Die Roth Gerüste AG unterhält aktuell 15 Bankbeziehungen. Früher bedeutete das einen enormen Aufwand im Zahlungsverkehr und im Cash-Management. Heute reicht ein einziges Login, und die stets aktuelle Liquiditätsübersicht über sämtliche Konten vereinfacht das Cash-Planning erheblich.
Roth Gerüste AG
Roth Gerüste AG ist Marktführerin in der Schweiz für Fassaden- und Spezialgerüste sowie temporäre Überdachungen. Das Unternehmen wurde 1958 gegründet und wuchs aus einem Kleinbetrieb zu einem Unternehmen mit über 600 Mitarbeitenden an 21 Standorten – Hauptsitz in Gerlafingen (SO).
Als eins der grössten Gerüstbauunternehmen der Schweiz pflegt die Roth Gerüste AG zahlreiche Bankkontakte – aktuell sind es 15 Beziehungen. Für jede Zahlung musste Finanzchef Alexander Lehmann sich lange einzeln einloggen, ebenso beim Herunterladen von Kontoauszügen brauchte es viel Aufwand. Und bei der Aufnahme von neuen Mitarbeitenden war die Benutzerverwaltung kompliziert: Pro Person und Bank fielen jeweils drei bis vier separate Verträge an.
Mit der Plattform von Raiffeisen löst Roth Gerüste den Zahlungsverkehr effizient mit nur einem Login. «Mit der neuen Lösung sparen wir täglich zirka 30 Minuten», sagt Jonas Büttler, der das Projekt bei Roth Gerüste einführte. «Und fangen neue Mitarbeitende bei uns an, sind sie innerhalb eines Tages aktiviert. Dafür braucht Raiffeisen nicht einmal viele Unterlagen.»
Der einheitliche Zugang ist allerdings nur das eine. Dank der Real-Time-Anbindung zeigt die Plattform jederzeit aktuelle Kontostände inklusive Intraday-Transaktionen, was präzises Cash Management ermöglicht. Integriert ist auch eine Cash-Pooling-Funktion: Das System schlägt automatisch Überträge zwischen Konten vor, um Sollzinsen zu vermeiden und das Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mindestbeträge (Sockelbeträge) werden dabei berücksichtigt. Ist die Finanzabteilung mit dem Vorschlag einverstanden, reicht ein Klick, um die notwendigen Überweisungen auszulösen.
Was ist Cash Pooling?
Cash Pooling ist ein Instrument des Liquiditätsmanagements. Konkret geht es darum, die liquiden Mittel eines Unternehmens über mehrere Konten (bank- und firmenübergreifend) zu planen und zu steuern. Besteht auf einem Konto Überliquidität, wird der Überschuss auf ein Hauptkonto überwiesen, den sogenannten Master Account. Zeichnet sich auf einem anderen Konto ein Liquiditätsengpass ab, wird es vom Master Account gespiesen.
Roth Gerüste profitierte bei der Implementierung von den Fachspezialisten bei Raiffeisen Schweiz. «Über die Profi-Betreuung waren wir sehr froh», sagt Projektleiter Jonas Büttler. «Die Anbindung der Drittbanken an die Plattform war zum Beispiel sehr technisch. Da hat uns Raiffeisen vieles abgenommen und mit fixfertigen Dokumenten beliefert.» Innerhalb von drei Monaten war die Plattform in Betrieb.
«Dank der Cash-Pooling-Funktion von Raiffeisen Business Banking können wir Sollzinsen ganz einfach vermeiden.»
Alexander Lehmann
Finanzchef Roth Gerüste
