Conseil patrimonial: prévoyance et placements

Notre conseil patrimonial vous aide à coordonner vos décisions financières et à développer votre patrimoine à long terme. En fonction de l’étape de votre vie et de votre situation personnelle, l’accent est mis sur différents thèmes: placement, prévoyance, assurance, retraite (anticipée) ou règlement de la succession.

Le type de conseil qui vous convient dépend de votre situation de vie actuelle et de vos objectifs.

• Conseil en placement et en prévoyance: si vous souhaitez vous constituer un patrimoine libre, placer votre prévoyance (pilier 3a) ou revoir votre stratégie de placement.
• Conseil en assurance: si vous souhaitez préparer votre retraite ou assurer des risques tels que le décès ou l’incapacité de gain.
• Conseil en planification de la retraite: si vous souhaitez préparer votre départ à la retraite et connaître vos possibilités financières.
• Conseil en succession et mandat pour cause d’inaptitude: si vous souhaitez régler votre succession ou anticiper une éventuelle incapacité de discernement.

Lors du conseil en prévoyance et en assurance, nous examinons votre situation personnelle en matière de prévoyance et vous montrons comment organiser votre avenir financier.

Ensemble, nous vérifions:

• comment identifier et combler les lacunes de prévoyance;
• comment couvrir les risques de décès ou d’incapacité de gain.

Au plus tard à partir de 50 ans ou environ dix ans avant la date prévue de votre départ à la retraite, il est judicieux de poser les jalons pour la période après la vie active.

Dans le cadre du conseil en planification de la retraite, nous examinons votre situation de manière globale et abordons des thèmes tels que:

• les revenus et les dépenses à la retraite
• le patrimoine et la stratégie de placement
• les prestations de prévoyance
• les hypothèques et la propriété du logement
• les impôts
• la planification successorale

Si vous le souhaitez, nous établissons un plan de financement individuel et vous présentons différents scénarios pour votre retraite.

En planifiant votre succession suffisamment tôt, vous clarifiez la situation, pour vous et pour vos proches.

Nous sommes à vos côtés pour:

• analyser votre situation personnelle en matière de succession;
• discuter de vos besoins concernant la transmission de votre patrimoine après votre décès et de votre vivant;
• parler des avantages et des inconvénients des différentes manières de régler une succession;
• élaborer un règlement de votre succession personnelle;
• clarifier et élaborer les dispositions que vous souhaitez prendre dans le cadre du mandat pour cause d’inaptitude;
• vous informer des points importants concernant les directives anticipées du patient.

Vous aurez ainsi l’assurance que vos souhaits seront pris en compte et que les décisions importantes seront prises à temps.

Non. Vous n’avez pas besoin d’être cliente ou client de Raiffeisen pour convenir d’un premier entretien en vue d’un conseil patrimonial. N’hésitez pas à nous contacter.

Oui, nous proposons également des prestations de conseil près de chez vous. Contactez la Banque Raiffeisen de votre région  pour obtenir plus d’informations sur l’offre disponible au niveau local.