Mandat de conseil

Prenez vous-même vos décisions en matière de placement grâce au mandat de conseil Raiffeisen et profitez des analyses, évaluations du marché et recommandations que Raiffeisen vous soumet. En effet, nous vous proposons un conseil en placement professionnel et global, parfaitement adapté à vos besoins personnels et à vos objectifs de placement. Investissons ensemble avec succès.

Vos avantages en bref

  • Conseil personnalisé
    Nous offrons un conseil en placement individuel et complet. Vous gardez les rênes et décidez vous-même de la manière dont vous souhaitez investir.
  • Suivi systématique
    Nous surveillons systématiquement votre portefeuille et, selon le type de mandat, nous vous contactons dès lors que votre stratégie de placement ne peut plus être respectée ou que des opportunités intéressantes se présentent.
  • Instruments de placement à prix avantageux
    Vous avez accès à un univers vaste de placement et profiter de produits de placement avantageux ainsi que de frais de transaction réduits.
  • Transparence totale
    Nous agissons en toute indépendance et vous profitez d'une transparence maximale quant aux produits de placement recommandés, à la performance et aux coûts.

Voici comment fonctionne le mandat de conseil Raiffeisen

En trois étapes, nous veillons à ce que votre portefeuille reflète au mieux vos besoins et vos objectifs de placement.

1. Vos besoins et vos objectifs

Nous serions heureux de faire votre connaissance lors d'un entretien conseil approfondi, d'élaborer ainsi avec vous une solution sur mesure et de créer ensemble le profil d'investisseur adapté à votre situation et à vos besoins personnels. Pour cela, vous sélectionnerez le type de mandat souhaité et déterminerez la stratégie de placement qui vous correspond.

 

2. Expertise et mise en oeuvre

Nous établirons une proposition de placement conforme à vos instructions et sur la base des développements actuels du marché et des prévisions. Vous conservez votre flexibilité lors de sa mise en oeuvre. En effet, nous ne mettons en application la proposition de placement que si elle correspond entièrement à vos attentes.

 

3. Surveillance et prise de contact

Nos experts surveillent en permanence les évolutions et les tendances sur les marchés mondiaux. Si une intervention se révélait être nécessaire, votre conseillère ou votre conseiller prendra contact avec vous. Ainsi, vous ne manquerez aucune des tendances attractives sur les marchés et vous maîtriserez toujours les risques.

Aperçu des mandats de conseil

Des solutions variées pour de nombreux besoins: Les mandats de conseil Raiffeisen conviennent à différents profils d'investisseurs. Selon l'étendue et la fréquence du conseil, vous avez le choix entre trois mandats

Mandat Portfolio

Portfolio

Vous souhaitez un conseil en placement complet et appréciez les échanges occasionnels avec votre conseillère ou avec votre conseiller. Ensemble, nous déterminons votre stratégie de placement personnelle, que nous surveillons de près par la suite. Le mandat de conseil Portfolio est recommandé à partir de CHF 100'000.–.

Mandat Portfolio Plus

Portfolio Plus

Vous accordez de l'importance à un conseil en placement complet qui tienne compte de votre situation et de vos objectifs de placement personnels. Vous souhaitez bénéficier de recommandations proactives et d'un échange trimestriel avec votre conseillère ou avec votre conseiller afin d'optimiser votre portefeuille en permanence. Nous assurons une surveillance continue des instruments et de la stratégie de placement. Le mandat de conseil Portfolio Plus est recommandé à partir de CHF 200'000.–.

 

Mandat Impulse

Impulse

Vous souhaitez bénéficier de recommandations proactives, d'idées de placement originales et profiter d'opportunités à court terme. Vous renoncez expressément à définir une stratégie de placement et à la surveiller. Le mandat de conseil Impulse est recommandé à partir de CHF 100'000.–.

Choisissez votre stratégie de placement

Pour les mandats de conseil Portfolio et Portfolio Plus, vous avez le choix entre les stratégies de placement suivantes:

Stratégies de placement

Revenu 
Vous souhaitez compléter un revenu régulier par des gains en capital. Les fluctuations de valeur sont modérées et conviennent à votre réticence à prendre des risques.

Equilibre
En plus d'un revenu continu, vous souhaitez réaliser des gains en capital via des placements en actions. La part d'actions plus importante peut entraîner des fluctuations modérées de la valeur.

Croissance
Vous souhaitez réaliser des gains en capital grâce à des placements en actions complétés par un revenu continu. Des fluctuations de valeur accrues sont inhérentes à cette stratégie de placement.

Actions
Vous souhaitez investir dans des actions, saisir les opportunités de croissance et obtenir des gains en capital. Les fluctuations de valeur élevées sont caractéristiques de cette stratégie de placement.

Bon à savoir – Principes importants pour nos solutions de mandats

Conseil en placement avec une plus-value durable
Le développement durable fait désormais partie des aspects d'investissement incontournables pour les prestataires de services financiers. Nous sommes convaincus que le fait de prendre systématique en compte les critères de durabilité dans nos solutions de placement peut améliorer vos résultats sur le long terme.

Diversification
Nous veillons à une large diversification dans les mandats Portfolio et Portfolio Plus. Vous avez en outre la possibilité de choisir un certain axe de placement, par exemple le marché national suisse ou les marchés d'actions mondiaux.

 

Transparence des coûts
En choisissant un mandat de conseil, vous avez accès à des produits de placement rentables. Les placements collectifs recommandés n'entraînent pas d'indemnités de distribution ni d'autres coûts cachés.

Conseil personnel

Vous avez des questions ou souhaitez un entretien conseil sans engagement? N'hésitez pas à convenir d'un rendez-vous dans votre Banque Raiffeisen et parlez à votre conseiller personnel de vos objectifs de placement.