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Nos experts vous proposent une sélection de thèmes de placement et vous faites votre choix en toute liberté – sur quoi misez-vous?

 

Digitalisation – créatrices et transformatrices

Avec leur avance technologique et de nouvelles offres de service, les entreprises dynamiques et innovantes se positionnent avec succès par rapport à l'évolution des exigences des consommateurs. Ces «petits nouveaux» exercent souvent une forte pression sur les acteurs du marché déjà bien établis.

Fokusthema Digitalisierung: Die Neu- und Umgestalter

La disruption n'est pas une nouveauté. Il y a longtemps déjà que les machines ou les techniques nouvelles ont remplacé les méthodes et les outils anciens, plus lents et pénibles. Le télégramme, la photographie analogique et les vidéothèques en ont fait les frais.

 

Le pouvoir amplificateur de la digitalisation

Dans le monde digital, la disruption arrive plus vite et aussi plus radicalement. De plus, nous nous trouvons actuellement aux débuts de changements technologiques majeurs dans plusieurs secteurs de l'économie. Ces deux facteurs font de la disruption une tendance à long terme qui ouvre de nouveaux marchés, remet l'existant en question et fait évoluer l'économie mondiale. Des voitures autonomes au secteur des voyages en passant par le système de santé, les investisseurs et les consommateurs ont vécus de grands changements dans la marche des affaires internationales.

 

Souvent ignorés, jusqu'à ce qu'il soit trop tard

Les disrupteurs sont des entreprises invasives, innovantes et très rapides, qui se concentrent sur le développement de technologies, de produits ou de services nouveaux. L'exemple de disrupteur le plus connu est Amazon. La disruption d'une entreprise ou d'un marché n'est pas un phénomène instantané. C'est plutôt un processus. Au début, les entreprises concurrentes sont petites et ne représentent pas un danger. Elles sont souvent découvertes beaucoup trop tard par les entreprises bien établies.

 

Perturber, détruire, recréer

Les entreprises nouvelles comme Airbnb, Uber, Dropbox ou Spotify ont réagi aux nouvelles exigences des consommateurs dans le monde et bouleversé tout leur secteur avec des technologies relativement simples. Leur croissance a été favorisée par plusieurs facteurs comme la hausse exponentielle des utilisateurs en ligne dans le monde entier, l'augmentation des plateformes ouvertes en réseau et surtout l'évolutivité globale.

 

Les principaux disrupteurs: les Millennials

Après les Baby-boomers, cette génération née après-guerre qui a défini les tendances de consommation, c'est au tour des Millennials. Ils représentent environ 27% de la population mondiale. Sans ces jeunes férus d'expérimentations et de digital, des entreprises comme Uber, Amazon ou Netflix ne seraient peut-être pas encore nées.

 

Exemples de titres

Nos spécialistes en placement composent une sélection d'entreprises, qui est régulièrement contrôlée et modifiée le cas échéant. Pour le module thématique «Digitalisation», nous avons investi par le passé dans les entreprises suivantes (pas de recommandation de placement):

  • Spotify Technology S.A., service suédois de musique en streaming
  • Logitech International SA, fabricant suisse d'accessoires informatiques
  • Palo Alto Networks, Inc., entreprise américaine de cybersécurité

 

 

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Entrepreneurs – l'avantage de l'entreprise sous sa forme originale

Les entreprises familiales représentent environ un tiers des entreprises cotées en bourse en Europe et aux Etats-Unis, leur importance pour l'économie globale étant souvent sous-estimée. Les actions de nombreuses entreprises familiales ne sont pas du tout cotées en bourse, mais restent – dans certains cas pendant des générations – en possession de la famille. Toutefois, historiquement, un investissement dans des entreprises familiales est très intéressant pour les investisseurs.

Fokusthema Entrepreneurs: Die Urform der Unternehmung im Vorteil

Les entreprises familiales ont tendance à mieux réussir en bourse que la majeure partie du marché quand on considère leur historique. Une analyse révèle trois facteurs clés, étroitement liés entre eux:

  1. Le poids important de la famille dans le débat: En tant que grand actionnaire, la famille peut s'assurer que la gestion à long terme sert les intérêts des propriétaires. Autrement dit, la stratégie et sa mise en œuvre sont en parfait accord.
  2. La stratégie à long terme de l'entreprise: Les entreprises sous influence familiale sont moins sujettes à céder aux schémas de pensée à court terme, comme cela peut être le cas des entreprises dont les groupes d'actionnaires sont plus morcelés: ces derniers peuvent rapidement s'inquiéter si les investissements à long terme ont des effets négatifs sur les revenus à court terme.
  3. Le fort attachement au cœur de métier: Les membres de la famille qui travaillent au sein de l'entreprise manifestent un fort attachement au cœur de métier. Ils ont tendance à ne pas trop se disperser et renoncent à s'engager dans des domaines d'activité qui leur sont peu connus. De plus, les bénéfices sont davantage réinvestis.

