Roth Gerüste AG gestisce attualmente 15 relazioni bancarie. In passato ciò comportava un dispendio enorme di tempo nell'ambito del traffico dei pagamenti e nel cash management. Oggi è sufficiente un solo login. La panoramica della liquidità sempre aggiornata su tutti i conti semplifica di gran lunga il cash planning.
Roth Gerüste AG
Roth Gerüste AG è leader di mercato in Svizzera nel settore dei ponteggi speciali, per facciate e coperture temporanee. L'azienda, fondata nel 1958, è cresciuta da piccola azienda a impresa con oltre 600 collaboratori, presente in 21 sedi e con sede principale a Gerlafingen (SO).
Come una delle più grandi imprese svizzere nel settore dei ponteggi per l'edilizia, Roth Gerüste AG tiene numerosi contatti bancari – attualmente conta 15 relazioni bancarie. Per ogni pagamento, il responsabile finanziario Alexander Lehmann doveva effettuare il rispettivo login, un'operazione che nell'insieme richiedeva molto tempo e anche scaricare gli estratti conto era molto impegnativo. In caso di acquisizione di nuovi collaboratori, era complicata anche la gestione degli utenti: per ogni persona e ogni banca si stipulavano da tre a quattro contratti separati.
Grazie alla piattaforma Raiffeisen, Roth Gerüste AG gestisce in modo efficiente il traffico dei pagamenti con un unico login. «Con questa nuova soluzione risparmiamo circa 30 minuti al giorno», afferma Jonas Büttler, responsabile dell'introduzione del progetto presso Roth Gerüste AG. «Inoltre, i nuovi collaboratori sono attivi dopo appena un giorno, senza necessità di un'eccessiva documentazione.»
L'accesso unico è tuttavia solo una delle funzionalità offerte. Grazie al collegamento in tempo reale, la piattaforma visualizza in qualsiasi momento i saldi del conto aggiornati, incluse le transazioni intraday, consentendo un cash management accurato. È integrata anche una funzione di cash pooling: il sistema propone automaticamente i trasferimenti tra conti per evitare interessi debitori e ottimizzare la gestione della liquidità, tenendo conto degli importi minimi (importi di base). Se il servizio finanziario è d'accordo con la proposta, è sufficiente un clic per avviare i necessari trasferimenti.
Cos'è il cash pooling?
Il cash pooling è uno strumento per gestire la liquidità. In concreto, si tratta di pianificare e gestire la liquidità di un'azienda su più conti (tra banche e aziende). Se un conto presenta una liquidità eccessiva, l'eccedenza viene trasferita su un conto principale, il cosiddetto Master Account. Se un altro conto presenta una mancanza di liquidità, viene alimentato dal Master Account.
Nella fase di implementazione Roth Gerüste ha beneficiato degli specialisti di Raiffeisen Svizzera. «Siamo stati molto contenti dell'assistenza professionale», afferma il responsabile progetto Jonas Büttler. «Il collegamento delle banche terze alla piattaforma richiedeva ad esempio profonde competenze tecniche. Raiffeisen ci ha sollevato da molti compiti in questa fase e ci ha fornito una documentazione pronta per l'uso.» La piattaforma era operativa nell'arco di tre mesi.
«Grazie alla funzione di cash pooling di Raiffeisen Business Banking, evitiamo di dover pagare interessi debitori.»
Alexander Lehmann
Responsabile finanziario Roth Gerüste
