Muss ich mit einem Vermögensverwaltungsmandat die Kursbewegungen verfolgen, um auf Marktschwankungen rasch zu reagieren?
Nein, Sie müssen sich nicht mehr um die aktive Bewirtschaftung Ihres Vermögens kümmern. Die Expertinnen und Experten überwachen Ihr Portfolio, reagieren auf aktuelle Entwicklungen und stellen sicher, dass sich Ihre Anlagen stets innerhalb der gemeinsam definierten Anlagestrategie bewegen. Mit einer Vermögensverwaltungslösung gewinnen Sie nicht nur Sicherheit, sondern auch Zeit.
Ist eine Vermögensverwaltung Teil einer ganzheitlichen Finanz- und Pensionsplanung?
Ja. Die Vermögensverwaltung kann in eine umfassende Finanzplanung eingebettet werden – insbesondere im Hinblick auf die Pensionierung. Dabei werden die Anlagen auf langfristige Ziele abgestimmt, sodass Vermögensaufbau und Vorsorge optimal zusammenspielen. Wer sein Pensionskassenvermögen als Kapital bezieht, sollte dieses gezielt investieren, um weiterhin Ertragschancen zu nutzen. Ein Vermögensverwaltungsmandat bietet dafür eine strukturierte und professionelle Lösung.
Kann ich das Risiko von Wertschwankungen mit einem Vermögensverwaltungsmandat minimieren?
Durch die sehr breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen werden Risiken gezielt verteilt und Schwankungen im Portfolio reduziert. Zusätzlich kann ein gestaffelter Einstieg sinnvoll sein: Dabei werden Investitionen über mehrere Zeitpunkte verteilt, wodurch Einstiegspreise geglättet und Marktrücksetzer gezielt genutzt werden können. Grundsätzlich gilt: Je höher der Aktienanteil, desto stärker können kurzfristige Wertschwankungen ausfallen, dafür steigt jedoch auch das langfristige Renditepotenzial.
Kann ich die gewählte Strategie nochmals ändern?
Um langfristig erfolgreich zu investieren, sollte man gerade in turbulenten Zeiten an seiner Anlagestrategie festhalten. Dennoch können Sie die Strategie bei veränderten Lebenssituationen oder neuen Bedürfnissen jederzeit anpassen – unkompliziert und ohne zusätzliche Gebühren.
Kann ich mit einem Vermögensverwaltungsmandat auch unerwartet über mein Kapital verfügen?
Ein Ausstieg aus dem Vermögensverwaltungsmandat ist jederzeit und kostenlos möglich. Die Portfoliomanagerinnen und -manager investieren bewusst in gut handelbare, liquide Anlagen. Dadurch steht Ihnen das Vermögen im Bedarfsfall innerhalb weniger Tage zur Verfügung. Auf Wunsch kann das Kapital auch schrittweise bezogen werden, zum Beispiel als Ergänzung zur Rente oder zur Finanzierung grösserer Ausgaben.
