Pianificare il pensionamento

Consulenza pensionistica

Quanto prima prenderete decisioni importanti relative alla vostra pensione, più serenamente potrete affrontare la terza età – perché con una buona pianificazione si è già a metà dell'opera.

Temi della pianificazione della pensione

Pensionsberatung

La pianificazione della pensione comprende tutta una serie di temi che si influenzano reciprocamente e decisioni, le cui conseguenze vi accompagnano fino in età avanzata. Ad esempio, la scelta tra il percepimento di una rendita o il ritiro del capitale dalla Cassa pensioni. Quanto prima conoscerete le vostre possibilità, ma anche i vostri obiettivi e desideri, maggiore sarà la precisione con cui potrete armonizzarli tra loro e adottare le misure necessarie.

 

Per questo analizziamo innanzitutto la vostra situazione finanziaria, discutiamo delle vostre esigenze e calcoliamo le vostre uscite previste.

 

Lo scopo principale della pianificazione della pensione è quello di garantire il reddito. Operando un confronto tra le entrate e le uscite future potete constatare se sarete in grado di mantenere il vostro attuale tenore di vita.

 

Questa lista di controllo include i documenti che si dovrebbero portare con sé durante il proprio colloquio di consulenza. Più informazioni ci fornirete, tanto migliore e personalizzata sarà la nostra consulenza. Siamo lieti di fornirvi un'assistenza specialistica ottimale per un evento così importante quale il vostro pensionamento personale.

Lista di controllo pensionamento – ecco i documenti di cui avete 

  • Budget di spesa attuale e dopo il pensionamento
  • Estratti conto bancari e postali incluso pilastro 3a
  • Elenchi titoli ed estratti di deposito attuali
  • Notifica di tassazione attuale e/o dichiarazione d’imposta attuale
  • Certificati AVS, estratti conto individuali (estratti CI)
  • Certificati della Cassa pensioni, regolamenti della Cassa pensioni
  • Assicurazione sulla vita: polizze, condizioni generali di contratto (CGC), informazioni sul valore di riscatto
  • Assicurazione di rendita: polizze, condizioni generali di contratto (CGC), informazioni sul valore di riscatto
  • Informazioni su immobili
  • Contratto matrimoniale / successorio
  • Testamento

Scaricare lista di controllo (PDF, 126.1KB)

Le vostre domande sul pensionamento 

Sulla base dei vostri dati e della nostra analisi vi mostriamo come procedere per realizzare nel miglior modo possibile i vostri desideri e obiettivi relativi al pensionamento.

In tal senso prendiamo tra l'altro in considerazione le seguenti domande:

  • «A quale età desidero ritirarmi dalla vita professionale?»
  • «Quanto è grande il mio patrimonio e come lo voglio utilizzare?»
  • «Su quali fonti di reddito e quali mezzi ausiliari (AI, PC, assegni per grandi invalidi) posso contare?»
  • «Come devo percepire le prestazioni della Cassa pensioni (rendita o capitale)?»
  • «Qual è la mia propensione al rischio in relazione al mio capitale di vecchiaia?»
  • «Desidero trasmettere parte del mio patrimonio quando sono ancora in vita tramite donazioni o anticipi ereditari?»
  • «A quali spese potrei eventualmente rinunciare dopo il pensionamento?»
  • «Posso mantenere eventuali ipoteche o devo ammortizzarle?»

Saremo lieti di assistervi per trarre il meglio dalla vostra situazione finanziaria. Affinché possiate andare incontro alla vostra pensione con la sicurezza necessaria.