BILANZ Private-Banking-Rating

Im Namen eines realen Kunden suchte die BILANZ 2024 eine Bank, die ein Teilvermögen aus einem Firmenverkauf des Kunden zukünftig verwalten beziehungsweise aktiv beraten darf. Das Finanzinstitut soll auch in der Lage sein, künftige Finanzierungen im Bereich von Immobilien und Luxusobjekten zu tätigen. Abschliessend wurde das Interesse an einer Steuer- und Nachlassberatung geäussert.

Es gelang uns mit unserem Vorschlag und den Lösungsvarianten in die Endausscheidung zu gelangen. Die kompetente Abdeckung aller Themenkreise durch die Raiffeisengruppe und Kooperationspartner sowie der Vorschlag, die Anlageberatung mit unserem Beratungsmandat Portfolio Plus Futura Swissness anzubieten, hat zur guten Bewertung beigetragen. Auf Basis dieser Analyse selektierte die Expertenjury unter Leitung von Finanzprofessor Thorsten Hens die auszeichnungswürdigen Banken und die besten der vier Kategorien Banken national, Banken regional, Privatbanken und Auslandsbanken. Die Präferenz des Kunden für einen exklusiven Private-Banking-Ansatz hat in diesem Jahr den Ausschlag gegeben, dass wir nicht auf das Siegertreppchen steigen konnten. Dies zeigt sich klar in der Auswahl der Siegerbank.

Im Namen eines realen Kunden suchte die BILANZ 2023 ein Finanzinstitut, welches für dessen Vermögen und seine anstehende Arealentwicklung eine passende und umfassende Finanzierungs- und Anlagelösung unterbreitet. 

In diesem Jahr handelte es sich beim Kunden um eine öffentlich-rechtliche Körperschaft. Die Vermögenswerte setzten sich primär aus Landreserven und Liquidität zusammen. Auf dieser Basis wurden im Auftrag der BILANZ über 110 Banken angeschrieben. Unter den Finalisten wurde Raiffeisen am Ende durch eine hochkarätige Jury mit dem Gesamtsieg und dem ersten Platz in der Kategorie «Banken national» ausgezeichnet. Überzeugt hat Raiffeisen dabei mit einem ganzheitlichen Vorschlag, bestehend aus einem massgeschneiderten Finanzierungsvorschlag für die Arealüberbauung mit Baukredit und Konsolidierung sowie einem auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnittenen Anlagevorschlag, welcher klassische Fest- und Termingelder mit dem nachhaltigen Vermögensverwaltungsmandat Futura Swissness vereinte.

«Im Zentrum der Lösung stand der holistische Vorschlag, welcher auf einzigartige Weise die mehrphasige Arealfinanzierung mit unserem nachhaltigen Vermögensverwaltungsmandat Futura Swissness zu kombinieren wusste.»

Im Namen eines echten Kunden suchte die BILANZ eine Bank, die für sein Vermögen und seine Lebenssituation eine passende und umfassende Finanzierungs- und Anlagelösung unterbreitet. In diesem Jahr handelte es sich beim Kunden um eine wohlhabende Privatperson im mittleren Alter. Die Vermögenswerte setzten sich primär aus Immobilien, Private Equity-Anlagen, Kryptowährungen sowie Finanzanlagen im Technologiebereich zusammen. Auf dieser Basis wurden im Auftrag der BILANZ über 90 Banken angeschrieben. Unter den Finalisten wurde Raiffeisen am Ende durch eine hochkarätige Jury mit dem Gesamtsieg und dem ersten Platz in der Kategorie «Bank national» ausgezeichnet. Überzeugt hat Raiffeisen dabei mit einem ganzheitlichen Vorschlag, bestehend aus einer Immobilien-Finanzierung und einem auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnittenen Anlagevorschlag auf Basis eines nachhaltigen Vermögensverwaltungsmandats.

«Im Zentrum der Lösung stand der holistische Vorschlag, welcher auf einzigartige Weise die komplexe Immobilienfinanzierung mit unserem nachhaltigen Vermögensverwaltungsmandat zu kombinieren wusste.»

Fokus auf weltweite Diversifikation und Renditeoptimierung

Die grösste Herausforderung bestand darin, mit wenigen Angaben eine profunde und kompetitive Finanzierungslösung für ein Immobilienprojekt zu errichten. Im Anlagevorschlag galt es, eine massgeschneiderte Lösung zu entwerfen, welche mit einer hohen Aktienquote und einem Fokus auf tiefe Kosten (TER) eine möglichst attraktive Rendite erzielen sollte.

Die Betrachtung der Vermögenssituation des Kunden ergab eine starke Konzentration in wenige Anlageklassen ohne ausreichende Abdeckung des breiten Gesamtmarktes. Entsprechend lag der Fokus des Raiffeisen Anlagevorschlags auf einer weltweiten Diversifikation und Renditeoptimierung der Aktienanlagen mit einem zusätzlichen Fokus auf Schweizer Einzeltitel. Die Schaffung neuer Mittel wurde mittels eines Lombardkredits auf den bestehenden Anlagen realisiert, wobei die Belehnungslimiten konservativ ausgeschöpft wurden. Mit der Erweiterung der Vermögensstruktur durch unsere Vermögensverwaltungslösung konnte dem Kunden eine ausreichende Deckung auch bei signifikanten Marktschwankungen gewährleistet sowie eine erhöhte Diversifikation und Optimierung der Rendite aufgezeigt werden. 

Im Namen eines echten Kunden suchte die BILANZ eine Bank, die für sein Vermögen und seine Lebenssituation eine passende und umfassende Anlagelösung unterbreitet. In diesem Jahr handelte es sich beim Kunden um eine sehr wohlhabende, pensionierte Privatperson. Die Vermögenswerte setzten sich primär aus verschiedenen Wertschriftendepots, einem grösseren Immobilienbesitz sowie nennenswerten Barbeständen zusammen. Auf dieser Basis wurden im Auftrag der BILANZ über 90 Banken angeschrieben. Unter den Finalisten wurde Raiffeisen am Ende durch eine hochkarätige Jury in der Kategorie «Bank national» mit dem zweiten Platz ausgezeichnet. Überzeugt hat Raiffeisen dabei mit einem Beratungsmandat und einem ganzheitlich auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnittenen Anlagevorschlag, welcher auch der Nachhaltigkeit Rechnung trägt.

Diversifiziertes, nachhaltig orientiertes und dynamisches Portfolio

Neben einem umfassenden Anlagevorschlag bestand die grösste Herausforderung darin, eine massgeschneiderte Anlagelösung zu entwerfen, welche einerseits mit beschränktem Risiko eine attraktive Rendite erzielen sollte, andererseits der Nachhaltigkeit Rechnung trägt. Zudem galt es, verschiedene Investmentstile wie Value und Growth sowie thematische Investments adäquat zu kombinieren. Eine mögliche künftige Überführung in eine Vermögensverwaltung wurde in Aussicht gestellt und ein idealer Vermögenstransfer an die nächste Generation gewährleistet.

Der Anlagevorschlag wurde entsprechend der Kundenpräferenzen auf der Basis eines Beratungsmandats «Global Ausgewogen» mit spezifischen Anpassungen umgesetzt. So konnte durch die Beimischung von Schweizer Aktien sowie mittels gezielter Ergänzungen durch unsere Anlagethemen ein breit diversifiziertes, nachhaltig orientiertes und dynamisches Portfolio konstruiert werden. Dies ermöglicht die ambitionierten Renditeziele ohne grosse Kompromisse auf der Risikobudgetierung zu erreichen.