In generale, la strategia dei truffatori consiste nel diffondere su larga scala annunci pubblicitari in Internet (pop-up, banner pubblicitari, mail di spam, ecc.) e nei portali di notizie online, ma anche effettuando telefonate indesiderate e tentativi di contatto sulle reti sociali e persino sulle piattaforme di incontri online.

Il loro scopo è inizialmente solo quello di suscitare il vostro interesse per una nuova forma d'investimento e di invogliarvi a lasciare loro i vostri dati di contatto. Inoltre, non appena inserite certe parole chiave nel vostro motore di ricerca online, sarete indirizzati verso siti Internet apparentemente serissimi (e ottimizzati per i motori di ricerca!), ma purtroppo gestiti da truffatori. Lì, vi vengono presentati argomenti convincenti che si avvalgono anche di «testimonianze» di personalità di spicco verosimilmente molto soddisfatte dei loro investimenti.

Se vi siete poi registrati su un tale sito, poco tempo dopo riceverete una chiamata da parte di un presunto consulente per gli investimenti. Dato che inizialmente potreste ancora nutrire un certo scetticismo, questa persona non cercherà di convincervi ad effettuare subito investimenti importanti, ma vi proporrà di investire solo piccoli importi, come CHF 250.– o CHF 500.–, «tanto per provare». Avrete così l'impressione di essere voi a decidere. Poi riceverete l'accesso al vostro «account» sul sito web che vi consentirà di monitorare la presunta performance del vostro investimento. E ogni volta che vi collegherete, constaterete che i vostri investimenti stanno fruttando. L'obiettivo che i truffatori perseguono, e che in questo caso hanno anche raggiunto, è di convincervi ad investire di più.

Constatando la buona performance dei vostri investimenti, il vostro scetticismo scompare e potreste addirittura essere contenti di ricevere una nuova chiamata del vostro consulente. Questo è proprio lo scopo dei truffatori: farvi credere di poter contare su una consulenza personalizzata per i vostri futuri investimenti. Questi malfattori padroneggiano bene l'arte della cosiddetta «ingegneria sociale». Sanno infatti quali tecniche interpersonali usare per manipolare le loro vittime. In altri termini, all'inizio non sarete messi direttamente sotto pressione, ma solo indirettamente con offerte apparentemente disponibili solo in misura limitata o per poco tempo. Inoltre, questa nuova relazione di fiducia serve ad allontanarvi da ex partner finanziari di cui vi fidavate (per esempio la vostra banca). I truffatori aprono poi un conto (portafoglio o wallet) a vostro nome e con la vostra legittimazione presso veri e propri trader di criptovalute. Tuttavia, ad avere i diritti d'accesso al conto non siete solo voi (se mai lo siete), ma sono sempre i truffatori. Succede addirittura che questi malfattori prendano il controllo del vostro computer usando un software di manutenzione remota ed effettuino poi delle transazioni tramite il vostro e-banking.

Ecco però cosa succede in realtà. Il giorno in cui decidete per un motivo qualsiasi di ritirare una parte del denaro investito dopo aver visto aumentare i vostri profitti per qualche tempo, scoprirete che non potete farlo. Allora il vostro consulente vi spiegherà, per esempio, che c'è stato un crollo improvviso o che avete dovuto dapprima pagare un'elevata tassa. A questo punto, il vostro consulente cercherà di convincervi – questa volta esercitando pressioni dirette e persino intimidendovi con vere e proprie minacce – della natura speciale dell'investimento, che richiede un'ulteriore iniezione di denaro affinché possiate assicurarvi i guadagni. In alcuni casi entra addirittura in scena anche un presunto superiore o addirittura il «capo» della supposta società finanziaria, che con la sua dichiarata autorevolezza cerca di tranquillizzarvi promettendovi ulteriori guadagni, a condizione di tener duro. Se però insistete nel volerne uscirne, vi verrà allora proposta un'assicurazione contro le perdite che avreste apparentemente potuto sottoscrivere fin dall'inizio, ma che, come gesto di buona volontà, vi consentono di concludere con effetto retroattivo. Niente di tutto questo è vero! Alla fine, sospettate di poter essere vittima di una truffa, ma nonostante il buon senso vi aggrappate ancora di più al vostro consulente di fiducia. Alla fine, quest'ultimo sosterrà che può ancora trovare un modo per permettervi di recuperare il vostro denaro, a condizione però di effettuare un pagamento anticipato per coprire le spese bancarie, legali o notarili …

Qualsiasi cosa tentiate, non ricupererete mai il vostro denaro, tranne forse nella 1a fase. Ma anche in quel caso si tratterà solo di piccole somme per tranquillizzarvi e continuare ad allettarvi. Ora avete finalmente capito di essere stati truffati.