Handel in Fremdwährungen

Devisentermingeschäft

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Sie möchten Forderungen in ausländischer Währung begleichen oder sich gezielt gegen das Wechselkursrisiko absichern? Dann sind Devisentermingeschäfte genau das Richtige.

 

Mit dem Abschluss eines Devisentermingeschäftes kennen Sie bereits im Voraus den exakten Gegenwert, welcher bei Erreichung des Termins ausbezahlt respektive belastet wird. Sie schliessen heute ein Geschäft ab und müssen sich nicht mehr weiter um die Wechselkursentwicklungen kümmern. So können Sie das Währungsrisiko absichern, was zur Budget- und Bilanzsicherheit beiträgt.

 

Ein Termingeschäft tätigen

Sie teilen Ihrem Raiffeisen Berater mit, welche Währung Sie auf welchen Zeitpunkt kaufen oder verkaufen möchten. Aufgrund dieser Angaben wird er Ihnen den Wechselkurs mitteilen. Zusammen bestimmen Sie, wie die Marge sichergestellt werden soll. Danach wird das Geschäft getätigt. Bei Terminerreichung wird Ihnen der entsprechende Betrag gutgeschrieben bzw. belastet.

 

Wissenswertes zum Thema Devisentermingeschäft

Wie kommt der Wechselkurs zustande?
Der Wechselkurs besteht aus dem aktuellen Devisenkurs, sowie einem Auf- oder Abschlag aufgrund der unterschiedlichen Zinsniveaus der beteiligten Währungen.
Was bedeutet Glattstellung?
Wenn aufgrund des Geschäftsverlaufes oder aus einem anderen beliebigen Grund ein Devisentermingeschäft nicht mehr benötigt wird, kann es mittels Gegengeschäft (Glattstellung) aufgehoben werden. Als Resultat der beiden verbuchten Transaktionen verbleibt Ihnen ein Devisenkursgewinn oder -verlust auf dem Konto.
Sind auch Edelmetalltermingeschäfte möglich?
Neben dem Devisentermingeschäft können auch Edelmetalltermingeschäfte getätigt werden. Für die Abwicklung eines Edelmetalltermingeschäftes muss zwingend ein Edelmetallkonto für Unternehmen vorhanden sein.
Wie funktionieren Devisenkassageschäfte?

Das Devisenkassageschäft unterscheidet sich gegenüber dem Devisentermingeschäft in vier Punkten:

  • Die Laufzeit liegt zwischen einem und zwei Tage.
  • Es gibt keinen Mindestbetrag.
  • Beim Devisenkassageschäft keine Marge notwendig, da die entsprechenden Beträge sofort gutgeschrieben bzw. belastet werden.
  • Mit Devisenkassageschäften können Kursschwankungen flexibler ausgenutzt werden.

Planungssicherheit & Risikoabsicherung im Termingeschäft

In unserem Download-Center finden Sie weitere Informationen zu folgenden Themen:

  • Produktblatt Devisentermingeschäft
  • Produktblatt und Infobroschüre DAC – Direct Access
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