Jahresendplanung: Ziehen Sie Bilanz
Mit unseren Tipps zur Jahresendplanung bringen Sie mehr Klarheit in Ihre Finanzen und schaffen sich Freiraum für das, was wirklich zählt.
- Finanzielle Bestandsaufnahme: Verschaffen Sie sich Klarheit über Ihre finanzielle Situation: Konten, Schulden, Versicherungen, Vorsorge (z. B. Säule 3a) und Investments. Eine strukturierte Übersicht dient als solide Grundlage und hilft gezielt zu planen.
- Verträge prüfen und optimieren: Gehen Sie Ihre laufenden Abos, Versicherungen und Kreditverträge durch. Gibt es Einsparpotenzial oder bessere Konditionen? Kleine Anpassungen können grosse Wirkung haben.
- Absicherungen überprüfen: Nehmen Sie sich Zeit, Ihre persönlichen Vorsorgedokumente wie Patientenverfügung, Vorsorgeaufträge und Testament zu prüfen und bei Bedarf zu aktualisieren. So stellen Sie sicher, dass Ihre Wünsche im Ernstfall respektiert und umgesetzt werden und entlasten gleichzeitig Ihre Angehörigen.
- Steuervorteile nutzen: Einzahlungen in die Säule 3a lohnen sich und sollten Sie unbedingt noch vor Jahresende (am besten vor den Festtagen) tätigen. Informieren Sie sich über den Maximalbetrag 2025 und Ihre individuellen Möglichkeiten.
- Liquiditätsreserve sichern: Ein finanzielles Polster gibt Sicherheit. Empfehlung: Zwei bis drei Monatsgehälter als Notgroschen helfen, unerwartete Ausgaben ohne Stress decken zu können.
- Budget clever planen: Nutzen Sie die 50/30/20-Regel – 50 % für Fixkosten (Miete, Versicherungen etc.), 30 % für persönliche Wünsche, 20 % fürs Sparen und Investieren. So behalten Sie Ihre Ausgaben im Gleichgewicht.
- Digitale Tools nutzen: Der integrierte Finanzassistent im RAIFFEISEN E-Banking kategorisiert Ihre Ausgaben ganz automatisch und zeigt Ihnen, wo Ihr Geld hinfliesst. So behalten Sie jederzeit den Überblick über die Einnahmen und Ausgaben.
- Sparziele erreichen mit Daueraufträgen: Richten Sie feste Daueraufträge auf Ihr Sparkonto ein. So sparen Sie regelmässig und ganz automatisch.
- Fonds-Sparplan: Die clevere Alternative zum klassischen Sparen ermöglicht Ihnen die Chance auf höhere Renditen. Mit einem Fonds-Sparplan investieren Sie regelmässig und profitieren langfristig vom Wachstum der Kapitalmärkte.
- Schulden abbauen: Beginnen Sie mit Krediten, die hohe Zinsen haben. Das reduziert Ihre monatliche Belastung und schafft finanziellen Spielraum.
- Finanzwissen erweitern: Besuchen Sie unsere Veranstaltungen zu aktuellen Finanzthemen und stärken Sie so Ihre finanzielle Kompetenz.
- Persönliche Beratung: Ob Vorsorge, Budgetplanung oder Vermögensstruktur: Unsere Beraterinnen und Berater nehmen sich gerne Zeit für Ihre Anliegen und unterstützen Sie dabei, Ihre Ziele zu erreichen.
Tipp: Jetzt ist der perfekte Zeitpunkt, um Ihre Finanzstrategie für 2026 zu planen. Vereinbaren Sie ein Beratungsgespräch – wir sind gerne für Sie da.