BILANZ Private-Banking-Rating

Per conto di un cliente reale, BILANZ ha cercato una banca che gestisse un segmento patrimoniale derivante da una vendita dell'azienda del cliente e che fornisse una consulenza attiva in merito. L'istituto finanziario doveva anche essere in grado di effettuare finanziamenti futuri nel settore immobiliare e degli oggetti di lusso. Infine, è stato espresso interesse per una consulenza fiscale e successoria. 

Siamo riusciti a raggiungere la fase finale con la nostra proposta e le varianti di soluzione. La copertura competente di tutti gli ambiti tematici da parte del Gruppo Raiffeisen e dei partner di cooperazione, nonché la proposta di consulenza agli investimenti con il nostro mandato di consulenza Portfolio Plus Futura Swissness hanno contribuito al buon rating. Sulla base di questa analisi, la giuria di esperti, presieduta dal professore di finanza Thorsten Hens, ha selezionato le banche meritevoli e le migliori nelle quattro categorie di banche nazionali, banche regionali, banche private e banche estere. Quest'anno la preferenza della clientela per un approccio esclusivo nel Private Banking è stato il fattore decisivo che ci ha impedito di salire sul podio. La scelta della banca vincitrice lo dimostra chiaramente.

A nome di un vero cliente, BILANZ ha cercato un istituto finanziario che offrisse una soluzione di finanziamento e d'investimento completa per il suo patrimonio e per lo sviluppo pianificato della sua area. 

Quest'anno è stata la volta di un ente di diritto pubblico. I valori patrimoniali erano costituiti principalmente da riserve fondiarie e liquidità. Su questa base, più di 110 banche sono state contattate su incarico di BILANZ. Tra le finaliste, Raiffeisen è stata infine premiata da parte di una giuria di elevata caratura come vincitrice assoluta e ha ottenuto il primo posto nella categoria «Banca nazionale». Raiffeisen ha convinto grazie alla sua proposta globale, composta da una soluzione di finanziamento su misura per l'edificazione dell'area, con credito di costruzione e consolidamento, e una proposta d'investimento adatta alle esigenze della clientela, che combinava classici depositi vincolati e investimenti a termine con il mandato di gestione patrimoniale sostenibile Futura Swissness.

«Il punto centrale della soluzione è stata la proposta globale, che ha saputo coniugare in modo straordinario il finanziamento dell'area in più fasi con il nostro mandato di gestione patrimoniale sostenibile Futura Swissness.»

Per conto di un cliente reale, BILANZ era alla ricerca di una banca che potesse offrire una soluzione di finanziamento e investimento adeguata e completa per il suo patrimonio e la sua situazione di vita. Quest'anno si è trattato di un cliente privato molto facoltoso di mezza età. I valori patrimoniali erano costituiti principalmente da immobili, investimenti in private equity, criptovalute e immobilizzazioni finanziarie nel settore tecnologico. Su questa base, più di 90 banche sono state contattate su incarico di BILANZ. Tra i finalisti, Raiffeisen è stata infine premiata da una giuria di elevata caratura come vincitrice assoluta e ha ottenuto il primo posto nella categoria «Banca nazionale». Raiffeisen ha convinto con una proposta completa costituita da un finanziamento immobiliare e una proposta di investimento commisurata alle esigenze del cliente, sulla base di un mandato di gestione patrimoniale sostenibile.

«Il punto centrale della soluzione è stata la proposta globale, che ha saputo coniugare in modo straordinario il complesso investimento immobiliare con il nostro mandato di gestione sostenibile.»

Focus sulla diversificazione globale e sull'ottimizzazione dei rendimenti 

La sfida più grande è stata quella di creare una soluzione di finanziamento accurata e competitiva per un progetto immobiliare partendo da poche informazioni. L'obiettivo della proposta d'investimento era quello di elaborare una soluzione personalizzata che permettesse di ottenere il rendimento più interessante possibile con un'elevata allocazione azionaria e un'attenzione al contenimento dei costi (TER).

L'analisi della situazione patrimoniale del cliente ha evidenziato una forte concentrazione in alcune classi d'investimento senza una sufficiente copertura dell'intero mercato generale. Di conseguenza, la proposta d'investimento di Raiffeisen si è concentrata sulla diversificazione globale e sull'ottimizzazione del rendimento degli investimenti azionari, con un'ulteriore attenzione ai singoli titoli svizzeri. La creazione di nuovi fondi è stata realizzata mediante un credito Lombard sugli investimenti esistenti, utilizzando in modo prudente i limiti di anticipo. Ampliando la struttura patrimoniale con la nostra soluzione di gestione patrimoniale, siamo stati in grado di garantire al cliente una copertura sufficiente anche in caso di forti oscillazioni del mercato e di dimostrare una maggiore diversificazione e ottimizzazione dei rendimenti. 

Per conto di un reale cliente, BILANZ ha cercato una banca che offrisse una soluzione d'investimento completa e adeguata al suo patrimonio e alla sua situazione di vita. Quest'anno, si è trattato di un cliente privato molto benestante e in pensione. I valori patrimoniali consistevano principalmente in diversi depositi titoli, una grande proprietà immobiliare e significative giacenze di liquidità. Su questa base, più di 90 banche sono state contattate su incarico di BILANZ. Tra le finaliste, Raiffeisen ha ottenuto il secondo posto nella categoria «Banca nazionale» da una giuria di elevata caratura. Raiffeisen ha convinto grazie a un mandato di consulenza e a una proposta globale d'investimento adatta alle esigenze del cliente, che teneva conto anche della sostenibilità. 

Portafoglio diversificato, sostenibile e dinamico

Oltre a una proposta d'investimento completa, la sfida più grande è stata quella di progettare una soluzione d'investimento su misura che, da un lato, mirasse a un rendimento interessante con un rischio limitato e, dall'altro, tenesse conto della sostenibilità. Inoltre, era necessario che i diversi stili d'investimento, come Value e Growth, e gli investimenti tematici fossero combinati in modo adeguato. È stato previsto un possibile trasferimento futuro nella gestione patrimoniale ed è stato garantito un trasferimento ideale del patrimonio alla prossima generazione.

La proposta d'investimento è stata implementata secondo le preferenze del cliente, sulla base di un mandato di consulenza «Global Equilibrio», con modifiche specifiche. In questo modo, con l'aggiunta di azioni svizzere e integrazioni mirate attraverso i nostri temi d'investimento, siamo stati in grado di creare un portafoglio ampiamente diversificato e dinamico con orientamento alla sostenibilità. Questo ci permette di raggiungere i nostri ambiziosi obiettivi di rendimento senza grossi compromessi in termini di budget dei rischi.