client, qui combinait des dépôts à terme et investissements à terme classiques avec le mandat de gestion de fortune durable Futura Swissness.
«Au cœur de la solution se trouvait la proposition complète, qui combinait de manière unique le financement de sites en plusieurs phases avec notre mandat de gestion de fortune durable Futura Swissness.»
Analyse fondée des risques avec financement à long terme
Raiffeisen a analysé la situation globale du client ainsi que les actifs immobilisés et a élaboré une proposition de solution globale en se fondant sur une évaluation de la situation initiale et une analyse des risques du client.
Un défi majeur consistait à mettre en œuvre le règlement de placement existant, fondé, mais aussi très complexe, au moyen d'une proposition de placement appropriée. En outre, environ 40% du volume de placement sera retiré dans quelques années afin de mettre en œuvre avec succès le développement du site prévu. Lors de l'élaboration de la stratégie de financement, il était important d'établir un lien entre la phase de projet, la phase de construction et la mise en hypothèque à long terme des objets à usage propre ainsi que des objets de rapport. L'accent a été mis sur l'analyse de risque du projet de construction et le financement à long terme de l'ensemble du site.
Une planification bien pensée avec des rendements attractifs
L'équipe Raiffeisen, composée d'expertes et experts de la Banque Raiffeisen Zurich et de Raiffeisen Suisse, a décidé très tôt de développer une solution conservatrice mais solide dans l'intérêt de la collectivité de droit public. A cet effet, des dépôts à terme et des investissements à terme ont été proposés pour les besoins futurs en capital sur la base de la rentabilité et de la gestion de la duration. Le capital, qui n'est pas nécessaire à long terme, devait être investi dans le mandat de gestion de fortune durable Futura Swissness avec une stratégie en actions. Cependant, une offre combinée d'hypothèques SARON et d'hypothèques à taux fixe a également été faite lors du financement.
«Raiffeisen a une fois de plus fait preuve de ses compétences en matière de placement et de sa forte orientation client.»
En raison de la hausse de l'inflation et de l'augmentation des coûts de construction qui en résulte, il est important de garantir la planification sécurisée et de la compléter par des opportunités attractives. La proposition soumise et finalement présentée était rigoureuse et, avant tout attractive en termes d'orientation sur les besoins, de coûts, d'avantages, mais aussi de rendements.
Placement durable à long terme
Il a été particulièrement réjouissant de constater que les très nombreuses exigences définies dans le règlement de placement étaient absolument conformes à notre philosophie et à nos principes de placement. L'objectif était de privilégier les placements durables tout en évitant les matières premières mais également les produits complexes tels que les hedge funds et le Private Equity. Raiffeisen n'a donc pas proposé de mandat individuel, comme il est d'usage dans de tels cas, mais le mandat populaire et standardisé Futura Swissness.
Le test approfondi de BILANZ en bref
Pendant l'hiver 2022/2023, un jury prestigieux a sélectionné environ 110 banques. Thorsten Hens, président du jury, s'est lui-même procuré les offres pour la collectivité de droit public. La situation et les souhaits du client test ont été présentés et une offre comprenant une proposition de financement et placement détaillée a été demandée aux banques sélectionnées. Les meilleures propositions de placement d'après le jury chargé de l'évaluation ont été analysées par l'Institut für Vermögensaufbau (IVA) de Munich sur la base d'une soixantaine de critères.
«Raiffeisen a particulièrement convaincu le client par l'approche complète et axée sur les besoins offerte par la combinaison entre une solution de financement et de placement durable sur mesure.»
Des points ont été attribués entre autres pour la compréhension de la situation globale du client, la transparence de la mise en œuvre du produit, le profil de risque, l'information sur les risques et les coûts. A l'appui de cette analyse et sous la direction du professeur en finances Thorsten Hens, le jury d'expertes et d'experts a sélectionné les banques dignes d'être récompensées et les meilleures des quatre catégories Banques nationales, Banques régionales, Banques privées et Banques étrangères.
Le regroupement des compétences permet de fournir un conseil en gestion de fortune au plus haut niveau
L'élément déterminant de l'évaluation extrêmement positive de nos compétences en matière de placement est la collaboration étroite entre différents experts et expertes en placements, tant au sein de la Banque Raiffeisen qu'avec Raiffeisen Suisse. Le regroupement des compétences et la collaboration pour l'analyse et l'élaboration de la proposition permettent de fournir un conseil en gestion de fortune au plus haut niveau.
«Nos conseillères et conseillers connaissent les souhaits et besoins personnels de notre clientèle et y répondent de manière ciblée. Avec l'approche de conseil global, nous proposons aussi des solutions adaptées dans le domaine des placements et des opérations avec la clientèle entreprises.»
Roland Altwegg, membre de la Direction de Raiffeisen Suisse
Ainsi, suite à un test approfondi, BILANZ a une nouvelle fois désigné Raiffeisen meilleure banque de placement de Suisse. Raiffeisen avait déjà été nommée banque de placement dans le Private-Banking-Rating en 2019, 2021 et 2022. La distinction répétée et en particulier la nouvelle victoire globale ainsi que la distinction de cette année en tant que leader de qualité de longue date soulignent les prestations de services convaincantes de Raiffeisen dans le conseil global et dans le développement de solutions de placement.
Avons-nous suscité votre intérêt? Discutons de vos objectifs de placement!