 

Les chances prédominent

Toute médaille a cependant son revers. Si les propriétaires se fourvoient dans des luttes de pouvoir ou des conflits de générations, une entreprise familiale peut être en danger. Quant au fort attachement au cœur de métier, il devient un gros risque si ce domaine d'activité entre en crise. Mais cela se limite à quelques entreprises. Un engagement largement diversifié permet aussi de réduire ce risque.

De manière générale, les caractéristiques essentielles qui permettent un succès durable de l'entreprise sont souvent ancrées de génération en génération. Ce constat peut ouvrir des possibilités d'investissement passionnantes à l'échelle mondiale, indépendamment du secteur.

 

Exemples de titres

Nos spécialistes en placement composent une sélection d'entreprises, qui est régulièrement contrôlée et modifiée le cas échéant. Pour le module thématique «Entrepreneurs», nous avons investi par le passé dans les entreprises suivantes (pas de recommandation de placement):

  • Oracle Corp., groupe technologique américain
  • Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd., prestataire chinois de services financiers
  • Partners Group Holding AG, prestataire suisse de services financiers

 

Dividendes – une composante indispensable du rendement

Les investisseurs en actions connaissent la situation: une année forte avec une brillante performance des prix peut être suivie d'une année mitigée, voire négative. La frontière entre joie et douleur est parfois bien mince sur les marchés boursiers. C'est pourquoi des sources de revenus stables telles que les dividendes sont d'une grande importance pour les investisseurs.

Fokusthema Dividenden: Ein unentbehrlicher Renditebestandteil

Il existe des entreprises qui se développent rapidement, font les gros titres de la presse avec leurs innovations spectaculaires et, au moindre grain qui souffle sur le marché, reviennent brutalement à la réalité. Et il y en a d'autres qui font simplement du bon travail, et ce depuis des décennies: les rois des dividendes se distinguent par un modèle d'affaires solide et une croissance régulière de leurs affaires. Ils appliquent une gestion des risques prudente et suivent les règles de bonne gouvernance de l'entreprise. Autre caractéristique: ils évoluent sur des marchés défensifs. Des produits comme l'électricité, les médicaments, la nourriture, la lessive en poudre ou les cosmétiques sont toujours demandés.

 

Des distributions de dividendes souvent régulières

Parmi les premiers de la classe, on trouve des entreprises qui ont distribué des dividendes pendant plusieurs années sans interruption, bien entendu dans le respect des réserves adaptées et des fonds propres pour le financement de leur activité. La constance et la continuité d'une bonne gestion d'entreprise se reflètent dans les cours des actions: leur valeur est souvent moins volatile que les autres indices mondiaux, et donc plus prévisible. Par ailleurs, l'histoire montre que les actions à dividendes résistent mieux aux turbulences des crises financières mondiales. Leur cours a aussi baissé en 2008, mais nettement moins que celui des actions du S&P 500. Et même pendant la crise de corona au début de l'année 2020, les pertes de prix des titres robustes portant des dividendes sont moins importantes que celles des indices mondiaux.

 

Pas de place pour la spéculation

Par nature, les stratégies de dividendes sont à long terme. Elles rapportent le plus souvent de forts rendements lorsque les dividendes sont systématiquement réinvestis dans les titres. Néanmoins, il faut garder à l'esprit que rien n'est gravé dans le marbre. L'économie mondiale est dans une phase de transition. Nos spécialistes suivent donc de près l'évolution des affaires de nos entreprises favorites et restent vigilants sur les facteurs de risque.

