Mandato di gestione patrimoniale
Affidateci le vostre esigenze e i vostri obiettivi – noi ci occupiamo della loro attuazione. Il vostro portafoglio è costantemente monitorato e ottimizzato dai nostri esperti in investimenti in base alla strategia d'investimento concordata. Quale dei nostri mandati è il più adatto a voi?
I vostri vantaggi in sintesi
La gestione patrimoniale Raiffeisen semplifica i vostri investimenti senza che ne perdiate il controllo. Il vostro mandato viene gestito in base alle vostre indicazioni, consentendovi inoltre di beneficiare di servizi completi.
- Servizio completo
Delegate la gestione del vostro capitale d'investimento ai nostri specialisti. Investire nel complesso mondo dei mercati finanziari diventa così per voi molto più facile. - Sempre aggiornati sui mercati
Indipendentemente dall'andamento dei mercati finanziari, i nostri esperti in investimenti e gestione patrimoniale lavorano per voi ogni giorno. Gestiamo il vostro denaro attivamente per tenere conto in maniera ottimale degli andamenti del mercato e della borsa. - Monitoraggio su larga scala
Monitoriamo sistematicamente il vostro portafoglio in ogni momento e ci assicuriamo che la strategia d'investimento definita congiuntamente venga rispettata. - Massima trasparenza
Avete una visione completa delle decisioni d'investimento prese, dei prodotti d'investimento utilizzati, della performance e dei costi.
I nostri mandati in sintesi
- Futura Global
Sfruttate le opportunità di rendimento sostenibile a livello globale - Futura Swissness
Affidatevi al «Made in Switzerland» per avere opportunità di rendimento sostenibili - Futura Impact
Date particolare importanza all'impatto dei vostri investimenti, oltre alle opportunità di rendimento - Index Global
Investite nei mercati finanziari globali con prodotti indicizzati passivi - Mandato individuale
Scegliete la soluzione individuale per esigenze particolari
Ecco come funziona la gestione patrimoniale Raiffeisen
Per prendere le giuste decisioni d'investimento, è indispensabile osservare con attenzione gli sviluppi politici, economici e borsistici. Un mandato di gestione patrimoniale professionale è adatto a tutti coloro che non hanno né tempo né voglia di occuparsi quotidianamente di questi temi e preferiscono affidare a specialisti il proprio capitale investito. I nostri esperti lo fanno per voi attivamente e individualmente, con la massima trasparenza in termini di prodotti d'investimento utilizzati, performance, costi e decisioni.
Il processo d'investimento Raiffeisen garantisce che la vostra strategia sia attuata in modo coerente e secondo le vostre esigenze. Inoltre monitoriamo sistematicamente lo sviluppo del vostro patrimonio e, se necessario, adottiamo le misure di ottimizzazione richieste.
Come funziona esattamente il processo d'investimento strutturato presso Raiffeisen? Christoph Kuhn, Responsabile Gestione del portafoglio, Raiffeisen Svizzera, vi fornirà risposte al riguardo e approfondimenti sulla gestione patrimoniale Raiffeisen e i suoi mandati.
Gestione patrimoniale con valore aggiunto sostenibile
La sostenibilità è oggi un potente motore del cambiamento economico e sociale. Le aziende si concentrano maggiormente su modelli aziendali più sostenibili al fine di ridurre i rischi e riconoscere anticipatamente le opportunità. La sostenibilità acquista quindi ancora maggiore rilevanza da un punto di vista economico e diventa per noi un elemento irrinunciabile del processo di investimento. Con i nostri mandati di gestione patrimoniale sostenibili Futura teniamo conto di questa situazione.
Oltre alla tradizionale analisi finanziaria, utilizziamo l'analisi della sostenibilità e creiamo così una base più ampia per la nostra valutazione globale. Il nostro regolamento Futura rappresenta il punto di partenza in base al quale inseriamo il principio della sostenibilità nei nostri mandati. Il nostro reporting di sostenibilità mostra infine ai nostri investitori, in modo trasparente, il livello di sostenibilità dei loro investimenti.
Ecco come raggiungiamo insieme il vostro obiettivo d'investimento
In tre passi garantiamo che la vostra strategia d'investimento sia attuata secondo le vostre esigenze e l'andamento del vostro patrimonio sistematicamente monitorato.
