Anlageberatung

BILANZ zeichnet Raiffeisen erneut als Anlagebank in der Kategorie «national» aus

Das renommierte Wirtschaftsmagazin BILANZ zeichnet Raiffeisen als eine der führenden Banken für Anlagekunden in der Kategorie «national» aus. Diese Auszeichnung bestätigt die Anlage- und Beratungskompetenz und stellt Raiffeisen als starke Bankpartnerin dar.

«Besonders überzeugt hat Raiffeisen mit dem ganzheitlichen Ansatz der vorgeschlagenen Anlagelösung.»

Das Wirtschaftsmagazin BILANZ hat zum 13. Mal die Dienstleistungen im Anlagebereich von Schweizer Banken verdeckt getestet. Im Namen eines echten Kunden suchte die BILANZ eine Bank, die für sein Vermögen und seine Lebenssituation eine passende und umfassende Anlagelösung unterbreitet. In diesem Jahr handelte es sich beim Kunden um eine sehr wohlhabende, pensionierte Privatperson. Die Vermögenswerte setzten sich primär aus verschiedenen Wertschriftendepots, einem grösseren Immobilienbesitz sowie nennenswerten Barbeständen zusammen. Auf dieser Basis wurden im Auftrag der BILANZ über 90 Banken angeschrieben. Unter den Finalisten wurde Raiffeisen am Ende durch eine hochkarätige Jury in der Kategorie «national» mit dem zweiten Platz ausgezeichnet. Überzeugt hat Raiffeisen dabei mit einem Beratungsmandat und einem ganzheitlich auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnittenen Anlagevorschlag, welcher auch der Nachhaltigkeit Rechnung trägt. 

«Im Zentrum der Lösung stand ein Beratungsmandat.»

Raiffeisen analysierte die Vermögenswerte sowie die Gesamtsituation des Kunden und erarbeitete – basierend auf einer Einschätzung der Ausgangslage sowie einer Risikoanalyse des Kunden – einen ganzheitlichen Lösungsvorschlag. Neben einem umfassenden Anlagevorschlag bestand die grösste Herausforderung darin, eine massgeschneiderte Anlagelösung zu entwerfen, welche einerseits mit beschränktem Risiko eine attraktive Rendite erzielen sollte, andererseits der Nachhaltigkeit Rechnung trägt. Zudem galt es, verschiedene Investmentstile wie Value und Growth sowie thematische Investments adäquat zu kombinieren. Eine mögliche künftige Überführung in eine Vermögensverwaltung wurde in Aussicht gestellt und ein idealer Vermögenstransfer an die nächste Generation gewährleistet.

«Raiffeisen konnte Ihre Anlagekompetenz und starke Kundenorientierung unter Beweis stellen.»

Der Anlagevorschlag wurde entsprechend der Kundenpräferenzen auf der Basis eines Beratungsmandats «Global Ausgewogen» mit spezifischen Anpassungen umgesetzt. So konnte durch die Beimischung von Schweizer Aktien sowie mittels gezielter Ergänzungen durch unsere Anlagethemen ein breit diversifiziertes, nachhaltig orientiertes und dynamisches Portfolio konstruiert werden. Dies ermöglicht die ambitionierten Renditeziele ohne grosse Kompromisse auf der Risikobudgetierung zu erreichen. Ausschlaggebend für die äusserst positive Beurteilung unserer Anlagekompetenz ist die enge Zusammenarbeit der verschiedenen Anlageexperten sowohl bei der Raiffeisenbank als auch mit Raiffeisen Schweiz. Die Bündelung der Kompetenzen und das Zusammenspiel bei der Analyse und Erstellung des Vorschlages ermöglicht Anlageberatung auf höchstem Niveau.  

«Beim Thema Anlegen hat jeder individuelle Bedürfnisse. Unsere Beraterinnen und Berater verstehen diese und haben die passenden Lösungen.»

Kathrin Wehrli, Geschäftsleitungsmitglied von Raiffeisen Schweiz

Die BILANZ hat damit Raiffeisen in einem aufwändigen Test erneut zu einer der führenden Anlagebanken der Schweiz gekürt. Bereits im Jahr 2019 wurde Raiffeisen als Siegerin des Private-Banking-Ratings als beste Anlagebank «national» ausgezeichnet. Die wiederholte Auszeichnung unterstreicht nachhaltig die überzeugende Leistung von Raiffeisen in der gesamtheitlichen Beratung und in der Ausarbeitung von Anlagelösungen.

Der aufwändige BILANZ-Test kurz erklärt

Im Winter 2020 wählte die hochkarätige Jury rund 90 Banken aus. Um nicht entdeckt zu werden, hat die BILANZ dieses Jahr die RRB Unternehmungsberatung AG als Multi-Family-Office zwischengeschaltet. Das Multi-Family-Office holt für Kunden regelmässig Angebote ein. Die Situation und die Wünsche des Testkunden wurden dargelegt und die ausgewählten Banken um eine Offerte inklusive detailliertem Anlagevorschlag angefragt. Die gemäss Jury-Wertung besten 17 Anlagevorschläge wurden durch das Institut für Vermögensaufbau (IVA) in München anhand von rund 60 Kriterien analysiert.

Punkte gab es unter anderem für das Verständnis der Gesamtsituation des Kunden, für die Transparenz der Produktumsetzung, das Risikoprofil, die Risikoaufklärung und die Kosten. Auf Basis dieser Analyse selektierte die Jury unter Leitung von Finanzprofessor Thorsten Hens die auszeichnungswürdigen Banken und die besten der vier Kategorien Banken national, Banken regional, Privatbanken und Auslandbanken.