Beratungsmandat
Mit dem Raiffeisen Beratungsmandat treffen Sie Ihre Anlageentscheide selbst, profitieren aber von den Analysen, Markteinschätzungen und Empfehlungen von Raiffeisen. Wir bieten Ihnen eine umfassende und professionelle Anlageberatung, die genau auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Anlageziele zugeschnitten ist. Lassen Sie uns gemeinsam erfolgreich anlegen.
Ihre Vorteile auf einen Blick
- Persönliche Beratung
Wir bieten Ihnen eine individuelle und umfassende Anlageberatung. Sie behalten dabei die Zügel in der Hand und entscheiden selbst, wie Sie investieren möchten. - Systematische Überwachung
Wir überwachen Ihr Portfolio systematisch und kontaktieren Sie – je nach Mandatstyp –, sobald Ihre Anlagestrategie nicht mehr konsequent eingehalten wird oder sich interessante Opportunitäten ergeben. - Kostengünstige Anlageinstrumente
Sie erhalten Zugang zu einem grossen Anlageuniversum und profitieren von kostengünstigen Anlageprodukten und reduzierten Transaktionsgebühren. - Volle Transparenz
Wir agieren unabhängig und Sie geniessen höchste Transparenz bei den empfohlenen Anlageprodukten, der Performance und den Kosten.
So funktioniert das Raiffeisen Beratungsmandat
In drei Schritten stellen wir sicher, dass Ihr Portfolio Ihre Bedürfnisse und Anlageziele bestmöglich widerspiegelt.
1. Ihre Bedürfnisse und Ziele
Gerne lernen wir Sie an einem ausführlichen Beratungsgespräch kennen. Denn nur so finden wir die für Sie passende Lösung. Basierend auf Ihrer individuellen Situation und Ihren Bedürfnissen erstellen wir gemeinsam ein Anlegerprofil. Dazu wählen Sie den gewünschten Mandatstypen und bestimmen gegebenenfalls eine für Sie passende Anlagestrategie.
2. Expertise und Umsetzung
Basierend auf den aktuellen Marktentwicklungen und Erwartungen erstellen wir einen Anlagevorschlag gemäss Ihren Vorgaben. Bei der Umsetzung bleiben Sie flexibel. Erst wenn der Vorschlag Ihren Vorstellungen entspricht, setzen wir ihn für Sie um.
3. Überwachung und Kontaktaufnahme
Unsere Experten überwachen die Entwicklungen und Trends an den globalen Märkten kontinuierlich. Sofern Handlungsbedarf besteht, nimmt Ihre Beraterin oder Ihr Berater Kontakt mit Ihnen auf. So verpassen Sie keine spannenden Trends und haben auch stets die Risiken im Griff.
Die Beratungsmandate im Überblick
Unterschiedliche Lösungen für unterschiedliche Bedürfnisse: Die Raiffeisen Beratungsmandate eignen sich für unterschiedliche Anlegertypen. Je nach Beratungsumfang und -intensität stehen Ihnen drei Mandate zur Auswahl.
Portfolio
Sie wünschen sich eine umfassende Anlageberatung und schätzen den gelegentlichen Austausch mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater. Zusammen bestimmen wir Ihre persönliche Anlagestrategie, die danach laufend überwacht wird. Das Beratungsmandat Portfolio wird ab CHF 100'000.– empfohlen.
Portfolio Plus
Eine umfassende Anlageberatung unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Situation und Ihrer Anlageziele ist Ihnen wichtig. Sie wünschen sich proaktive Empfehlungen und einen quartalsweisen Austausch mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater, sodass Sie Ihr Portfolio laufend optimieren können. Dabei werden die Anlagestrategie und die Anlageinstrumente laufend für Sie überwacht. Das Beratungsmandat Portfolio Plus wird ab CHF 200'000.– empfohlen.
Impulse
Sie sind interessiert an proaktiven Empfehlungen, spannenden Anlageideen und kurzfristigen Opportunitäten. Auf die Festlegung einer Anlagestrategie sowie deren Überwachung verzichten Sie gezielt. Das Beratungsmandat Impulse wird ab CHF 100'000.– empfohlen.
Wählen Sie Ihre Anlagestrategie
Für die Beratungsmandate Portfolio und Portfolio Plus stehen Ihnen folgende Anlagestrategien zur Auswahl:
Ertrag
Sie möchten ein kontinuierliches Einkommen mit Kapitalgewinnen ergänzen. Die Wertschwankungen sind mässig und werden einer geringen Risikobereitschaft gerecht.
Ausgewogen
Sie beabsichtigen – zusätzlich zum stetigen Einkommen – anhand von Aktienanlagen aktiv Kapitalgewinne zu erzielen. Der erhöhte Aktienanteil kann zu moderaten Wertschwankungen führen.
Wachstum
Sie streben anhand von Aktienanlagen Kapitalgewinne an, welche durch ein kontinuierliches Einkommen ergänzt werden. Erhöhte Wertschwankungen sind Teil dieser Anlagestrategie.
Aktien
Sie wollen in Aktien investieren, Wachstumschancen wahrnehmen und Kapitalgewinne erzielen. Hohe Wertschwankungen sind typisch für diese Anlagestrategie.
Gut zu wissen – Wichtige Grundsätze zu unseren Mandatslösungen
Anlageberatung mit nachhaltigem Mehrwert
Nachhaltigkeit wird für Finanzdienstleister zu einem unverzichtbaren Instrument im Investitionsprozess. Wir sind überzeugt, dass wir durch die systematische Berücksichtigung von Nachhaltigkeit in unseren Anlagelösungen die Resultate für Sie langfristig verbessern können.
Diversifikation
In den Mandaten Portfolio und Portfolio Plus achten wir auf eine breite Diversifikation. Sie haben ausserdem die Möglichkeit einen Anlagefokus zum Beispiel auf den Schweizer Heimmarkt oder die globalen Aktienmärkte zu setzen.
Kostentransparenz
Durch die Wahl eines Beratungsmandates haben Sie Zugang zu kostengünstigen Anlageprodukten. Bei den empfohlenen Kollektivanlagen fallen weder Vertriebsentschädigungen noch sonstige versteckte Kosten an.
Persönliche Beratung
Sie haben noch Fragen oder wünschen ein unverbindliches Beratungsgespräch? Vereinbaren Sie einen Termin in Ihrer Raiffeisenbank und sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Berater über Ihre Anlageziele.