Häufige Fragen zum Finanzassistent
Für wen ist der Finanzassistent verfügbar?
Der Raiffeisen Finanzassistent ist eine für Privatkunden optimierte Funktion.
Wie funktioniert die automatisierte Kategorisierung?
Der Finanzassistent analysiert alle Ihre Kontobewegungen inkl. Ihrer Kreditkartentransaktionen und ordnet diese automatisch den passenden Kategorien zu. Mit Hilfe der Buchungsinformationen wird die entsprechende Kategorie unter Einbezug von mehreren tausend Regeln bestimmt. Der Finanzassistent lernt intelligent dazu, da die zentral erfassten Regeln laufend erweitert werden.
Kann ich eigene Kategorien definieren?
Nein. Sie können jedoch für jede Buchung Stichworte (oder «Tags») definieren und dann entsprechende Buchungen mit diesem Stichwort suchen. Öffnen Sie hierfür unter Finanzassistent > Transaktionen die gewünschten Buchung. Geben sie unter «# Stichwort hinzufügen» das gewünschte Stichwort ein.
Der Finanzassistent versieht das Stichwort automatisch mit einem Hashtag (#). Alle so gekennzeichneten Buchungen können Sie nun mit der Eingabe vom Stichwort (ohne Hashtag) unter Finanzassistent > Transaktionen suchen.
Wie können meine Kreditkartenbuchungen automatisch kategorisiert werden?
Sie brauchen dafür eine Raiffeisen-Kreditkarte. Es ist notwendig, dem E-Banking die Erlaubnis zu erteilen, Ihre Kreditkartenbuchungen zu analysieren und zu kategorisieren. Klicken Sie dazu unter Vermögen > Karten auf «Kreditkarten jetzt aktivieren».
Prüfen Sie ausserdem im Menu «Finanzassistent → Übersicht» mit einem Klick auf das Zahnrad-Symbol oben rechts, dann «Konten & Kreditkarten», ob Ihre Kreditkarte(n) aktiv sind.
Kann ich meine Daten exportieren?
Ja. Sie können die Daten aus den Menüpunkten Analyse, Transaktionen und Budget herunterladen. Gehen Sie in die entsprechende Ansicht und wählen zuerst die Daten aus, die Sie herunterladen möchten. Unter Finanzassistent > Analyse beispielsweise den letzten Monat. Unter Finanzassistent > Transaktionen schränken Sie die Buchungen für ein Zeitraum ein, ansonsten wird die gesamte Historie heruntergeladen. Sie können die Buchungen zusätzlich für eine bestimmte Kategorie oder nach Betrag eingrenzen.
Wählen Sie dann «Herunterladen» an und geben die Auswahl der Konten und das Datenformat an. Die Daten werden als Microsoft Excel (.xlsx) exportiert.
Was geschieht mit meinen Daten? Werden meine Daten weiterverarbeitet oder weitergegeben?
Aufgrund Ihrer Angaben sowie der Transaktionsdaten kann Ihnen Raiffeisen massgeschneiderte Informationen und Produktvorschläge für eine noch persönlichere Beratung und bessere Erreichung Ihrer Ziele erstellen. Im Finanzassistenten werden die Daten Ihres Kontoauszugs und (Ihr separates Einverständnis vorausgesetzt) Ihre Kreditkartenbuchungen analysiert. Es ist möglich, dass durch die Bearbeitung der Daten Kundenprofile entstehen. Gewisse Daten können Rückschlüsse auf Ihr Verhalten wie beispielsweise Ihr Ausgabe- und Freizeitverhalten erlauben.
Die Daten einschliesslich der Kundenprofile werden nicht an Dritte weitergegeben. Gesellschaften der Raiffeisen Gruppe gelten in dem Zusammenhang nicht als Dritte. Im Weiteren gelten die gesetzlichen Auskunftspflichten von Raiffeisen.