1. Le vostre esigenze e obiettivi
Vi aiutiamo a creare il vostro profilo dell'investitore personale secondo le vostre esigenze e la vostra situazione individuale e a stabilire la corretta strategia d'investimento. Su questa base scegliete il mandato desiderato per raggiungere gli obiettivi in modo ottimale. Potete scegliere tra diversi tipi di mandato (Futura Global, Futura Swissness, Futura Impact, Index Global) e aggiungere varie opzioni al vostro mandato (pagamenti regolari, investimenti diretti Azioni Svizzera, rinuncia a investimenti alternativi).
2. Esperienza e attuazione
Sulla base degli attuali sviluppi e aspettative del mercato, il Comitato d'investimento Raiffeisen definisce la strategia d'investimento strategica e tattica. La implementiamo coerentemente nel vostro mandato in linea con il vostro obiettivo d'investimento.
3. Monitoraggio e adattamento
I nostri esperti monitorano costantemente gli sviluppi e le tendenze dei mercati globali e, ove necessario, adottano misure di ottimizzazione del portafoglio, senza che voi dobbiate fare alcunché. In questo modo attuiamo coerentemente e in qualsiasi momento la vostra strategia d'investimento e il vostro patrimonio è investito in base alle vostre indicazioni e obiettivi. Periodicamente vi forniamo poi informazioni in modo trasparente e completo sull'andamento del vostro portafoglio.
I nostri mandati di gestione patrimoniale in sintesi
Create una configurazione individuale del focus dei vostri investimenti in base alle vostre preferenze dal punto di vista geografico, tematico e valutario. Con i nostri mandati sostenibili Futura, inoltre, apportate un contributo positivo alla società e all'ambiente.
Le nostre soluzioni di mandato (tranne il mandato individuale) sono a vostra disposizione già a partire da un importo d'investimento di CHF/EUR 50'000.–. Una volta deciso il mandato e la strategia d'investimento appropriata, potete adattare il mandato alle vostre esigenze e preferenze personali con varie opzioni. Il vostro/la vostra consulente personale sarà felice di assistervi.
Futura Global
La scelta giusta se volete approfittare di opportunità d'investimento sostenibili in tutto il mondo, anche in valuta estera. A seconda delle vostre preferenze, la soluzione di mandato giusta per voi è disponibile in CHF o in EUR.
Futura Swissness
La scelta giusta se desiderate concentrarvi sul mercato nazionale svizzero. Lo sviluppo globale dell'economia e le sue ripercussioni sulla Svizzera confluiscono nella valutazione, ma i rischi di cambio vengono minimizzati.
Futura Impact
La scelta giusta se, oltre alle opportunità di rendimento, date particolare importanza all'impatto dei vostri investimenti. Oltre a tenere conto dei vostri obiettivi finanziari, il mandato Futura Impact intende ottenere un impatto ambientale e sociale positivo e misurabile.
Index Global
La scelta giusta se volete investire nei mercati finanziari globali con prodotti indicizzati al di fuori del nostro approccio Futura. In tal modo partecipate alle tendenze dell'economia globale, investendo consapevolmente anche in valute estere.
Diverse opzioni in base alle vostre preferenze
Da un importo d'investimento di CHF/EUR 100'000.– potete adattare il mandato alle vostre esigenze e preferenze personali con varie opzioni:
- Pagamenti regolari:
siete voi a determinare la «frequenza» e l'importo dei versamenti regolari pianificando in modo flessibile. - Rinuncia a investimenti alternativi:
rinunciate alla classe «Investimenti alternativi», costituita da oro e immobili. - Investimenti diretti Azioni Svizzera:
la classe d'investimento «Azioni Svizzera» può essere attuata con investimenti diretti in azioni anziché in investimenti collettivi di capitale.
Mandato individuale
La scelta giusta se volete affidare la gestione del vostro patrimonio ai nostri esperti in investimenti sulla base delle vostre preferenze personali. In accordo con il vostro/la vostra consulente definite la vostra strategia individuale e stabilite autonomamente la ponderazione delle singole classi e sottoclassi d'investimento. Il mandato individuale è disponibile da un importo d'investimento di CHF/EUR 2 milioni.
Opzioni per il vostro mandato individuale
Con un mandato individuale, siete voi a decidere se
- preferite implementare la classe d'investimento Azioni Svizzera con investimenti diretti, ossia con investimenti in azioni anziché in investimenti collettivi di capitale (incl. restrizioni di esclusione dei titoli) e/o
- desiderate utilizzare esclusivamente investimenti passivi (implementazione tramite fondi indicizzati/ETF) e/o
- desiderate beneficiare di pagamenti regolari.
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Consulenza personale
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