Planification de la retraite

Conseil en planification de la retraite

Plus tôt vous prendrez des décisions importantes au sujet de votre retraite, plus vous pourrez envisager vos vieux jours avec confiance - car bien planifier sa retraite, c’est déjà faire la moitié du chemin à venir.

Tout sur la retraite

Pensionsberatung

La planification de la retraite implique beaucoup de thèmes interdépendants et des décisions dont les conséquences vous concernent sur le long terme, notamment le choix entre perception de la rente ou le retrait du capital accumulé de votre caisse de retraite. Plus tôt vous connaîtrez tant vos possibilités que vos objectifs et vos souhaits, plus vous pourrez les coordonner et prendre les décisions nécessaires.

 

Notre but est de trouver une solution individuelle correspondant à vos besoins en analysant votre situation financière, en discutant de vos besoins et en estimant vos dépenses probables.

 

La garantie des revenus est la tâche principale de la planification de retraite. La comparaison entre vos recettes et vos dépenses futures vous servira de critère vous indiquant si vous pourrez préserver votre niveau de vie actuel.

 

 

Cette check-list contient les documents que vous devriez apporter à votre entretien conseil. En effet, plus nous disposons de données de votre part, plus notre conseil est personnel et efficace. Nous serons heureux d’envisager l’avenir avec vous et de rester à vos côtés.

Checklist Retraite: vous avez besoin de ces documents

  • Dépenses courantes et suite au départ à la retraite
  • Relevés de compte bancaire et postal, y compris pilier 3a
  • Relevés de titres et de dépôt courants
  • Imposition actuelle et/ou déclaration fiscale actuelle
  • Certificats d‘assurance AVS, relevés de compte individuels (relevés CI)
  • Certificats de la caisse de pension, règlements de la caisse de pension
  • Assurance vie: polices, conditions générales d’assurances (CGA), précisions sur la valeur de rachat (VR)
  • Assurance de rentes: polices, conditions générales d’assurances (CGA), précisions sur la valeur de rachat (VR)
  • Informations concernant les immeubles
  • Contrat de mariage/pacte successoral
  • Testament

Téléchargement de la checklist (PDF, 142.8KB)

Vos questions concernant la retraite 

Nous vous présenterons, sur la base de vos informations et de nos analyses, la démarche la plus efficace pour vous permettre de concrétiser vos souhaits et d’atteindre vos objectifs pour votre retraite.

Ensemble, nous examinerons les points suivants:

  • «A quel âge aimeriez-vous vous retirer de la vie active?»
  • «De quelle fortune disposez-vous et comment voulez-vous l’investir?»
  • «Sur quelles sources de revenus et prestations de soutien (AI, PC, allocations pour impotents) puis-je compter?»
  • «Sous quelle forme est-ce que je percevrai les prestations de la caisse de pension (rente ou capital)?»
  • «Quelle est ma disposition à prendre des risques par rapport à mon capital de vieillesse?»
  • «Est-ce que je souhaite transmettre une partie de mon patrimoine de mon vivant sous forme de donation ou d’avance d’hoirie?»
  • «Quelles sont les dépenses que je pourrai éviter une fois à la retraite?»
  • «Est-ce que je pourrai conserver d’éventuelles hypothèques ou bien devrai-je les amortir?»

Nous vous aiderons à tirer le meilleur de votre situation financière actuelle, que vous puissiez profiter de votre retraite en toute sérénité.