Consulenza successoria e mandato precauzionale

L'obiettivo della consulenza successoria è stabilire chiarezza e certezza del diritto per voi stessi e i vostri familiari. Noi vi assistiamo nei temi che ritenete più importanti, informandovi in merito ai vostri diritti e alle varie possibilità. 

In termini concreti, ciò significa che

• analizziamo la vostra situazione considerando gli aspetti fiscali.
• Calcoliamo diverse varianti di pianificazione.
• Provvediamo a redigere per voi i seguenti documenti: testamento, convenzione matrimoniale e contratto successorio, contratto di concubinato, contratto di prestito, contratto di donazione e mandato precauzionale.

Il nostro obiettivo è fornirvi il miglior supporto possibile. Per questo motivo è opportuno porsi dapprima le seguenti domande:

• Chi sono i miei eredi legittimi?
• Quale quota dovrebbe ricevere ciascuno e in quale momento?
• Chi altri vorrei prendere in considerazione?
• Desidero distribuire determinate liberalità già in vita?
• Quali donazioni ho già effettuato?
• Per chi è coniugato: quali valori patrimoniali sono beni propri e quali sono acquisti?
• Chi si occuperà di me in caso di incapacità di discernimento?

La seguente lista di controllo contiene i documenti più importanti che dovreste portare con voi al colloquio di consulenza. In tal modo ci faremo subito un quadro completo della vostra situazione e potremo fornirvi la migliore consulenza.

Scaricare la lista di controllo

Possiamo aiutarvi anche assumendo il ruolo di esecutore testamentario o rappresentante degli eredi nella divisione dei beni della successione. Il compito principale dell'esecutore testamentario è eseguire le ultime volontà del testatore. Queste riguardano l'assegnazione di beni immobili (e le relative operazioni del registro fondiario), come pure la distribuzione di titoli, contanti, gioielli o altri oggetti di valore. 

Raiffeisen può assumersi questo compito delicato su vostro incarico. In questo modo è possibile evitare vari problemi, quali ad esempio una gestione lacunosa della successione oppure liti fra gli eredi. Tra i compiti dell'esecutore testamentario rientrano anche i seguenti:

• allestimento di una panoramica patrimoniale (inventario della successione),
• amministrazione del patrimonio ereditario (tra cui immobili, titoli, oggetti d'arte, sostanza commerciale),
• pagamento dei debiti del testatore e dei costi legati al decesso,
• assegnazione di eventuali legati,
• preparazione dei documenti per la divisione ereditaria.

Il coinvolgimento di un esecutore testamentario imparziale è opportuno soprattutto nel caso di situazioni familiari e patrimoniali complesse oppure di conflitti tra gli eredi.

Maggiori informazioni sull'esecuzione testamentaria sono disponibili qui.

• Opuscolo sulla consulenza successoria
• Promemoria per i primi passi dopo la morte di una persona privata

Chi eredita? E quanto?

La maggior parte delle persone non stabilisce a chi deve andare il patrimonio dopo la propria morte. In tal caso si applica la legge, che non necessariamente corrisponde al volere della defunta o del defunto. Qui scoprite tutto sulle leggi vigenti e sui vostri diritti: divisione dell'eredità

 

Come redigo un testamento o un contratto successorio?

Con un testamento scritto o un contratto successorio sancito da atto pubblico esprimete le vostre ultime volontà. Affinché il documento sia giuridicamente valido, occorre rispettare determinati requisiti formali. Qui trovate maggiori spiegazioni in merito: testamento e contratto successorio

 

Acconto della quota ereditaria o donazione: di cosa devo tener conto?

Anticipi sulla quota ereditaria, donazioni o prestiti possono essere motivo di malumori e contenziosi sull'eredità. In particolare quando non ci sono accordi chiari. Per esempio, se un figlio riceve un acconto della quota ereditaria, dopo la morte del testatore dovrà fare computare l'importo ricevuto sull'eredità e compensarlo nei confronti di altri aventi diritto. Scoprite di più qui sull'acconto della quota ereditaria in relazione a immobili

 

Chi paga le spese correnti del defunto?

Gli eredi possono disporre della successione solo collettivamente. A tal fine ricevono un certificato ereditario. È possibile incaricare la banca di saldare tutte le spese sostenute in caso di decesso presentando le ricevute. I pagamenti dovrebbero essere effettuati esclusivamente tramite conto e non con prelevamenti in contanti – solo così se ne garantisce la tracciabilità. Qui scoprite altre cose che devono essere regolate in caso di decesso

 

A cosa serve un mandato precauzionale?

In un mandato precauzionale scritto potete nominare una persona di fiducia. In caso di incapacità di discernimento, questa persona si occuperà di voi e del vostro patrimonio. Inoltre potrà rappresentarvi nelle questioni giuridiche. Un mandato precauzionale è indispensabile se desiderate organizzare la vostra previdenza in modo autodeterminato e secondo i vostri desideri. Possibili casi di applicazione sono ad esempio gravi incidenti, un ictus o complicazioni dopo un'operazione. Ulteriori informazioni: mandato precauzionale

 

A quale scopo ho bisogno delle direttive del paziente?

Nelle vostre direttive del paziente stabilite quali misure mediche autorizzate e quali rifiutate in caso di incapacità di discernimento. Potete anche nominare una persona che decida per voi in merito alle misure mediche. Ulteriori informazioni, promemoria e possibilità di ordinazione sono disponibili qui: direttive del paziente

 

Quando è opportuno conferire una procura?

Le procure conferite a persone di fiducia sono opportune nelle questioni finanziarie. Facilitano infatti l'accesso al patrimonio, nel caso non doveste essere temporaneamente in condizione di farlo.