Anlagelösungen
Beratungsmandat – gemeinsam erfolgreich anlegen
Mit dem Raiffeisen Beratungsmandat treffen Sie Ihre Anlageentscheide selber, profitieren aber von den Analysen, Markteinschätzungen und Empfehlungen von Raiffeisen. Wir bieten Ihnen eine umfassende und professionelle Anlageberatung, die genau auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Anlageziele zugeschnitten ist.
Ihre Vorteile auf einen Blick
Sie können sich ganz auf unsere Anlageempfehlungen und die laufende Überwachung verlassen. Wir behalten die Finanzmärkte stets im Blick und kontaktieren Sie, wenn wir der Meinung sind, dass Ihr Portfolio nicht mehr optimal ausgerichtet ist. Sie erhalten ein klar definiertes Leistungsversprechen und wissen jederzeit, welche Gebühren dabei anfallen.
- Persönliche Beratung
Wir bieten Ihnen eine umfassende, professionelle Anlageberatung. Sie behalten dabei die Zügel in der Hand und entscheiden selbst, wie Sie investieren möchten. - Grosses Anlageuniversum
Sie erhalten Zugang zu einem grossen Anlageuniversum und profitieren von kostengünstigen Anlageprodukten und reduzierten Transaktionsgebühren. - Systematische Überwachung
Wir überwachen Ihr Portfolio systematisch und kontaktieren Sie, sobald Ihre Anlagestrategie nicht mehr konsequent eingehalten wird. - Volle Transparenz
Sie geniessen höchste Transparenz bei den zugesicherten Leistungen, den empfohlenen Anlageprodukten, der Performance und den Gebühren.
So funktioniert das Raiffeisen Beratungsmandat
Das Beratungsmandat verbindet unsere Expertise mit Ihren individuellen Bedürfnissen. Basierend auf Ihrer persönlichen finanziellen Situation, Ihrem Anlagehorizont und Ihren Zielen werden im Gespräch Ihre Risikofähigkeit sowie Ihre Risikobereitschaft ermittelt. Daraus abgeleitet vereinbaren wir eine für Sie passende Anlagestrategie und Sie können einen Anlagefokus wählen.
Anschliessend stellen wir gemeinsam ein auf Ihre Anlagestrategie und Ihre Bedürfnisse abgestimmtes Portfolio zusammen. Dieses wird laufend überwacht. Sobald sich nicht gewünschte Risiken abzeichnen oder Ihr Portfolio nicht mehr optimal ausgerichtet ist, kontaktieren wir Sie. Zudem sind Sie dank unserer regelmässigen Anlagepublikationen stets bestens über das Geschehen und die Trends an den Finanzmärkten informiert. Auf Wunsch erhalten Sie interessante Publikationen zur wirtschaftlichen Entwicklung und zu unserem Ausblick auf die Märkte.
Unser Leistungsversprechen
Für Ihre Anlageentscheidungen steht Ihnen Ihr persönlicher Berater jederzeit zur Seite. Er ist Ihr zentraler Ansprechpartner für die ganzheitliche Betrachtung Ihres Vermögens.
- Erstanalyse der persönlichen Situation und der Bedürfnisse
- Festlegung der individuellen Anlagestrategie und Wahl des passenden Fokus
- Konkrete Anlagevorschläge zur Umsetzung der gewählten Anlagestrategie
- Laufende Portfolio-Überwachung und zeitnahe Benachrichtigung bei Handlungsbedarf
- Regelmässige Überprüfung der Anlagestrategie
- Umfassendes, jährliches Vermögens- und Steuerverzeichnis
- Regelmässige Publikationen und Markteinschätzungen
Die passende Strategie zu Ihrem Anlageziel
Beim Beratungsmandat wählen Sie zwischen vier Strategien mit unterschiedlichem Rendite-Risiko-Verhältnis, passend zu Ihrem Ertragsziel und der individuellen Risikofähigkeit und Risikobereitschaft:
Ertrag
Sie möchten ein kontinuierliches Einkommen durch Kapitalgewinne ergänzen. Aufgrund des hohen Obligationenanteils sind die Wertschwankungen bei dieser Strategie moderat.
Ausgewogen
Ihr Ziel ist ein längerfristiger Vermögenszuwachs. Zusätzlich zum stetigen Einkommen möchten Sie durch Aktienanlagen aktiv Kapitalgewinne erzielen. Der Aktienanteil beinhaltet mögliche Wertschwankungen.
Wachstum
Sie möchten mittels erhöhtem Aktienanteil aktiv Kapitalgewinne erzielen, welche durch ein kontinuierliches Einkommen ergänzt werden. Erhöhte Wertschwankungen sind Teil dieser Strategie.
Aktien
Sie möchten fokussiert in Aktien investieren, Wachstumschancen wahrnehmen und Kapitalgewinne erzielen. Hohe Wertschwankungen sind typisch für diese Anlagestrategie.
Sie wählen den Fokus Ihres Beratungsmandates
Das Beratungsmandat berücksichtigt Ihre individuellen Präferenzen und erlaubt Ihnen im Portfolio einen Fokus zu setzen:
Fokus «Futura»
Wenn Sie beim Anlegen besonderen Wert auf ethische, ökologische und soziale Verantwortung legen, ist der Fokus «Futura» die richtige Wahl. Investiert wird in nachhaltige Anlagen. Auf Rohstoffe, Edelmetalle und ähnliche Anlagen wird bewusst verzichtet.
Fokus «Swissness»
Wenn Sie sich auf den Heimmarkt Schweiz konzentrieren möchten, ist der Fokus «Swissness» die beste Wahl. Die globale Entwicklung der Wirtschaft und deren Auswirkung auf die Schweiz fliesst in die Betrachtung ein, Währungsrisiken werden aber minimiert.
Fokus «Global»
Wenn Sie weltweit Anlagechancen wahrnehmen möchten, ist der Fokus «Global» die richtige Wahl. Dabei profitieren Sie von globalen Wirtschaftstrends und investieren bewusst auch in Fremdwährungen.
Persönliche Beratung
Sie haben noch Fragen oder wünschen ein unverbindliches Beratungsgespräch? Vereinbaren Sie einen Termin in Ihrer Raiffeisenbank und sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Berater über Ihre Anlageziele.