Mandat de gestion de fortune

Nous gérons votre portefeuille selon vos besoins et vos objectifs. Nos experts en placement veillent à ce que la stratégie que vous avez définie soit optimisée en permanence. Découvrez lequel de nos mandats vous correspond le mieux.

Aperçu de vos avantages

La gestion de fortune Raiffeisen facilite vos placements sans que vous n'en abandonniez le contrôle. Votre mandat est géré selon vos critères et vous bénéficiez de prestations complètes.

  • Service complet
    Vous déléguez la gestion de votre capital de placement à nos spécialistes. Investir dans des marchés financiers complexes devient alors beaucoup plus simple.
  • Toujours en phase avec les marchés
    Quelle que soit l'évolution des marchés financiers, nos spécialistes en placements et en gestion de fortune s'engagent quotidiennement pour vous. Nous gérons votre patrimoine de manière active, afin de profiter pleinement des évolutions du marché et de la bourse.
  • Un suivi sans faille
    Nous surveillons votre portefeuille continuellement de manière systématique et veillons au respect de votre stratégie, définie ensemble, à chaque instant.
  • Une transparence maximale
    Vous avez un aperçu complet des décisions de placement qui ont été prises, des produits de placement utilisés, de la performance et des coûts. 

Aperçu de nos mandats

  • Futura Global
    Profitez des opportunités de rendement durable à travers le monde
  • Futura Swissness
    Misez sur le swiss made pour profiter des opportunités de rendement durable
  • Futura Impact
    Ne privilégiez pas seulement les opportunités de rendement, mais attachez aussi une importance toute particulière aux retombées éthiques de vos placements
  • Index Global
    Investissez sur les marchés financiers mondiaux avec des produits indiciels passifs
  • Mandat individuel
    Choisissez une solution personnalisée pour vos exigences particulières

Comment fonctionne la gestion de fortune Raiffeisen

Un suivi rigoureux des évolutions politiques, économiques et de la bourse est primordial pour tirer les bonnes conclusions en termes de placements. Une gestion de fortune professionnelle s'impose pour celles et ceux qui n'ont ni le temps, ni le besoin de gérer ces aspects au quotidien, et préfèrent confier leur patrimoine à des spécialistes. Nos experts assurent une gestion proactive et personnelle de votre argent avec la plus grande transparence en termes d'utilisation des produits de placement, de performance, de coûts et de décisions.

Le processus de placement de Raiffeisen garantit le fait que votre stratégie soit mise en œuvre en accord avec vos besoins. En outre, nous surveillons systématiquement l'évolution de votre patrimoine et mettons en œuvre les mesures d'optimisation nécessaires le cas échéant.

Comment fonctionne exactement le processus de placement structuré de Raiffeisen? Christoph Kuhn, responsable Portfolio Management chez Raiffeisen Suisse, répond à cette question sur la gestion de fortune de Raiffeisen et ses mandats. 

Une gestion de fortune avec une plus-value durable

La durabilité est devenue un moteur important du changement économique et sociétal. Les entreprises se tournent davantage vers des modèles d'affaires durables pour réduire les risques et identifier les opportunités à temps. La durabilité a ainsi encore plus de pertinence d'un point de vue économique et devient pour nous un élément essentiel du processus de placement. Nous tenons compte de cette circonstance avec nos mandats durables de gestion de fortune Futura.

A cet égard, nous utilisons l'analyse de durabilité en plus de l'analyse financière traditionnelle, créant ainsi une base solide pour notre évaluation. Notre règlement Futura constitue à ce propos la base de la manière dont nous mettons la durabilité en œuvre dans nos mandats. Notre reporting sur la durabilité indique avec transparence aux investisseurs dans quelle mesure leurs fonds sont investis durablement.

Ensemble vers votre objectif de placement

En trois étapes, nous garantissons que votre stratégie de placement est mise en oeuvre selon vos besoins et que l'évolution de votre patrimoine est surveillée de manière systématique.

Trois étapes – stratégie de placement

1. Vos besoins et vos objectifs

Vos besoins et votre situation individuelle nous servent à établir votre profil de risque personnel et à identifier la bonne stratégie de placement. Sur cette base, vous sélectionnez le type de mandat adéquat qui vous permet d'atteindre votre objectif de manière optimale. Vous avez le choix entre le Futura Global, le Futura Swissness, le Futura Impact et l'Index Global et, en plus, la possibilité de compléter votre mandat avec différentes options (prélèvements réguliers, placements directs Actions Suisse, renonciation aux placements alternatifs).

2. Vous bénéficiez de notre expertise

Le comité de placement de Raiffeisen définit la stratégie de placement sur le plan tactique et stratégique en fonction des attentes et des évolutions observées sur les marchés. Nous l'appliquons ensuite à votre mandat de manière cohérente, toujours dans la lignée de vos objectifs de placement.

