Epargnez-vous déjà?

►  Oui, j'épargne de manière ciblée pour un projet concret – 5 points

►  J'épargne déjà, mais sans objectif spécifique – 3 points

►  Non je n'épargne pas (encore) – 1 point

Disposez-vous déjà d'une prévoyance?

►  Oui, j'ai déjà un compte du pilier 3a – 5 points

►  Non, mais je devrais me préoccuper de ma prévoyance – 3 points

►  Non, la prévoyance n'est pas (encore) un sujet auquel je m'intéresse – 1 point

Conseil

Le meilleur moyen de clarifier sa situation financière personnelle consiste à lister de manière pragmatique toutes vos valeurs patrimoniales ainsi que l'ensemble de vos revenus et dépenses. Ainsi, vous verrez noir sur blanc ce qu'il en est.

Connaissez-vous, ou pouvez-vous évaluer, le montant dont vous avez besoin pour atteindre votre objectif?

►  Non, je n'ai pas encore fait le calcul concrètement – 1 point

►  Oui, je peux évaluer le montant approximativement – 5 points

Quand souhaitez-vous atteindre votre ou vos objectif(s)?

►  Dans les cinq prochaines années – 5 points

►  Dans les cinq à dix prochaines années – 5 points

►  Dans plus de dix ans – 5 points

►  Non, je ne planifie pas si précisément – 1 point 

Conseil

Toute planfication financière doit s'accompagner d'un objectif clair. Définissez des objectifs de manière très précise afin de réussir: «Je veux économiser de l'argent pour une nouvelle voiture.» Pas assez précis! «Je veux avoir économisé 20'000 francs au 1er septembre 2023 pour la nouvelle voiture.» C'est exactement ça!

Quel niveau de risque souhaitez-vous prendre?

►  Pas de risques – 1 points

►  Le moins de risques possible – 5 points

►  Un risque moyen – 5 points

►  Un risque important – 5 points

Pendant combien de temps souhaitez-vous placer votre argent?

►  Plus de vingt ans – 5 points

►  De sept à quinze ans – 5 points

►  Moins de cinq ans – 3 points

Souhaitez-vous également optimiser votre prévoyance?

►  Oui, les taux d'intérêt sont également bas sur mon compte de pilier 3a – 5 points

►  Oui, mais uniquement si cela s'avère simple à mettre en place – 5 points

►  Non, la prévoyance n'est toujours pas un sujet auquel je m'intéresse – 1 point

Conseil

En fonction de la stratégie de placement, vous devez vous attendre à des taux de rendement différents. D'une manière générale, plus le risque est important, plus le rendement est élevé. Un portefeuille composé uniquement d'actions comporte les risques les plus importants mais il présente également le potentiel le plus intéressant. Le rendement moyen des actions suisses par le passé était par exemple de 8% par an. Il fallait donc 9 ans pour qu'un investissement double de valeur «par ses propres moyens».

Comment souhaitez-vous investir?

►  En une seule fois – 5 points

►  Par petits montants échelonnés – 5 points

►  Je ne le sais pas (encore) – 1 point

Quelles sont les valeurs importantes pour vous dans le cadre d'un investissement?

►  La durabilité est la règle d'or – 5 points

►  Je mise sur la qualité suisse et les entreprises suisses – 5 points

►  Je soutiens l'innovation ou je préfère une orientation mondiale et les technologies – 5 points

►  Je ne sais pas encore dans quoi je souhaite investir – 3 points

Conseil

Nous vous proposons la solution idéale pour chaque stratégie. Saviez-vous qu'il est possible d'investir même avec de faibles montants? Vous pouvez commencer à investir avec seulement 100 francs. Tout le monde peut investir aujourd'hui, quelle que soit la taille de son patrimoine.

25 à 40 points

Un premier jalon a été posé. Vous êtes en bonne voie de finaliser votre planification patrimoniale et de concrétiser plus rapidement vos objectifs. Il faut maintenant tenir le cap et clarifier les questions en suspens!

►  Les solutions de prévoyance digitale et de placement vous aident à réussir vos premiers pas avec un accompagnement optimal. Découvrez à quel point il peut être facile de démarrer et jetez un œil aux solutions!

►  Lors de l'événement digital, vous apprendrez de première main des experts, les aspects à prendre en considération lors de la planification de votre patrimoine et de votre entrée en bourse. Profitez des conseils concrets et des recommandations et découvrez les possibilités offertes sans engagement! Je souhaite également recevoir d'autres conseils via Perspectives placements spécial.

► Profitez d'une présentation en détail des solutions potentielles et adaptées auprès de votre conseiller et prenez rendez-vous.

17 à 24 points

Le premier pas est fait. Il reste encore quelques questions sans réponse et votre planification nécessite encore du travail. Restez à l'écoute, vous n'êtes pas loin de votre objectif! Un plan concret pour votre patrimoine vous aidera à surmonter les obstacles éventuels et à atteindre vos objectifs à long terme.

►  Votre conseiller/conseillère se fera un plaisir de vous accompagner dans votre planification patrimoniale et de répondre à vos questions. Laissez-nous vous montrer en détail le potentiel concret et les bonnes solutions et prenez rendez-vous dès maintenant.

►  Lors de l'événement digital, vous apprendrez de première main des experts, les aspects à prendre en considération lors de la planification de votre patrimoine et de votre entrée sur les marchés financiers. Profitez des conseils concrets et des recommandations et découvrez les possibilités offertes sans engagement! Je souhaite également recevoir d'autres conseils via Perspectives placements spécial.

►  Les solutions de prévoyance digitale et de placement vous aident à réussir vos premiers pas avec un accompagnement optimal. Découvrez à quel point il peut être facile de démarrer et jetez un œil aux solutions!

Conseil

Plus vous investissez tôt, plus vous atteignez rapidement votre objectif! Vous pensez peut-être que ce n'est pas le bon moment pour investi? Bien au contraire. En bourse, ce n'est pas le moment qui est important, mais la durée. En attendant trop longtemps avant d'entrer sur le marché, on laisse passer des opportunités de rendement.