 

Exemples de titres

Nos spécialistes en placement composent une sélection d'entreprises, qui est régulièrement contrôlée et modifiée le cas échéant. Pour le module thématique «Dividendes», nous avons investi par le passé dans les entreprises suivantes (pas de recommandation de placement):

  • Zurich Insurance Group Ltd., prestataire d'assurance suisse
  • Procter & Gamble, groupe américain de produits de grande consommation
  • AT&T Inc., groupe américain de télécommunications

 

Actions suisses – profiter de l'avantage local

Le marché des actions suisses se distingue par une combinaison de propriétés qui le rendent attractif pour les investisseurs: la large diversification de la structure de l'économie, des finances solides, une force d'innovation et une compétitivité élevées ainsi qu'un excellent système de formation constituent la base d'un succès à long terme.

Fokusthema Schweizer Aktien: Heimvorteil nutzen

Comme base solide pour un investissement en actions, il est souhaitable d'opter pour une large sélection d'entreprises gérées de façon fiable, actives dans des secteurs prometteurs. Une telle base doit permettre une diversification adaptée, proposer des rendements attractifs et autoriser l'accès aux marchés internationaux en croissance. Le marché des actions suisses reflète l'innovation et l'interconnexion mondiale de l'économie suisse.

 

Le modèle de réussite suisse

A la base, il y a une tradition de gouvernance d'entreprise de haut niveau et de stabilité des institutions. Cela ne se limite pas à quelques entreprises, ce sont les conditions cadres valable dans tout le pays. La politique suisse n'est pas connue pour ses coups d'éclat ou pour ses changements brusques d'orientation. Les tribunaux travaillent de façon fiable et assidue. La grande transparence et le faible niveau de corruption vont de pair.

Il en résulte une base de croissance pour les groupes qui leur permet d'établir et de développer leurs activités, même à l'étranger. Un système de formation solide et un haut niveau de vie font naître de nouveaux talents, attirent la relève et de nouveaux arrivants, qui représentent le facteur de production le plus important à l'heure actuelle. Cela a contribué à amener les différents secteurs – finances, pharmacie, industrie de précision – à accéder au niveau mondial, en matière de savoir-faire, de direction d'entreprise ou de recherche. Ceci permet d'engranger des bénéfices durables et d'afficher des bilans solides.

 

Notre avantage

Raiffeisen s'appuie sur une longue tradition et sur un ancrage profond dans le marché local. En raison de sa structure de coopérative, Raiffeisen est en réseau direct avec les propriétaires, ce qui nous permet de comprendre sans obstacles le moral actuel sur le marché. D'un autre côté, en tant que société coopérative, nous accordons une grande importance au caractère durable des économies pour nos clients et d'autres groupes d'intérêt. Dans le thème «Actions suisses», nous offrons la possibilité de participer au développement durable du marché suisse. Nous nous en tenons aux principes suivants:

  • Investissement direct dans des entreprises suisses solides orientées vers le long terme
  • Processus d'investissement structuré fondé sur des critères quantitatifs et qualitatifs
  • Sélection active de titres en vue d'une performance supérieure à celle de l'ensemble du marché
  • Surveillance systématique des résultats des entreprises et de l'activité opérationnelle

Se concentrer sur le marché suisse ne signifie pas pour autant adopter la stratégie du réduit national. Il s'agit plutôt d'une base solide pour participer aux opportunités qu'offre l'économie mondiale. Ce sont précisément cette orientation internationale et la large palette de secteurs représentés ainsi que de groupes internationaux qui permettent un engagement actif et diversifié, le tout avec des entreprises fiables, dirigées de manière durable.

 

Exemples de titres

Nos spécialistes en placement composent une sélection d'entreprises, qui est régulièrement contrôlée et modifiée le cas échéant. Pour le module thématique «Actions suisses», nous avons investi par le passé dans les entreprises suivantes (pas de recommandation de placement):

  • Sonova AG, fabricant de systèmes auditifs
  • Nestlé SA, leader international de l'industrie agro-alimentaire
  • Geberit AG, fabricant de produits sanitaires

 

 

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Risques des investissements sur les marchés financiers (investissements thématiques)

Les investissements dans des thèmes spécifiques sur les marchés financiers internationaux sont associés à des risques. Le cours, la valeur et le revenu d'un placement, en particulier dans un thème spécifique, dépendent notamment de l'évolution économique, de l'attention que les marchés internationaux portent à ce thème et du cours des titres sous-jacents.

Les prestations Rio réduisent activement les éventuelles conséquences d'une défaillance du produit financier (risque inhérent à l'émetteur). En d'autres termes: en cas d'insolvabilité de l'émetteur d’un titre, un gage déposé auprès d'un tiers indépendant (SIX Securities Services) sert de garantie et couvre les engagements envers vous, en tant qu'investisseur.