3. Surveillance et optimisation

Nos spécialistes surveillent en permanence les évolutions et tendances sur les marchés mondiaux, et optimisent le portefeuille si nécessaire, sans que vous ayez à agir vous-même. Nous appliquons ainsi votre stratégie de placement de manière cohérente et investissons votre patrimoine à tout instant conformément à vos instructions et à vos objectifs. Vous recevez, à intervalles réguliers, des informations complètes et transparentes sur l'évolution de votre portefeuille.

Aperçu de tous les mandats de gestion de fortune

Déterminez votre axe de placement de manière individuelle et en fonction de vos préférences – géographiques, thématiques et en fonction de la monnaie. Avec nos mandats durables Futura, vous encouragez en outre des effets positifs sur la société et l'environnement.

 

Nos solutions de mandat (excepté le mandat individuel) sont à votre disposition dès un montant de placement de 50’000 francs suisses ou euros. Dès lors que vous avez fait choisi un mandat et la stratégie de placement appropriée, vous pouvez, à l'aide d'un certain nombre d'options, adapter le mandat à vos besoins et à vos préférences personnelles. Votre conseillère personnelle ou votre conseiller personnel vous assiste volontiers.

 

Futura Global

Futura Global

Le bon choix si vous souhaitez saisir des opportunités de placement durable dans le monde entier, également en devises. Selon votre préférence, nous mettons à votre disposition des solutions de mandats en francs ou en euros.

Futura Swissness

Futura Swissness

Le bon choix si vous souhaitez vous concentrer sur le marché suisse. L'analyse tient compte de l'évolution économique dans le monde entier et des incidences sur la Suisse. Dans cette optique, les risques de change sont minimisés.

Futura Impact

Futura Impact

Le bon choix dans la mesure où vous ne souhaitez pas seulement saisir de simples opportunités de rendement, mais attachez aussi de l'importance aux retombées éthiques de vos placements. En effet, la solution Futura Impact vous permet de réaliser vos objectifs financiers et de générer un impact positif sur les plans écologique et sociétal.

Index Global

Index Global

Le bon choix dans la mesure où vous souhaitez investir sur les marchés financiers mondiaux tout en mettant à profit les produits indiciels en restant hors du périmètre de notre approche Futura. Vous participez aux tendances économiques internationales et investissez aussi en devises en toute connaissance de cause.

 

Différentes options selon vos préférences

A partir d'un montant de placement de 100'000 francs suisses ou euros, vous pouvez ajuster votre mandat au moyen de différentes options selon vos besoins et préférences personnels:

  • Prélèvements réguliers:
    vous déterminez la périodicité et le montant des prélèvements réguliers. Vous pouvez ainsi planifier avec flexibilité.
  • Renonciation aux placements alternatifs:
    vous renoncez à la catégorie «Placements alternatifs», composés de l'or et de l'immobilier.
  • Placements directs Actions Suisse:
    la catégorie de placement «Actions Suisse» peut être mise en oeuvre au moyen de placements directs, c'est-à-dire d'investissements directs dans des actions, au lieu de placements collectifs de capitaux.

 

 

Mandat individuel

Mandat individuel

Le bon choix si vous voulez laisser votre patrimoine être géré selon vos préférences personnelles par nos experts en placement. En concertation avec votre conseiller, vous définissez votre stratégie individuelle et déterminez ainsi la pondération des différentes catégories et sous-catégories de placement. Le mandat individuel est disponible à partir de 2 millions de francs suisses ou d'euros. 

 

Les options de votre mandat individuel

Pour un mandat personnalisé, déterminez si vous souhaitez

  • mettre en oeuvre la catégorie de placement Actions Suisse avec des placements directs – c'est-à-dire des investissements en actions plutôt que des placements collectifs de capitaux – en tenant compte des restrictions et exclusions de titres, et/ou
  • utiliser exclusivement des placements passifs (mise en oeuvre au moyen de fonds indiciels / ETF) et/ou
  • profiter de prélèvements réguliers.

Podcast «Gestion de fortune»

Portfolio Manager Report, 4ème trimestre 2023

Le quatrième trimestre a connu un début laborieux, puis l’ambiance a changé du tout au tout et a même viré à l’euphorie sur la fin. Cela s’explique par les déclarations des banques centrales selon lesquelles le pic des taux d’intérêt a été atteint. Les investisseurs s’attendent de plus en plus à des baisses de taux en 2024.

 

Conseil personnalisé

Prenez un rendez-vous sans engagement. Votre conseillère personnelle ou votre conseiller personnel se fera un plaisir de discuter avec vous de vos objectifs de placement.