Mandato di consulenza
Con il mandato di consulenza Raiffeisen prendete voi stessi le decisioni d'investimento, beneficiando però delle analisi, delle stime di mercato e delle raccomandazioni di Raiffeisen. Vi offriamo una consulenza agli investimenti completa e professionale, commisurata alle vostre esigenze individuali e ai vostri obiettivi d'investimento. Investiamo insieme con successo.
I vostri vantaggi in sintesi
- Consulenza personale
Offriamo una consulenza agli investimenti individuale e completa. Siete sempre voi ad avere in mano le redini e a decidere come investire. - Monitoraggio sistematico
Monitoriamo sistematicamente il vostro portafoglio e, a seconda del tipo di mandato, vi contattiamo subito non appena la vostra strategia d'investimento non è più rispettata in modo coerente o si presentano opportunità interessanti. - Strumenti d'investimento convenienti
Ottenete l'accesso a un ampio universo d'investimento, beneficiando di prodotti d'investimento convenienti e di tasse di transazione ridotte. - Totale trasparenza
Agiamo in modo indipendente e beneficiate della massima trasparenza in termini di strumenti d'investimento raccomandati, performance e costi.
Ecco come funziona il mandato di consulenza Raiffeisen
In tre passaggi ci assicuriamo che il vostro portafoglio rispecchi al meglio le vostre esigenze e i vostri obiettivi d'investimento.
1. Le vostre esigenze e i vostri obiettivi
Saremo lieti di fare la vostra conoscenza nell'ambito di un colloquio di consulenza dettagliato. Solo così, infatti, troveremo la soluzione adatta a voi. Sulla base della vostra situazione individuale e delle vostre esigenze, allestiremo insieme un profilo dell'investitore. A tale scopo, selezionate il tipo di mandato desiderato e definite eventualmente una strategia d'investimento adatta a voi.
2. Esperienza e attuazione
Sulla base degli attuali sviluppi e aspettative del mercato, allestiamo una proposta d'investimento in base alle vostre indicazioni. Gestirete voi l'attuazione in modo flessibile. Solo nel momento in cui la proposta corrisponde alle vostre aspettative, provvederemo ad attuarla per voi.
3. Monitoraggio e presa di contatto
I nostri esperti monitorano costantemente gli sviluppi e i trend dei mercati globali. Qualora vi fosse necessità d'intervento, sarete contattati dal vostro o dalla vostra consulente. In tal modo non vi sfuggirà alcun trend interessante e avrete sempre i rischi sotto controllo.
I mandati di consulenza in sintesi
Soluzioni diverse per esigenze diverse: I mandati di consulenza Raiffeisen sono adatti a diversi tipi di investitori. A seconda della portata e dell'intensità della consulenza, potete scegliere fra tre mandati.
Portfolio
Desiderate una consulenza agli investimenti completa e apprezzate lo scambio occasionale con i vostri consulenti. Insieme determiniamo la vostra strategia d'investimento personale, che viene poi monitorata costantemente. Il mandato di consulenza Portfolio viene consigliato a partire da CHF 100'000.–.
Portfolio Plus
Una consulenza agli investimenti completa che tiene conto della vostra situazione individuale e dei vostri obiettivi d'investimento è importante per voi. Desiderate raccomandazioni proattive e uno scambio trimestrale con i vostri consulenti per poter ottimizzare continuamente il vostro portafoglio. La strategia d'investimento e gli strumenti d'investimento vengono monitorati costantemente per voi. Il mandato di consulenza Portfolio Plus viene consigliato a partire da CHF 200'000.–.
Impulse
Siete interessati a raccomandazioni proattive, idee d'investimento stimolanti e opportunità a breve termine. Rinunciate deliberatamente alla definizione di una strategia d'investimento e al suo monitoraggio. Il mandato di consulenza Impulse viene consigliato a partire da CHF 100'000.–.
Scegliete la vostra strategia d'investimento
Per i mandati di consulenza Portfolio e Portfolio Plus avete a disposizione le seguenti strategie d'investimento:
Reddito
Desiderate integrare un reddito continuo con utili di capitale. Le oscillazioni di valore sono contenute e adeguate alla bassa propensione al rischio.
Equilibrio
Oltre a un reddito costante, intendete generare attivamente utili di capitale attraverso investimenti azionari. L'accresciuta componente azionaria può portare a moderate oscillazioni di valore.
Crescita
Tramite investimenti azionari auspicate realizzare utili di capitale, integrati da un reddito continuo. Oscillazioni di valore piuttosto elevate sono parte di questa strategia d'investimento.
Azioni
Desiderate investire in azioni, sfruttare opportunità di crescita e realizzare utili di capitale. Elevate oscillazioni di valore sono tipiche di questa strategia d'investimento.
Buono a sapersi – Principi fondamentali delle nostre soluzioni di mandato
Consulenza agli investimenti con plusvalore sostenibile
Per i fornitori di servizi finanziari la sostenibilità sta diventando uno strumento indispensabile nel processo d'investimento. Siamo convinti che, includendo in modo sistematico il criterio della sostenibilità nelle nostre soluzioni d'investimento, sul lungo termine possiamo ottenere risultati migliori per voi.
Diversificazione
Nei mandati Portfolio e Portfolio Plus perseguiamo un'ampia diversificazione. Avete inoltre la possibilità di impostare un focus d'investimento, ad esempio sul mercato nazionale svizzero o sui mercati azionari globali.
Trasparenza dei costi
Tramite la scelta di un mandato di consulenza avete accesso a prodotti d'investimento convenienti. Per gli investimenti collettivi raccomandati non sono previsti né indennità di distribuzione né altri costi nascosti.
Consulenza personale
Avete altre domande o desiderate fissare un colloquio di consulenza non vincolante? Fissate un appuntamento presso la vostra Banca Raiffeisen e discutete dei vostri obiettivi d'investimento con il/la vostro/a consulente personale.