In 5 Schritten mehr aus Ihrem Vermögen machen
Sie möchten einmal im Leben eine längere Auszeit nehmen? Vielleicht bald in ein Eigenheim ziehen? Oder einfach clever fürs Alter sparen? Wer sein Ziel kennt, kann die «Reise» planen und daraus seine persönliche Strategie ableiten. Wir zeigen Ihnen, wie Sie in nur 5 Schritten Ihre Vermögensplanung erstellen. Beantworten Sie die Fragen, zählen Sie Ihre Punkte zusammen und starten Sie Ihre persönliche Planung! Oder lassen Sie sich das ganze kurz und kompakt von unseren Experten am digitalen Event erklären.
Schritt 1
Die eigene Ausgangslage bestimmen
Was habe ich schon erreicht?
Bevor Sie sich ins Abenteuer Vermögensaufbau aufmachen, lohnt es sich, Ihren Status Quo zu analysieren. Erst wenn Sie ein klares Bild davon haben, wo Sie stehen, sehen Sie, mit was Sie arbeiten können. Diese Fragen sollten Sie sich zu Beginn stellen:
Der Start ist geschafft! Doch wie steht es um Ihre Ziele? Erfahren Sie mehr in Schritt 2 ...
Schritt 2
Das persönliche (finanzielle) Ziel bestimmen
Was ist mein Ziel?
Die Ausgangslage ist bestimmt. Nehmen Sie nun das Ziel etwas genauer ins Visier. Wo wollen Sie hin? Versuchen Sie, Ihr Ziel so klar wie möglich zu formulieren. Denn steht das Ziel einmal fest, können Sie Ihre Planung optimal darauf ausrichten. Diese Fragen sollten Sie sich dazu stellen:
Die schwierigste Frage haben Sie damit bereits hinter sich. Sehen Sie gleich in Schritt 3, von welchen Möglichkeiten Sie profitieren können, um Ihr Ziel zu erreichen ...
Schritt 3
Die individuelle Strategie festlegen
Mit welcher Strategie erreiche ich mein Ziel?
Für langfristige und grössere Ziele ist das Sparkonto bei den aktuell sehr tiefen Zinsen nicht besonders vielversprechend. Anlagen bieten Ihnen die Möglichkeit von den Renditechancen an den Finanzmärkten zu profitieren und mehr aus Ihrem Geld zu machen. Wie viel Risiko Sie dabei tragen können und wollen, lässt sich ganz individuell festlegen – und so die passende Anlagestrategie wählen:
Glückwunsch! Die Theorie ist geschafft, jetzt geht es an die konkrete Umsetzung in Schritt 4 ...
Schritt 4
Die passende Anlagelösung wählen
Wie setze ich meine Strategie um?
Wichtig ist, einfach einmal zu beginnen und ein Gefühl für die Themen Vorsorgen und Anlegen zu erhalten. Gerade Einsteigerinnen und Einsteiger sollten darauf achten, zum Start eine unkomplizierte Lösung zu wählen. Überlegen Sie sich dazu im Vorfeld:
Und nun gehts ans Eingemachte, das Geld fliesst! Doch wie und mit welcher Lösung soll die aufgestellte Strategie konkret umgesetzt werden? Alles wichtige erfahren Sie im letzten Schritt 5 ...
Schritt 5
Den Einstieg an die Finanzmärkte wagen
Wie werde ich Anleger?
Die wichtigsten Fragen für einen erfolgreichen Vermögensaufbau haben Sie beantwortet. Zählen Sie alle Punkte Ihrer Antworten zusammen und erfahren Sie im letzten Schritt, welche Vorsorge- und Anlagelösung aufgrund Ihrer Antworten am besten zu Ihnen passt:
41 – 65 Punkte
Grossartig! Sie haben Ihr Ziel im Blick und Ihre persönliche Vermögenssituation bereits eingehend studiert. Entdecken Sie Ihre Möglichkeiten gleich in der Auswertung unten.
25 – 40 Punkte
Sie sind auf dem besten Weg, Ihre Vermögensplanung zu finalisieren und Ihre Ziele rascher in die Tat umzusetzen. Erfahren Sie in der Auswertung, wie Sie die letzten offenen Punkte klären können.
17 – 24 Punkte
Bleiben Sie dran! Es sind zwar noch einige Fragen offen und Ihre Planung benötigt noch etwas Arbeit. In der Auswertung sehen Sie gleich, wie Sie Ihre Planung konkretisieren können.
Vorsorgen & Anlegen geht heute komplett digital
Digitale Säule 3a
Mit der digitalen Säule 3a von Raiffeisen nehmen Sie Ihre Vorsorge selbst in die Hand. In wenigen Schritten eröffnen Sie Ihr Vorsorgekonto komplett digital und können in nachhaltige Vorsorgefonds investieren.
Mit einem Vorsorgefonds wird Ihr Geld nicht nur gespart, sondern professionell investiert. So profitieren Sie langfristig von den Renditechancen an den Finanzmärkten und tun gleichzeitig Positives für Gesellschaft und Umwelt.
Raiffeisen Rio
Mit der Raiffeisen Rio App können Sie Ihr Geld komplett digital verwalten. In wenigen Klicks ist ein nach Ihren Bedürfnissen gestaltetes Anlageportfolio erstellt, das für Sie anschliessend an sieben Tagen in der Woche überwacht und kontinuierlich optimiert wird.
Setzen Sie zudem einen persönlichen Fokus und ergänzen Sie Ihr Portfolio mit spannenden Themen, wie z.B. grüne Energie oder Digitalisierung, von deren Potential Sie überzeugt sind.
Aufzeichnung
Digitaler Event
Am 24. Mai 2022 hat der digitale Event «Vermögensaufbau – Wie Ihnen der Start gelingt» mit unseren Anlageexperten Tashi Gumbatshang und Paul Hirschi stattgefunden. Die Referenten zeigten kurz und kompakt, worauf Sie bei Ihrer Vermögensplanung achten sollten und welche Vorsorge- und Anlagelösungen für Einsteiger besonders erfolgsversprechend sind.
Anlegen Schritt für Schritt erklärt
Anlegen ist längst nicht mehr nur etwas für Profis. Möchten Sie wissen, wie Unternehmen, die Sie aus Ihrem Alltag kennen, am Markt unterwegs sind? Welche Aktien man kaufen soll? Wie ein Portfolio aufgebaut wird und worauf Sie besonders achten müssen? Unser Anlageguide spezial zeigt Ihnen Schritt für Schritt, wie Anlegen funktioniert. Erfahren Sie, warum es sich lohnt, die Themen Vorsorge und Anlegen anzugehen und wie Ihnen der Einstieg gelingt.
Persönliche Beratung
Gerne unterstützt Ihre Beraterin oder Ihr Berater Sie bei Ihrer Vermögensplanung und beantwortet Ihre Fragen. Sprechen Sie mit uns über Ihre Ziele und lassen Sie sich das konkrete Potenzial und die für Sie optimale Lösung im Detail aufzeigen.