Domande frequenti sull'assistente finanziario

L'assistente finanziario Raiffeisen è una funzione ottimizzata per i clienti privati.

L'assistente finanziario analizza tutti i vostri movimenti di conto e tutte le vostre transazioni con le carte di credito e classifica queste operazioni in modo automatico nelle categorie appropriate con l'ausilio delle informazioni di registrazione e di svariate migliaia di regole. L'assistente finanziario si aggiorna in modo intelligente, dal momento che le regole registrate a livello centrale aumentano costantemente.

No. Si potranno comunque definire per ogni registrazione delle parole chiave (o «tag») e cercare quindi le rispettive registrazioni con questa parola chiave. A questo scopo aprire la registrazione desiderata in Assistente finanziario > Transazioni. In «# Aggiungi un tag» inserire la parola chiave desiderata. L'assistente finanziario aggiungerà automaticamente un hashtag (#) alla parola chiave. A questo punto, tutte le registrazioni contrassegnate in questo modo potranno essere cercate immettendo la parola chiave (senza hashtag) in Assistente finanziario > Transazioni.

Per farlo occorre una carta di credito Raiffeisen. È necessario autorizzare l'e-banking ad analizzare e categorizzare le registrazioni della vostra carta di credito; a tal fine, alla voce Patrimonio > Carte cliccate su «Attivare ora le carte di credito».

Verificate inoltre nel menu «Assistente finanziario → Panoramica», cliccando sul simbolo a forma di ruota dentata in alto a destra, quindi «Conti e carte di credito», se la/le vostra/e carta/e di credito è/sono attiva/e.

Sì. È possibile scaricare i dati dalle voci di menu Analisi, Transazioni e Budget. Entrare nella rispettiva videata e selezionare innanzitutto i dati che si desiderano scaricare. In Assistente finanziario > Analisi ad esempio l'ultimo mese. In Assistente finanziario > Transazioni limitare le registrazioni a un periodo, altrimenti viene scaricata l'intera cronologia. È inoltre possibile limitare le registrazioni a una determinata categoria o in base all'importo. 

Selezionare quindi «Scarica» e indicare i conti scelti e il formato dei dati. I dati vengono esportati come Microsoft Excel (.xlsx).

Sulla base dei vostri dati e dei dati relativi alle transazioni, Raiffeisen può mettere a vostra disposizione informazioni e proposte di prodotto più commisurate alle vostre esigenze per una consulenza ancora più personalizzata e per favorire il raggiungimento dei vostri obiettivi. Nell'assistente finanziario vengono analizzati i dati del vostro estratto conto e, qualora forniate un'apposita autorizzazione, a parte anche i dati delle vostre registrazioni relative alle carte di credito. È possibile che l'elaborazione dei dati porti alla generazione di profili cliente. 

Determinati dati possono permettere di trarre conclusioni relative al vostro comportamento come ad esempio alle vostre spese e a ciò che fate nel tempo libero. I dati e i profili cliente non vengono trasmessi a terzi. In questo contesto le società del Gruppo Raiffeisen non sono considerate come terzi. Si applicano inoltre gli obblighi di informazione di Raiffeisen previsti dalla legge.