Bankgarantie für Unternehmen
Mit einer Bankgarantie beweisen Sie Verlässlichkeit und schaffen Vertrauen bei Ihren Geschäftspartnern. Wir übernehmen die Garantie gegenüber Ihrem Kunden, Sie stärken Ihre Position und eröffnen neue Chancen.
Ihre Vorteile auf einen Blick
- Vertrauen bei Geschäftspartnern schaffen
- Vertragliche Verpflichtungen absichern
- Flexibel auf Kundenanforderungen reagieren
- Wettbewerbsfähigkeit mit Garantien stärken
Was ist eine Bankgarantie?
Bankgarantien sind Verpflichtungskredite innerhalb eines Ihnen zur Verfügung gestellten Kreditlimits. Bei Verpflichtungskrediten leiht die Bank Ihnen kein Geld aus, sondern verpflichtet sich, in Ihrem Auftrag für Ihre Schuld oder Verpflichtung einzustehen.
Eine Bankgarantie ist also ein verbindliches Versprechen der Bank gegenüber Ihrem Geschäftspartner: Wir zahlen, wenn Sie Ihre Verpflichtung nicht erfüllen. Damit geben Sie Ihrem Kunden Sicherheit und schaffen Vertrauen für neue Aufträge.
Kommt es dazu, dass Sie die vereinbarte Leistung nicht erbringen oder die Zahlung ausbleibt, zahlen wir auf erste Aufforderung des Begünstigten. Den Betrag belasten wir anschliessend Ihrem Konto.
Für die Bankgarantie berechnen wir eine Kommission. Die Höhe richtet sich nach der Art der Garantie, der Laufzeit, Ihrer Bonität und den Sicherheiten.
Welche Bankgarantien gibt es?
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Payment Guarantee
Vor allem bei neuen Geschäftsbeziehungen und grösseren Geschäften fordern Verkäufer eine Zahlungsgarantie. In Ihrem Auftrag verpflichten wir uns als Bank gegenüber Dritten zur Zahlung.
Nutzen Anwendung Betrag Laufzeit Wir sichern die Zahlung des Kaufpreises. Bei grossen Aufträgen oder neuen Geschäftsbeziehungen
- In allen Branchen, Ex-/Import sowie im Inland
Entspricht dem Kaufpreis Je nach Zahlungsziel -
Performance Bond
Kunden verlangen bei wichtigen Aufträgen oft eine Erfüllungsgarantie. Damit stellen sie sicher, dass Sie Ihre Verpflichtungen erfüllen und die vereinbarte Leistung erbringen oder liefern. Die Erfüllungsgarantie gibt Ihrem Kunden diese Sicherheit und unterstreicht die Seriosität Ihres Angebots.
Nutzen Anwendung Betrag Laufzeit Wir garantieren, dass Sie Ihre Leistung wie vereinbart erbringen. Bei grossen Aufträgen in allen Branchen. Ex-/Import sowie im Inland Ca. 5–20 % der Vertragssumme Bis zur Vertragsfüllung (ca. 2 Jahre) -
Advance Payment Guarantee
Die Anzahlungsgarantie gibt Ihrem Auftraggeber die Sicherheheit davon, dass der angezahlte Betrag zweckkonform verwendet wird. Sie kommen dadurch frühzeitig zu finanziellen Mitteln, um den Selbstkosten vorfinanzieren zu können.
Nutzen Anwendung Betrag Laufzeit Wir garantieren die zweckgemässe Verwendung der Anzahlung. Bei Aufträgen mit Vorauszahlung
- Grössere Aufträge
- In allen Branchen, Ex-/Import sowie im Inland
Entspricht der Anzahlung Ca. 6–12 Monate, abhängig von Lieferfrist
- Tritt erst nach Erhalt der Anzahlung in Kraft
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Warranty Bond
Oft fordern Kunden eine Sicherheit von Ihnen, nachdem sie die Lieferung oder Leistung erhalten haben. Sie wollen sichergehen, dass allfällige Mängel der gelieferten Vertragsgegenstände bereinigt, beziehungsweise entschädigt werden.
Nutzen Anwendung Betrag Laufzeit Wir sichern, dass Sie Mängel nach Lieferung beheben.
- Sicherheit für den Käufer (Garantie-Begünstigter), dass der Verkäufer seine Leistung korrekt und mit dem richtigen Material ausführt
Nach Lieferung, oft im Bau oder Maschinenbau
- In allen Branchen, Ex-/Import sowie im Inland
Ca. 10 % der Vertragssumme Ca. 2 Jahre -
Bid Bond
Die Konkurrenz ist gross. Damit Sie die Seriosität Ihrer Offerteingabe beweisen können, ist die Offert- oder Bietungsgarantie das richtige Mittel. Sie garantiert, dass Sie bei Ausschreibungen mit grösserem Auftragsumfang den Auftrag auch tatsächlich annehmen und ausführen können.
Nutzen Anwendung Betrag Laufzeit Wir garantieren, dass Sie einen zugesprochenen Auftrag ausführen.
- Sicherheit für den Käufer (Garantie-Begünstigter), dass der Anbieter bei einem Zuschlag den Auftrag annimmt und ausführt
Bei Ausschreibungen Ca. 1–10 % der Vertragssumme Ca. 3–6 Monate -
Credit Guarantee
Mit einer Kreditsicherungsgarantie ermöglichen Sie einen Kredit bei einer Drittbank für Ihr Unternehmen oder eine Ihrer Gruppengesellschaften. Dabei garantieren wir der kreditgebenden Bank die Abdeckung des Kreditbetrages inklusive Zinsen.
Nutzen Anwendung Betrag Laufzeit Wir sichern den Kredit einer Drittpartei gegenüber deren Bank ab.
- Sicherheit für den Kreditgeber (Garantie-Begünstigter), dass der Kreditnehmer den Kredit zurückzahlt
Für Kredite im In- und Ausland Entspricht Kreditbetrag inkl. Zinsen Bis zur vollständigen Rückzahlung -
Rental Guarantee
Wenn Sie einen Mietvertrag unterschreiben, verlangen Vermieter oft eine Sicherheit. Damit stellen sie sicher, dass alle Verpflichtungen aus dem Mietvertrag während der Mietdauer erfüllt werden. Dank unserer langjährigen Erfahrung im Immobilienmarkt unterstützen wir Sie zuverlässig bei Mietgarantien.
«Die Garantie ist ein unverzichtbares Gütesiegel im täglichen Geschäftsleben, das als Marketinginstrument und Vertragselement wichtiges Vertrauen unter den Geschäftspartnern schafft.»
Volker Käseborn
Gruppenleiter Garantien & Export Finance
