Wie läuft eine typische Raiffeisen Vorsorge- und Anlageberatung ab?
- Vorbereitung
Damit Sie von einer Beratung nach Ihren Bedürfnissen profitieren können, ist eine gute Vorbereitung Ihrerseits und unsererseits wichtig. Wir unterstützen Sie gerne, damit Sie mit einem guten Gefühl in das Gespräch gehen.
- Ganzheitliche Beratung
Ihre Ziele und Wünsche stehen bei uns im Zentrum. Gerne möchten wir mehr über Sie erfahren, um gemeinsam mit Ihnen über Ihre Lebens-, Finanz- und Risikosituation zu sprechen und basierend darauf für Sie passende Lösungen zu entwickeln.
- Individuelle Lösung
Eine zu Ihnen passende Lösung hat bei uns oberste Priorität. Unsere Vorschläge zu Produkten und Dienstleistungen sind auf Ihre aktuelle Situation und Ihre langfristigen Pläne abgestimmt. Dazu entwickeln wir gemeinsam eine Strategie für Ihren nachhaltigen Vermögensaufbau und zeigen Ihnen verschiedene passende Lösungen auf.
- Verbindliche Entscheide
Sie bestimmen, welche Lösung am besten zu Ihnen passt. Gerne klären wir Sie in einem persönlichen Gespräch detailliert über mögliche Chancen und Risiken im Anlagegeschäft sowie über die Kosten auf.
- Persönliche Beratung
Wir begleiten Sie langfristig und passen Ihre gewählte Vorsorge- und Anlagelösung Ihren persönlichen Bedürfnissen und den Marktbedingungen an.
Wie wichtig ist die persönliche Vorsorge?
AHV und Pensionskasse allein reichen in der Regel nicht aus, um im Alter den gewohnten Lebensstandard zu sichern. Um diese Einkommenslücke auszugleichen, gibt es die Säule 3a, die private Vorsorge. Idealerweise bauen Sie Vermögen in der Säule 3a über einen längeren Zeitraum auf und profitieren von einem langen Anlagehorizont. Denn für die Vorsorge gilt: Je früher Sie anfangen, desto besser. Zum einen sparen Sie mit Einzahlungen in die Säule 3a Steuern und zum anderen haben Sie mehr Zeit, Vermögen aufzubauen. Dabei lohnen sich auch kleinere Sparbeträge.
Der Start Ihrer privaten Vorsorge beginnt mit der Eröffnung eines Vorsorgekontos oder Vorsorgedepots. Welche Beträge Sie wann darauf einzahlen, bestimmen Sie im Rahmen der festgelegten Maximalbeträge selbst. Den einbezahlten Betrag können Sie dann jeweils bei der Steuererklärung von Ihrem steuerbaren Einkommen abziehen.
Welchen Nachhaltigkeitsansatz verfolgt Raiffeisen beim Anlegen?
Wir bei Raiffeisen sind überzeugt, dass wir durch die systematische Berücksichtigung von Nachhaltigkeit in unseren Anlageprodukten und -lösungen deren Wertentwicklung für unsere Kundinnen und Kunden langfristig verbessern. Nachhaltigkeit ist aber nicht gleich Nachhaltigkeit. Die Finanzindustrie nutzt eine Vielzahl unterschiedlicher Nachhaltigkeitsansätze für verschiedene Anlageprodukte und -lösungen, sodass die Nachhaltigkeitsbeurteilung eines Finanzinstruments oder einer Finanzdienstleistung von Finanzdienstleister zu Finanzdienstleister unterschiedlich ausfallen kann. Dies führt für Anlegerinnen und Anleger zu einer erhöhten Komplexität. Raiffeisen hat über die Jahre mit «Futura» einen eigenen Ansatz für nachhaltiges Anlegen entwickelt.
Von grosser Bedeutung ist für uns, Transparenz zu schaffen – deshalb stellen wir Ihnen die einzelnen Bausteine des Futura-Regelwerks im Detail vor, und zeigen auf, wie wir Nachhaltigkeit in den verschiedenen Raiffeisen Futura-Anlageprodukten und -lösungen umsetzen und welche Nachhaltigkeitsansätze jeweils zum Tragen kommen.
