Vorsorge – eine Aufgabe fürs ganze Leben

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Jede Lebensphase birgt ihre eigenen Herausforderungen. Individuelle private Vorsorgeplanung bietet starke Antworten auf das Bedürfnis nach langfristiger finanzieller Sicherheit und schafft eine steuerlich attraktive Grundlage für verschiedene Lebensträume und -ziele. 

 

Pascale spart, will aber flexibel bleiben

Endlich lag er auf dem Konto, der erste Lohn vom ersten Job. Genug Geld, um sich ein paar Wünsche zu erfüllen. Mit ihren 24 Jahren hat Pascale keine grosse Lust, schon fürs Alter vorzusorgen. Wer weiss schon, was in 30 oder 40 Jahren ist?

Pascale spart, will aber flexibel bleiben

 

Pascales Pläne und Ziele

  • Startkapital für ihr eigenes Business bilden
  • Langfristig und dennoch mit hoher Flexibilität sparen
  • Steuern optimieren
  • Invalidität und Erwerbsausfall absichern

 

Familie B. sorgt vor und hat sich abgesichert

Ralph und Jenny B. geniessen das Leben und das Glück mit ihrer kleinen Tochter. Viel besser kann es für die beiden fast nicht mehr laufen. Einzig eigene vier Wände – das wäre das Tüpfelchen auf dem i.

Familie Bauer sorgt vor und hat sich abgesichert

 

Familie B.s Pläne und Ziele

  • Ehepartner und Kind bei Tod oder Invalidität finanziell absichern
  • Vorsorgelücken nach beruflichem Wiedereinstieg schliessen
  • Träume realisieren: Firma gründen, Wohneigentum erwerben oder ins Ausland ziehen
  • Eigenheim absichern: Tragbarkeit und die Finanzierung bei Invalidität und Todesfall sicherstellen
  • Vermögen gezielt aufbauen und erhalten
  • Steuern optimieren

 

Thomas H. will kürzer treten – und kann sich das leisten

Nach einem langen und manchmal auch etwas anstrengenden Arbeitsleben sind die Batterien von Thomas nicht mehr ganz so voll wie auch schon. Darum möchte er sein Pensum reduzieren und sich in Zukunft mit seiner Frau vermehrt seinem Hobby widmen – dem Bergwandern.

Thomas H. will kürzer treten, und kann sich das leisten

 

Thomas' Pläne und Ziele

  • Die Finanzierung einer Teil- oder Frühpensionierung sichern
  • Den Zeitpunkt der Pensionierung oder Teilpensionierung festlegen
  • Die Frage «Kapital oder Rente?» beantworten
  • Die Nachlassplanung vorantreiben
  • Das Vermögen erhalten oder gezielt abbauen
  • Steuern optimieren

 

Sichern Sie sich für Ihre Zukunft ab

Vorsorgeberatung

Auf Ihrem Weg durchs Leben ändern sich Ihre Bedürfnisse, Wünsche und Ziele. Umso besser, wenn Ihre finanzielle Situation geplanten und ungeplanten Veränderungen standhalten kann. Je früher Sie sich mit Ihrer Vorsorge befassen, desto gezielter können wir Ihre individuellen Vorhaben gemeinsam planen und umsetzen.

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Möchten auch Sie mit Ihrer privaten Vorsorge ein starkes Fundament für Ihre finanziell abgesicherte Zukunft schaffen?

 

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